Introducción a la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales
La Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales ha asegurado una asignación de $150 millones para los esfuerzos de las fuerzas del orden dirigidos a combatir estafas de criptomonedas y otros delitos relacionados con activos digitales, según la senadora estadounidense Cynthia Lummis. En una publicación en X el 16 de junio, la senadora de Wyoming afirmó que la legislación proporcionaría a las agencias de aplicación de la ley fondos para «rastrear a los estafadores y actores malintencionados en el espacio de los activos digitales», mientras los legisladores continúan debatiendo el futuro de la regulación de criptomonedas en los Estados Unidos.
Detalles de la Ley CLARITY
La Ley de Claridad destina $150 millones para que las fuerzas del orden rastreen a los estafadores y actores malintencionados en el ámbito de los activos digitales. Esta disposición de financiamiento forma parte de la Ley CLARITY, un proyecto de ley que busca establecer reglas federales más claras para los activos digitales, al tiempo que fortalece las herramientas disponibles para los investigadores que persiguen delitos relacionados con criptomonedas.
Además de definir cómo deben ser regulados los activos digitales, la legislación incluye varias disposiciones destinadas a apoyar las investigaciones criminales y los esfuerzos de protección al consumidor. Según la propuesta, los intercambios de criptomonedas y los emisores de stablecoins recibirían autoridad temporal para congelar transacciones sospechosas por hasta 30 días. Las agencias de aplicación de la ley podrían solicitar una extensión de ese período de retención de hasta 180 días mediante una orden escrita.
Obligaciones y Supervisión
Los requisitos contenidos en el proyecto de ley también someterían a las empresas de activos digitales a las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario, exigiendo a las firmas mantener programas de Anti-Lavado de Dinero y presentar Informes de Actividad Sospechosa de manera similar a las instituciones financieras tradicionales. Los partidarios de la legislación argumentan que estas medidas facilitarían el rastreo de fondos ilícitos, al tiempo que proporcionarían a las agencias mecanismos legales para responder más rápidamente a fraudes sospechosos.
Resolviendo Disputas Regulatorias
Al mismo tiempo, la Ley CLARITY busca abordar disputas de larga data entre los reguladores federales sobre la supervisión de activos digitales. Durante años, las empresas de criptomonedas han enfrentado incertidumbre, ya que la Comisión de Valores y Bolsa y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas han tenido opiniones diferentes sobre cómo deben clasificarse varios tokens. Los legisladores que apoyan el proyecto de ley afirman que la legislación establecería distinciones claras entre las mercancías digitales y los valores, y exigiría a los intercambios mantener los activos de los clientes separados de los fondos de la empresa, una salvaguarda diseñada para reducir el riesgo de fracasos similares al colapso de FTX.
Iniciativas Adicionales y Futuro de la Legislación
La propuesta de financiamiento para la aplicación de la ley llega en un momento en que los legisladores continúan discutiendo medidas adicionales centradas en el crimen relacionado con criptomonedas. A principios de este mes, los representantes Lance Gooden y Josh Gottheimer presentaron la Ley Federal de Aplicación y Coordinación de Robo de Criptomonedas, que establecería un grupo de trabajo dedicado al robo de criptomonedas dentro del Departamento de Justicia. Según la propuesta, el grupo de trabajo coordinaría investigaciones que involucren a agencias como el DOJ, el FBI, el Departamento de Seguridad Nacional, Investigaciones de Seguridad Nacional y la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. Las responsabilidades incluirían rastrear activos digitales robados, mejorar técnicas de investigación, apoyar a las víctimas y asistir a autoridades estatales, locales e internacionales.
El impulso detrás de la Ley CLARITY ha continuado creciendo en el Congreso después de que la legislación avanzara del Comité Bancario del Senado con una votación de 15-9. Con el calendario del Congreso ajustándose antes de la temporada electoral, los partidarios del proyecto de ley han argumentado que Estados Unidos necesita un marco federal claro que aborde la actividad criminal, al tiempo que proporciona certeza regulatoria para las empresas legítimas de activos digitales.
