Nueva Regulación de Viaje para Criptomonedas en Tailandia
Tailandia ha adoptado una nueva regla de viaje para criptomonedas que exige a los operadores de activos digitales verificar el control de las billeteras autogestionadas y retener los datos de las transacciones durante cinco años. Este movimiento forma parte de un esfuerzo por endurecer la supervisión de las transferencias de criptomonedas, incluidas aquellas que involucran billeteras autogestionadas, alineándose así con los estándares globales de Prevención de Lavado de Dinero (AML).
«La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia (SEC) anunció el miércoles las nuevas regulaciones que obligan a los operadores de activos digitales a recopilar información sobre las partes involucradas en las transferencias de criptomonedas.»
Estas reglas entrarán en vigor el 27 de febrero de 2027, lo que otorga a las empresas de criptomonedas casi seis meses para desarrollar sistemas que permitan transmitir, recibir y monitorear la información de las transacciones.
Contexto Global y Requisitos Específicos
Tailandia se suma a un creciente impulso global para rastrear quién envía y recibe criptomonedas, ya que el Grupo de Acción Financiera (FATF) estima que el 83% de las jurisdicciones encuestadas habrán aprobado legislación sobre la regla de viaje para 2026. Bajo este nuevo marco, los operadores de activos digitales en Tailandia deberán verificar la propiedad o control de las billeteras autohospedadas, o autogestionadas, cuando los clientes envíen criptomonedas a o las reciban de dichas billeteras.
A diferencia de las billeteras gestionadas por intercambios centralizados (CEX) o custodios, las billeteras autogestionadas permiten a los usuarios tener control directo sobre las claves privadas necesarias para acceder a su criptomoneda.
Además, los operadores deberán retener información que acompañe cada transacción de activos digitales durante al menos cinco años y hacer que estos registros estén disponibles para el examen regulatorio. Estos requisitos aumentan la responsabilidad de las empresas de criptomonedas para identificar a las partes detrás de las transferencias, incluidas aquellas que involucran billeteras autogestionadas.
«Pornanong Budsaratragoon, secretaria general de la SEC de Tailandia, afirmó que estas reglas tienen como objetivo reducir el riesgo de que los operadores de activos digitales sean utilizados para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.»
Proceso de Consulta y Futuras Propuestas
Las reglas finales siguen a dos rondas de consulta pública realizadas este año, comenzando con principios propuestos en marzo y un borrador de notificación en junio. La SEC indicó que la mayoría de los interesados apoyaron las propuestas.
La regla de viaje se implementa en un contexto en el que Tailandia también está considerando expandir el acceso a otros productos de criptomonedas regulados. El lunes, la SEC propuso permitir que los intermediarios ofrezcan a los inversores minoristas acceso a ciertos derivados de criptomonedas negociados en intercambios regulados en el extranjero. Días antes, el regulador avanzó en la elaboración de borradores de reglas para fondos cotizados en bolsa (ETFs) de Bitcoin y Ether, mientras también buscaba comentarios sobre los requisitos para custodios de activos digitales extranjeros utilizados por fondos que invierten en criptomonedas.
