Annonce de Binance sur les contrôles des transferts de crypto-monnaies
Binance a annoncé l’instauration de nouveaux contrôles pour les transferts de crypto-monnaies transfrontaliers impliquant des utilisateurs brésiliens, à compter du 1er novembre. Ces mesures exigent des informations sur le but des transactions ainsi que sur la contrepartie avant que certains dépôts et retraits puissent être traités.
Contexte réglementaire
La plateforme a précisé que ces changements font suite à la Résolution BCB n° 521/2025, qui intègre les transferts internationaux d’actifs virtuels dans le cadre des changes brésilien et impose de nouvelles obligations de déclaration pour les fournisseurs de services de crypto-monnaies. Les exigences concernent tant les particuliers que les entreprises utilisant Binance au Brésil, lorsque des crypto-monnaies circulent entre un résident brésilien et un non-résident.
L’envoi d’actifs vers le compte d’un utilisateur sur une plateforme d’échange à l’étranger est considéré comme un transfert international selon cette règle. En revanche, les transferts entre deux résidents brésiliens ne sont pas affectés.
Exigences pour les utilisateurs brésiliens
À partir du 1er novembre, les utilisateurs brésiliens effectuant des transferts internationaux de crypto-monnaies via Binance devront fournir des informations sur le but de la transaction et identifier le type de contrepartie recevant ou envoyant les actifs. Binance a expliqué que les utilisateurs pourraient avoir besoin de fournir jusqu’à trois informations :
- Le but du transfert
- Identification de la contrepartie (individu, entreprise, banque, etc.)
- Précision pour les comptes d’entreprise sur l’appartenance au même groupe économique
Les codes de but proviennent de classifications établies par la banque centrale du Brésil. Parmi les exemples figurent les transferts entre les comptes d’une personne, les paiements pour des biens, des services informatiques, des services commerciaux, des dons et des voyages internationaux.
Catégories et seuils de déclaration
Le nombre de catégories disponibles dépend de la taille de la transaction. Les transferts d’une valeur de 50 000 $ ou moins utilisent une liste simplifiée de 10 buts, tandis que les transactions supérieures à 50 000 $ exigent que les utilisateurs choisissent parmi la liste complète de 96 classifications.
Au-delà de ce montant, Binance a précisé qu’il n’y a pas de catégorie générique « autre », ce qui signifie que les utilisateurs doivent sélectionner la classification qui correspond le mieux à la transaction.
Déclarations et exigences supplémentaires
La Résolution 521 du Brésil exige la déclaration d’informations comprenant la date de la transaction, le but, si la crypto-monnaie est entrée ou sortie du pays, l’identification du client, le type et la quantité d’actifs, la valeur en reais brésiliens, le payeur ou le destinataire étranger, le pays et la relation avec le client.
Binance ne permettra pas qu’une demande de retrait international soit soumise tant que le questionnaire requis n’a pas été complété. Pour les dépôts en provenance de l’étranger, la plateforme a indiqué que les fonds peuvent rester en attente pendant que Binance attend les informations demandées.
Transferts vers des plateformes d’échange étrangères
Les utilisateurs transférant des crypto-monnaies vers un compte qu’ils possèdent sur une plateforme d’échange étrangère doivent s’identifier comme la contrepartie. Dans ce cas, Binance a précisé que le champ de but sera automatiquement rempli comme un transfert entre des comptes appartenant à la même personne, laissant au client le soin de confirmer la déclaration.
Les transferts impliquant des portefeuilles auto-hébergés appartenant au client de Binance reçoivent un traitement différent. Les utilisateurs n’ont pas besoin de fournir un but lorsqu’ils déplacent des actifs vers ou depuis leur propre portefeuille de garde, mais ils doivent confirmer la propriété.
Réglementation en expansion
La nouvelle procédure de transfert s’inscrit dans le cadre réglementaire en expansion du Brésil pour les entreprises de crypto-monnaies. Binance a souligné que le questionnaire de transfert de novembre n’est pas la règle de voyage crypto du Brésil, qui suivra un calendrier différent.
Les exigences de la règle de voyage suivront un calendrier différent, avec des transferts nationaux prévus pour être mis en œuvre en 2027 et des transferts internationaux en 2028.
La Résolution 521 traite plutôt du traitement de certaines activités d’actifs virtuels dans le cadre des changes et du capital international du Brésil. La banque centrale classe un transfert de crypto-monnaies comme international lorsque la propriété change entre un résident et un non-résident.
Binance a déclaré que les informations recueillies par le biais de son nouveau questionnaire de transfert international seront envoyées à la banque centrale du Brésil dans des rapports réglementaires mensuels.
