Escroqueries liées aux tokens USDT au Venezuela
Des rapports indiquent que des escrocs profitent du fort niveau d’adoption de l’USDT au Venezuela pour envoyer de faux tokens USDT comme moyen de paiement. Ces fraudeurs utilisent des tokens USDT contrefaits, sans valeur, pour cibler les commerçants qui utilisent des portefeuilles en auto-garde. Les acteurs malveillants exploitent cette popularité des stablecoins au Venezuela pour mettre en œuvre une méthode criminelle impliquant des tokens USDT « faux ».
Le schéma d’escroquerie
Juan Kassabji, un passionné de technologie vénézuélien, a rapporté que ce schéma se produit lors du passage en caisse dans les magasins, lorsque des escrocs demandent aux commerçants d’utiliser des portefeuilles externes en auto-garde qui affichent ces tokens, avec des contrats intelligents imitant de véritables stablecoins USDT. Le token cloné utilisé pour ces paiements est également appelé USDT, mais il n’a aucune valeur et ne partage pas la même adresse de contrat intelligent que le token USDT officiel.
Néanmoins, le schéma fonctionne car les criminels utilisent ces tokens pour exécuter le règlement, affichant le paiement comme complété et quittant le magasin avec les biens achetés.
Kassabji a souligné qu’il connaissait au moins un cas où un commerçant a accepté ces faux tokens dans un échange impliquant plus de 5 500 $. Ces soi-disant faux tokens ne sont pas nouveaux ; d’autres détenteurs de cryptomonnaies ont également signalé leur utilisation dans des échanges P2P auparavant.
Mesures de sécurité et recommandations
Certaines portefeuilles incluent des mises en œuvre de sécurité qui signalent ces faux tokens pour protéger les utilisateurs, mais cette fonctionnalité n’est pas généralisée et dépend du portefeuille utilisé. Néanmoins, les utiliser pour des achats physiques est en soi une innovation. Kassabji a recommandé d’utiliser Binance, qui héberge la plupart des échanges P2P du pays, pour recevoir ces paiements, car il crédite uniquement les tokens USDT valides dans les soldes de ses clients.
De plus, il a également appelé les commerçants et les utilisateurs recevant des stablecoins dans des portefeuilles en auto-garde à vérifier le solde total en dollars après chaque paiement. Si le token est faux, le solde de paiement sera nul. Enfin, il a souligné que les tokens reçus doivent avoir la même adresse de contrat que celle utilisée par Tether, l’émetteur officiel de l’USDT.
Importance de la tokenisation
Dans un rapport récent, Bitfinex Securities souligne l’importance de la tokenisation dans la modernisation et la rationalisation des opérations du marché vénézuélien, démocratisant ainsi l’investissement.
