Surveillance Anti-Blanchiment de l’UE et Cryptomonnaies
L’Autorité de surveillance anti-blanchiment de l’UE a averti que la fin de la période de transition du MiCA a accru le risque de pression en matière de conformité pour les entreprises de cryptomonnaie, alors que les clients se tournent vers des fournisseurs agréés à travers le bloc. Selon Bruna Szego, présidente de l’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AMLA), les entreprises de cryptomonnaie quittant le marché de l’Union européenne pourraient faire face à une augmentation des demandes de retrait de la part des clients, tandis que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs) agréés pourraient avoir du mal à accueillir un grand nombre de nouveaux utilisateurs sans compromettre les normes de conformité.
S’exprimant lors d’un briefing mercredi devant la Commission des affaires économiques et monétaires du Parlement européen, Szego a déclaré que les entreprises qui mettent fin à leurs opérations devraient se préparer à une activité accrue des clients, alors que ces derniers transfèrent leurs actifs avant la cessation des services.
Elle a ajouté que les fournisseurs agréés qui accueillent ces clients doivent maintenir des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent efficaces tout au long de la transition.
Contexte et Conséquences
Cet avertissement survient après la fin de la période de transition de 18 mois des Marchés en crypto-actifs (MiCA) de l’Union européenne, qui a pris fin le 1er juillet, exigeant que les fournisseurs de services d’actifs crypto (CASPs) obtiennent une autorisation pour continuer à servir des clients dans le bloc. Plus tôt, l’Autorité européenne des valeurs mobilières et des marchés (ESMA) a ordonné aux entreprises qui sont restées non autorisées après la date limite de prendre des mesures immédiates pour mettre fin à leurs opérations dans l’UE, laissant les clients migrer vers des fournisseurs agréés.
Avant la date limite du 1er juillet, l’AMLA a publié une note d’information décrivant les risques de blanchiment d’argent liés à la fin de la période de transition. Selon l’autorité, les directives établissent des attentes tant pour les entreprises fermant leurs activités dans l’UE que pour les fournisseurs agréés acceptant de nouveaux clients, afin que les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent demeurent efficaces pendant la migration.
Rapport et Supervision
Lors du briefing parlementaire, Szego a annoncé que l’AMLA prévoyait de publier un rapport avant la fin de l’année, examinant les risques de blanchiment d’argent dans le secteur de la cryptomonnaie ainsi que les pratiques de supervision utilisées par les autorités nationales. Elle a ajouté que l’autorité élargit ses capacités d’analyse de la blockchain pour renforcer la surveillance des fournisseurs de services d’actifs crypto.
Selon Szego, le rapport comparera la manière dont les régulateurs supervisent les CASPs à travers les États membres et identifiera les différences qui pourraient nécessiter un suivi coordonné entre l’AMLA et les autorités nationales.
Ces derniers commentaires s’inscrivent dans les efforts de supervision post-licence de l’Europe. Le 11 juillet, l’ESMA a lancé une action de supervision commune couvrant un échantillon de dépositaires de cryptomonnaies autorisés par le MiCA, afin d’examiner la résilience opérationnelle dans des domaines tels que la gestion des clés privées, les contrôles des transactions, la réponse aux incidents et la dépendance à l’égard des fournisseurs de technologie tiers.
L’ESMA a déclaré que cet examen vise à tester si les entreprises autorisées peuvent maintenir des garanties opérationnelles efficaces en pratique, plutôt que de se fier uniquement à leurs licences MiCA, faisant de cet exercice l’un des premiers efforts de supervision coordonnée après l’expiration de la période de transition.
