Intervention de la FCA contre le trading de cryptomonnaies illégal
Le régulateur britannique, la FCA (Autorité de conduite financière), a perquisitionné huit sites à Londres soupçonnés de mener des opérations de trading de cryptomonnaies peer-to-peer (P2P) illégales. Cette action s’inscrit dans une intensification de la répression contre les plateformes non enregistrées.
Détails des perquisitions
Selon Reuters, les perquisitions ont eu lieu le 22 avril, en coordination avec les autorités fiscales et la police métropolitaine. Des avis d’arrêt ont été émis sur chaque site, ordonnant aux opérateurs présumés de cesser toute activité de crypto-actifs non enregistrée. Parallèlement, plusieurs enquêtes criminelles sont en cours concernant de potentielles violations des lois sur le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme.
Dans un communiqué, la FCA a précisé que ces perquisitions faisaient partie d’enquêtes criminelles en vertu des Règlements sur le blanchiment d’argent de 2017 et de la législation sur le financement du terrorisme.
Elle a souligné que les fournisseurs d’échanges de crypto-actifs doivent être enregistrés pour opérer légalement au Royaume-Uni. Actuellement, aucune entreprise de trading de cryptomonnaies P2P n’est enregistrée auprès de la FCA, ce qui signifie que toute plateforme P2P offrant des services au Royaume-Uni le fait sans autorisation formelle.
Historique des actions de la FCA
Cette dernière action s’inscrit dans la continuité des opérations précédentes de la FCA, qui ont ciblé des distributeurs automatiques de cryptomonnaies non enregistrés et des échanges non autorisés. Parmi ces opérations, des perquisitions ont perturbé au moins 26 machines de cryptomonnaies illégales à travers le pays. En 2024, le régulateur et la police métropolitaine ont arrêté deux individus à Londres, soupçonnés de diriger un échange de cryptomonnaies non autorisé ayant traité plus de 1,25 milliard de dollars de cryptomonnaies non enregistrées au cours de plusieurs années, selon la FCA et Sky News.
Therese Chambers, directrice exécutive de l’application et de la surveillance des marchés de la FCA, a averti que « les entreprises de cryptomonnaies opérant sans enregistrement sont illégales » et a promis que le régulateur « fera tout ce qui est en son pouvoir pour empêcher les entreprises de cryptomonnaies d’opérer illégalement au Royaume-Uni. »
La FCA a également rejeté environ 90 % des demandes d’enregistrement d’entreprises de cryptomonnaies ces dernières années, en raison de manquements aux lois sur l’AML et la prévention de la fraude, n’approuvant qu’une petite fraction des demandes dans le cadre de son régime renforcé.
Conséquences pour les consommateurs et les plateformes
Les perquisitions à Londres interviennent alors que les autorités britanniques intensifient l’application des règles contre les plateformes de cryptomonnaies qui ignorent les obligations d’enregistrement ou promeuvent des services illégalement auprès des investisseurs locaux, y compris des actions judiciaires récentes concernant des promotions financières illégales. La FCA avertit également les consommateurs qu’ils doivent être prêts à perdre tout leur argent en cryptomonnaies et souligne que le trading P2P non enregistré n’offre aucune protection réglementaire.
Le message aux plateformes s’adressant au Royaume-Uni devient de plus en plus clair : enregistrez-vous, ou risquez d’être fermées.
