Accusations contre une ancienne banquière de Géorgie
Une ancienne banquière de Géorgie fait face à des accusations fédérales après avoir prétendument aidé à voler environ 931 500 $ à des clients et à transférer ces fonds vers des comptes Coinbase. Les procureurs affirment qu’elle a reçu plus de 1 000 $ pour son rôle dans cette affaire.
Détails de l’affaire
Le vol présumé a débuté avec des informations clients détenues par Ameris Bank, une banque basée à Atlanta. Mercedes Henry, alors banquière universelle dans plusieurs agences de la région d’Atlanta, aurait utilisé les numéros de compte et d’autres identifiants de six clients pour lier leurs comptes à des comptes sur la plateforme d’échange de cryptomonnaies Coinbase (Nasdaq : COIN).
Le compte rendu du ministère de la Justice concernant les accusations, publié le 28 septembre, mentionne au moins six cas survenus entre septembre et novembre 2021.
Les procureurs affirment que les comptes Coinbase liés étaient contrôlés par les co-conspirateurs présumés de Henry. Le procureur américain Theodore S. Hertzberg l’a accusée d’avoir utilisé des informations sensibles pour faciliter les transferts depuis les comptes bancaires des clients.
« Henry et ses complices ont causé le transfert frauduleux d’environ 931 500 $ depuis les comptes des victimes chez Ameris Bank vers des comptes Coinbase contrôlés par les conspirateurs. Henry a reçu plus de 1 000 $ en échange de sa participation au stratagème. »
Conséquences juridiques
Henry, 35 ans, de Stone Mountain, en Géorgie, fait face à des accusations de fraude bancaire, de fraude liée aux dispositifs d’accès et de corruption. La fraude liée aux dispositifs d’accès implique l’utilisation illégale de données de paiement, qui peuvent inclure des numéros de compte. Un grand jury a rendu l’acte d’accusation le 22 septembre, et Henry est apparue devant un tribunal fédéral le 25 septembre après son arrestation.
Le Federal Bureau of Investigation (FBI) examine l’affaire, et l’avocate américaine adjointe Cathelynn Tio est en charge de la poursuite. L’agent spécial en charge du FBI à Atlanta, Marlo Graham, a décrit les allégations comme un vol directement depuis les comptes bancaires des consommateurs.
Contexte des fraudes en cryptomonnaie
L’acte d’accusation contient des accusations plutôt que des constatations de culpabilité ; les procureurs doivent les prouver au-delà de tout doute raisonnable. D’autres affaires de fraude montrent différentes manières dont l’argent volé ou la cryptomonnaie peuvent atteindre des comptes d’échange. Dans une affaire fédérale où les procureurs ont obtenu une peine de cinq ans de prison en juin, ils ont déclaré que près de 100 millions de dollars de produits de fraude avaient transité par des comptes bancaires liés à des échanges.
Une partie de cet argent a été utilisée pour acheter de la cryptomonnaie via des échanges, y compris Coinbase. Les autorités ont saisi environ 7,1 millions de dollars de portefeuilles de cryptomonnaie liés à cette opération de fraude d’investissement.
Coinbase a également collaboré avec les autorités dans le cadre d’une enquête distincte sur des réseaux de fraude en Asie du Sud-Est. En juin, l’échange a rapporté avoir gelé plus de 3 millions de dollars d’actifs cryptographiques liés à ces opérations lors d’un effort plus large du ministère de la Justice.
Prévention et recommandations
Coinbase informe les clients qui constatent un débit bancaire ou d’échange inconnu de rassembler les dossiers de transaction et de contacter son équipe de support. Les instructions de l’entreprise pour signaler des transactions non autorisées appellent également à une notification rapide aux autorités locales lorsqu’un tiers non reconnu a retiré des fonds.
Les règles fédérales distinguent les transferts électroniques non autorisés impliquant un dispositif d’accès de ceux effectués sans. Les dispositions de responsabilité des consommateurs du Consumer Financial Protection Bureau traitent de la manière dont le timing de la notification affecte la responsabilité potentielle.
D’autres fraudes en cryptomonnaie commencent souvent par de l’usurpation d’identité, du phishing ou un faux échange plutôt que par l’accès à des dossiers bancaires. Dans les escroqueries de phishing et de faux échanges, les attaquants peuvent se faire passer pour des services de confiance pour obtenir des identifiants ou induire des transferts.
Dans le cas de Henry, les procureurs allèguent qu’un employé a utilisé des informations de compte client pour connecter des comptes bancaires à ceux contrôlés par ses co-conspirateurs. L’affaire est actuellement en cours.
