Avviso del Procuratore Generale del Connecticut sui Rischi delle Piattaforme DeFi Offshore
Il Procuratore Generale del Connecticut ha avvertito i consumatori riguardo ai rischi associati alle piattaforme di trading DeFi offshore, dopo che un residente ha perso 200.000 dollari a causa di un apparente inganno e non è riuscito a recuperare i fondi. L’avviso ha messo in evidenza l’uso della leva, degli asset sintetici e le limitate possibilità di ricorso.
Dettagli del Caso
Un residente del Connecticut non è riuscito a recuperare 200.000 dollari depositati in un exchange di criptovalute decentralizzato (DeFi) non regolamentato, dopo essere stato ingannato da qualcuno che affermava di conoscerlo. Funzionari statali hanno dichiarato che l’avviso del consumatore non ha identificato l’exchange specifico coinvolto né la persona che ha sollecitato il trasferimento.
Il Procuratore Generale del Connecticut, William Tong, ha emesso l’avviso insieme a una dichiarazione del Commissario Bancario statale, Jorge Perez, citando perdite finanziarie, leva ad alto rischio, minacce alla sicurezza e limitate possibilità di recupero dei fondi. Tong ha affermato che le piattaforme che promettono un accesso più facile e rendimenti più elevati possono lasciare gli investitori con poco o nessun ricorso se qualcosa va storto.
“Questa non è innovazione, è sfruttamento. Fai ricerche prima di consegnare qualsiasi denaro e informati sulle protezioni disponibili nel caso in cui le cose vadano male.”
Piattaforme DeFi Offshore e Rischi Associati
L’avviso ha nominato GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol e Hyperliquid come piattaforme DeFi offshore che, secondo i funzionari, operano al di fuori delle protezioni normative degli Stati Uniti. Non è stato dichiarato che il residente del Connecticut abbia utilizzato uno di questi sette servizi, quindi la perdita non può essere attribuita a una piattaforma specifica.
Molti exchange decentralizzati perpetui consentono ai trader di ottenere esposizione con leva direttamente da un portafoglio digitale senza acquistare l’asset di riferimento. Questi contratti DEX perpetui non hanno date di scadenza e introducono rischi di liquidazione, tasso di finanziamento, smart contract e oracle.
I funzionari del Connecticut hanno affermato che alcune piattaforme offshore offrono leva di 50x, 100x o fino a 250x, consentendo a piccoli movimenti di mercato di annullare il collaterale depositato. Il briefing sui contratti perpetui in criptovaluta della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) afferma che l’alta leva è comune nei luoghi offshore, ma non è intrinseca ai contratti perpetui, mentre la leva sulle piattaforme regolamentate è governata da framework di gestione del rischio.
Preoccupazioni e Raccomandazioni
L’attività di trading su Hyperliquid ha dimostrato quanto rapidamente le posizioni con leva possano avvicinarsi alla chiusura forzata durante le normali oscillazioni di prezzo. A maggio, uno short di bitcoin da 20,32 milioni di dollari di un trader che utilizzava una leva di 40x si trovava a circa l’1,5% dal suo prezzo di liquidazione.
I regolatori britannici hanno sollevato preoccupazioni separate sulla protezione dei consumatori riguardo a Hyperliquid, che è stata identificata come un’azienda non autorizzata che potrebbe mirare a persone nel Regno Unito. L’avviso della Financial Conduct Authority afferma che la piattaforma è non autorizzata e gli utenti non riceverebbero protezione dal Financial Ombudsman Service o dal Financial Services Compensation Scheme in caso di problemi.
L’avviso del Connecticut copre anche contratti perpetui legati a società come Apple, Tesla, Nvidia e SpaceX, avvertendo che gli acquirenti detengono scommesse con leva su prezzi sintetici piuttosto che su azioni reali. I proprietari centralizzati di queste piattaforme possono modificare i prezzi, rimuovere asset dal trading e fermare sia il trading che i prelievi dei clienti.
Conclusioni e Avvertimenti Finali
L’avviso dello stato arriva dopo che un altro residente del Connecticut ha segnalato di aver perso 228.000 dollari attraverso un’altra opportunità fraudolenta di criptovaluta nel 2025. Quel caso ha coinvolto un fisioterapista in pensione i cui conti di investimento e pensione sono stati svuotati dopo che un’operazione online ha promesso rendimenti lucrativi e lo ha persuaso a inviare pagamenti ripetuti.
I funzionari hanno anche avvertito che presunti specialisti del recupero o persone che si presentano come avvocati potrebbero richiedere commissioni anticipate dopo una perdita iniziale. Un avviso dell’FBI di luglio riguardo a falsi agenti ha descritto criminali che utilizzano video generati da intelligenza artificiale, siti web governativi falsificati e false promesse di fondi recuperati per mirare a vittime di frodi precedenti.
L’avviso ai consumatori chiede ai residenti del Connecticut di verificare se i servizi crypto siano registrati, mantenere registrazioni di transazioni e comunicazioni e segnalare tempestivamente frodi sospette. Il Connecticut ha anche adottato nuove misure di sicurezza che regolano i bancomat di criptovaluta, ma i funzionari statali hanno affermato che le transazioni decentralizzate generalmente rimangono irreversibili anche quando si applicano altre misure di protezione dei consumatori.
I pubblici ministeri federali stanno cercando circa 47.000 dollari in criptovaluta presumibilmente prelevati da cinque vittime attraverso uno schema di frode di supporto tecnologico e impersonificazione governativa.
