Криптовалюта и мошенничество
Криптовалюта составляет более половины всех потерь от мошенничества и киберпреступлений, согласно новому отчету Федерации потребителей Америки (CFA), который оценивает убытки в 80,7 миллиарда долларов. Ассоциация некоммерческих потребительских групп основывает свои выводы на данных ФБР, которые оценили стоимость крипто-мошенничеств, сообщенных в агентство, в 11,37 миллиарда долларов в прошлом году, что на 22% больше по сравнению с 2024 годом.
CFA применяет множитель из опроса Бюро статистики правосудия 2017 года, который показал, что только 14% жертв мошенничества сообщают в правоохранительные органы. Полученный множитель 7,1x CFA применяет ко всем цифрам в своем отчете и описывает его как консервативный. Ари Редборд, глобальный руководитель политики в TRM Labs, заявил в интервью Decrypt в апреле, что цифра ФБР является «важным ориентиром», который «отражает лишь часть картины», исходя из аналогичного предположения, что около 15% жертв сообщают о мошенничестве.
Категории мошенничества
Мошенничество с инвестициями стало крупнейшей отдельной категорией, с 8,6 миллиарда долларов, сообщенных и 61,4 миллиарда долларов, оцененных, что на 32% больше по сравнению с 2024 годом. Во всех категориях Центр жалоб ФБР зарегистрировал 1 008 597 жалоб и 20,9 миллиарда долларов в сообщенных потерях, что на 26% больше. CFA масштабирует эту цифру до 148,2 миллиарда долларов, или 1 009 долларов на домохозяйство.
Американцы старше 60 лет потеряли 4,4 миллиарда долларов только на крипто-мошенничествах, что составляет почти 40% от общего объема.
Искусственный интеллект и меры противодействия
ФБР впервые отдельно учло преступления с использованием искусственного интеллекта, зарегистрировав 893 миллиона долларов по 22 364 жалобам. Принудительные меры против этих сетей варьируются от предупреждения жертв до конфискации доходов. ФБР сообщает, что его операция Level Up, которая связывается с людьми до того, как они заплатят, уведомила 8 000 жертв и предотвратила убытки в 500 миллионов долларов, включая 225,9 миллиона долларов в прошлом году. Эта цифра включает случаи, связанные как с внутренними, так и с международными мошенниками.
Примеры мошенничества
В прошлом году житель Оклахомы был приговорен к пяти годам за крипто-понзи-схему на 9,4 миллиона долларов, в то время как зарубежные мошенники стали особым фокусом для правоохранительных органов США. В прошлом году была создана группа по борьбе с мошенничеством, которая конфисковала около 25 миллионов долларов от мошеннических крипто-инвестиционных платформ и онлайн-схем знакомств.
Министерство юстиции предприняло шаги по конфискации 127 271 биткойна, тогда стоившего 15 миллиардов долларов, у председателя Prince Group Чена Чжи за схемы мошенничества с принудительным трудом в Камбодже, что стало крупнейшей конфискацией в его истории. Prince Group отрицала участие в мошеннических операциях.
Ответственность технологических компаний
CFA сама подала в суд на Meta за мошенническую рекламу, в отчете упоминаются Facebook, Instagram и WhatsApp как платформы, наиболее связанные с мошенничеством. «Технологическим компаниям слишком часто позволяют избегать ответственности», — отметил Бен Уинтерс, директор CFA по искусственному интеллекту и конфиденциальности, указывая на двухпартийный закон SCAM, который запретил бы онлайн-платформам размещать мошенническую или обманную рекламу.
