Ужесточение требований для VASPs
Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) ввел более строгие требования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs), обязывая их применять углубленную проверку, мониторинг и процедуры делистинга для криптовалют, предлагаемых клиентам. Этот шаг сделан в условиях продолжающегося усиления надзора за рынком цифровых активов в стране.
Новые рекомендации для VASPs
Согласно меморандуму, выпущенному заместителем губернатора BSP Линь Хавьер, VASPs должны установить «надежный процесс должной осмотрительности и аккредитации» перед тем, как размещать виртуальные активы на своих платформах.
Критерии оценки виртуальных активов
VASPs должны оценивать виртуальные активы по шести направлениям:
- фон эмитента
- зрелость рынка
- случаи использования
- прозрачность и безопасность
- выкуп и ликвидность
- юридическое соответствие
BSP заявил, что биржи должны собирать достаточную информацию для оценки качества и рисков активов перед тем, как сделать их доступными для клиентов. Центральный банк Филиппин запрещает VASPs размещать активы, повышающие анонимность.
Процесс проверки и мониторинга
Согласно The Philippine Star, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) явно запретил поставщикам услуг виртуальных активов (VASPs) размещать или поддерживать анонимные активы или активы, повышающие конфиденциальность.
Центральный банк заявил, что биржи могут проверять корпоративные документы, структуры собственности, аудированные финансовые отчеты, информацию о бенефициарной собственности и проводить проверки пригодности, касающиеся директоров и должностных лиц компании. Процесс проверки также может включать изучение возможных конфликтов интересов, связанных с эмитентами, регуляторами, государственными служащими или связанными с ними организациями.
Оценка зрелости рынка
Для оценки зрелости рынка VASPs могут учитывать такие факторы, как рыночная капитализация, объем торгов, годы работы, поддержка биржи и количество держателей на блокчейне. Регуляторы заявили, что эти показатели могут помочь определить, имеет ли актив установленную рыночную активность и достаточную ликвидность.
Требования к резервам и ликвидности
BSP уделил дополнительное внимание активам, обеспеченным активами и фиатными валютами. Биржи могут быть обязаны проверить, как токены выпускаются, выкупаются, создаются и уничтожаются, а также механизмы, используемые для поддержания стабильности цен.
Меморандум также предписывает VASPs проверять состав резервов и подтверждать, могут ли обеспечивающие активы поддерживать запросы на выкуп. Согласно BSP, ликвидность, качество резервов и права на вывод средств являются важными факторами для поддержания доверия к рынку и обеспечения упорядоченных условий торговли.
Мониторинг размещенных активов
Кроме первоначальных листингов, BSP теперь требует от VASPs постоянно мониторить размещенные активы и устанавливать пороги, которые могут привести к приостановке или делистингу. Биржи должны отслеживать, продолжают ли активы соответствовать стандартам, использованным в процессе одобрения.
Токены могут быть приостановлены или удалены из-за неблагоприятных рыночных событий, инцидентов кибербезопасности, юридических нарушений, вводящих в заблуждение раскрытий, проблем с защитой потребителей, рыночного злоупотребления или необычных колебаний цен.
BSP заявил, что биржи должны действовать немедленно, когда возникают серьезные риски. Центральный банк также подтвердил, что криптовалюты, повышающие анонимность, известные как privacy coins, по-прежнему запрещены к размещению или поддержке лицензированными VASPs.
Заключение
Последние меры принимаются в то время, как филиппинские регуляторы продолжают уточнять рамки, регулирующие бизнес в области цифровых активов. Действия BSP следуют за продолжающимися усилиями регуляторов страны, чтобы обеспечить работу крипто-сервисов в соответствии с более четкими стандартами и более строгими требованиями к соблюдению.
Это развитие также произошло вскоре после того, как Binance попыталась найти регулируемый путь обратно на Филиппины через партнерство с BlockShoals Technologies в рамках программы StratBox песочницы Комиссии по ценным бумагам и биржам Филиппин. Как ранее сообщалось, Binance заявила, что это соглашение позволит ей тестировать услуги в рамках контролируемой регулируемой среды.
Однако недавние отчеты показали, что ни Binance, ни BlockShoals в настоящее время не имеют лицензии VASP, выданной BSP, при этом центральный банк заявил, что участие в песочнице SEC не заменяет требования к лицензированию для услуг виртуальных активов. Binance стремится к регулируемому возвращению на филиппинский рынок через рамки песочницы SEC после того, как столкнулась с ограничениями, связанными с лицензированием в стране.
