Überprüfung von Betrug im Vereinigten Königreich
Eine umfassende Überprüfung von Betrug im Vereinigten Königreich hat empfohlen, dass Richter und Magistrate geschult werden, um mit einer bevorstehenden Welle von Fällen umzugehen, die Kryptowährungs-Geldwäsche und Betrug, der durch künstliche Intelligenz unterstützt wird, betreffen. Diese Empfehlung findet sich im Bericht „Betrug im digitalen Zeitalter„, dem zweiten Bericht der Unabhängigen Überprüfung von Offenlegung und Betrugsdelikten, geleitet von Barrister Jonathan Fisher KC und am Dienstag vom Innenministerium veröffentlicht.
Empfehlungen zur Schulung der Justiz
Der Bericht fordert die Regierung auf, das Judicial College, das die Justiz in England und Wales ausbildet, einzuladen, um zu prüfen, wie „alle Richter, einschließlich Magistrate“, am besten auf den voraussichtlichen Anstieg von KI-unterstütztem Betrug und „der Wäsche von Geld und Vermögenswerten unter Verwendung von Kryptowährungen“ vorbereitet werden können.
Die Sorge der Überprüfung liegt bei den Gerichten. Das Fraud Act 2006 ist „im Großen und Ganzen solide“ und „gut geeignet, um KI-unterstützten Betrug zu behandeln“. Das Problem ist jedoch, dass die Gerichte, die diese Fälle anhören, zunehmend nicht dafür ausgestattet sind. Werkzeuge, die einst für raffinierte Kriminelle reserviert waren, sind „jetzt weit verbreitet zugänglich“, sagt der Bericht. Dies bedeutet, dass Magistrate und nicht-spezialisierte Crown Court-Zentren „Fällen einer Art und Größenordnung gegenüberstehen werden, die sie zuvor nicht erlebt haben“, unter Nutzung von KI, grenzüberschreitenden Geldtransfers und Kryptowährung.
Aktuelle Schulungsangebote und Herausforderungen
Schulungen für die schwierigsten Verfahren existieren bereits durch den Kurs „Long and Complex Trials“ des Judicial College, sind jedoch optional und, wie die Überprüfung feststellt, oft von anderen Kursen überschattet. Komplexe Betrugsfälle konzentrieren sich unter einer Gruppe von Richtern in großen Städten, was die regionalen Crown Courts sowohl an Erfahrung als auch an Infrastruktur mangeln lässt.
Der Bericht empfiehlt, das College zu bitten, zu prüfen, ob dieser Kurs aktualisiert oder durch ein maßgeschneidertes Modul zu Betrug und verwandten Delikten ersetzt werden sollte – und ob eine solche Schulung für jeden Richter, der voraussichtlich über komplexe Betrugsfälle entscheiden wird, obligatorisch sein sollte.
Die Rolle von KI und Kryptowährung im Betrug
Fisher bemerkte weiter, dass „angesichts des Volumens an Betrugsfällen es wertvoll wäre, wenn die breitere Justiz ein größeres Bewusstsein dafür hätte, wie man mit Fällen umgeht, die KI-unterstützten Betrug und auf Kryptowährung basierende Geldwäsche betreffen.“
Betrug könnte bald die Hälfte aller Straftaten in England und Wales ausmachen, sagt der Bericht, mit geschätzten 4,1 Millionen Straftaten im Jahr bis Juni 2025, die einen von 14 Erwachsenen und ein von vier Unternehmen betreffen. Sowohl KI als auch Krypto spielen eine große Rolle, wobei mehr als die Hälfte der Investitionsbetrügereien jetzt Krypto-Assets betreffen, laut dem Financial Ombudsman Service. Eine Umfrage des Ada Lovelace Institute ergab, dass 58 % der Befragten mit KI-unterstütztem Finanzbetrug konfrontiert waren.
Herausforderungen bei der Strafverfolgung
Dennoch hält die Durchsetzung kaum Schritt. Nur 13 % der Betrugsergebnisse enden mit einer Anklage oder Vorladung, stellte die Überprüfung fest – etwa einer von 54 Berichten. Der Bericht hebt die kürzliche Strafverfolgung von Qian Zhimin hervor, die ein Ponzi-Schema in China betrieb, das mehr als 128.000 Opfer um rund 5 Milliarden Pfund betrog und dann die Erlöse in Bitcoin wusch – was die größte bestätigte Bitcoin-Beschlagnahme in der Geschichte des Vereinigten Königreichs produzierte, mehr als 61.000 BTC.
Sie wurde im November zu 11 Jahren und acht Monaten am Southwark Crown Court nach dem Proceeds of Crime Act 2002 verurteilt. Dieser Fund muss noch entwirrt werden: Das Schicksal der beschlagnahmten Bitcoins bleibt in einem Tauziehen zwischen betrogenen Opfern, der britischen Regierung und China, wobei Beamte des Finanzministeriums angedeutet haben, einen Teil davon zu behalten, um die öffentlichen Finanzen zu stärken.
