Обязательный обмен информацией о клиентах на Тайване
Тайвань предложил обязательный обмен информацией о клиентах для всех внутренних криптоплатформ в рамках новых требований Travel Rule, которые должны вступить в силу в октябре. Согласно данным Комиссии по финансовому надзору Тайваня (FSC), проект поправок, опубликованный во вторник, потребует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) обмена информацией о клиентах для каждого перевода между внутренними криптоплатформами, независимо от суммы транзакции.
Регулятор сообщил, что переводы свыше 30 000 новых тайваньских долларов (примерно 930 долларов США) будут подлежать дополнительным требованиям идентификации перед обработкой.
Требования к VASPs
Предложение также требует от принимающих VASPs проверить, что данные бенефициара, предоставленные отправляющей платформой, соответствуют информации, содержащейся в их собственных записях. FSC заявила, что поправки пройдут 30-дневное общественное обсуждение перед принятием окончательных правил.
«Для индивидуальных отправителей FSC заявила, что платформы должны предоставить дату рождения и адрес проживания клиента наряду с существующей информацией о переводе.»
Корпоративные отправители, в свою очередь, должны будут раскрыть свой официальный идентификационный номер и зарегистрированный адрес бизнеса. Принимающие платформы больше не будут ограничены в принятии переданной информации.
Будущее внедрение Travel Rule
Регулятор также обозначил следующий этап внедрения. Хотя изменения в октябре касаются переводов между тайваньскими криптоплатформами, FSC заявила, что намерена распространить ту же схему на транзакции с участием внутренних и зарубежных VASPs к концу 2027 года.
Последнее предложение следует за недавней реформой регуляторной базы криптовалюты в Тайване. В июле 2026 года Тайвань принял Закон о поставщиках услуг виртуальных активов, заменив предыдущую модель регистрации по борьбе с отмыванием денег на лицензионную систему, охватывающую биржи, торговые платформы, кастодианы, поставщиков переводов и другие криптобизнесы.
Новые уголовные наказания и контроль
Наряду с лицензированием, Закон о поставщиках услуг виртуальных активов установил уголовные наказания за нелицензионную криптоактивность, незаконную эмиссию стейблкоинов, мошенничество и манипуляции на рынке, заменив ранее существовавшую в значительной степени ориентированную на AML систему соблюдения.
«Тайвань уже включил положения Travel Rule в свои правила по борьбе с отмыванием денег в 2021 году, но требования никогда не были реализованы.»
FSC сообщила, что различия в регуляторных подходах между юрисдикциями, несовместимые стандарты обмена информацией и технические проблемы с подключением трансграничных систем помешали властям внедрить эту схему на тот момент.
Расширение политики в области криптовалюты
Политика Тайваня в области криптовалюты значительно расширилась за пределы лицензирования и требований по борьбе с отмыванием денег за последний год. В декабре 2025 года Министерство юстиции сообщило, что оно удерживает 210,45 BTC и другие криптовалюты, изъятые в ходе уголовных расследований.
Это раскрытие также вызвало дебаты внутри законодательного органа Тайваня после того, как законодатели призвали политиков изучить, может ли Bitcoin стать частью стратегических резервов страны.
Примерно в то же время центральный банк Тайваня призвал к формальной роли в надзоре за эмитентами стейблкоинов, утверждая, что управление резервами и риски платежной системы требуют прямого контроля наряду с FSC.
