Propuesta de Taiwán sobre la Travel Rule en Criptomonedas
Taiwán ha propuesto la obligatoriedad de compartir información del cliente para todas las transferencias en plataformas de criptomonedas nacionales, con nuevos requisitos de la Travel Rule programados para entrar en vigor en octubre. Según la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC), las enmiendas propuestas, publicadas el martes, exigirían que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) intercambien información del cliente para cada transferencia entre plataformas de criptomonedas nacionales, sin importar el valor de la transacción.
El regulador indicó que las transferencias superiores a 30,000 nuevos dólares taiwaneses (aproximadamente $930) enfrentarían requisitos adicionales de identificación antes de poder ser procesadas.
Requisitos para VASPs y Verificación de Información
La propuesta también requeriría que los VASPs receptores verifiquen que los detalles del beneficiario proporcionados por la plataforma emisora coincidan con la información que tienen en sus propios registros. La FSC anunció que las enmiendas entrarán en un período de consulta pública de 30 días antes de que se adopten las reglas finales.
Bajo el marco propuesto, las plataformas que manejen transferencias superiores al umbral de NT$30,000 tendrían que transmitir información del cliente más detallada. Para los remitentes individuales, la FSC indicó que las plataformas deben proporcionar la fecha de nacimiento y la dirección residencial del cliente, además de la información de transferencia existente. Por otro lado, los remitentes corporativos tendrían que revelar su número de identificación oficial y la dirección comercial registrada.
Las plataformas receptoras ya no estarían limitadas a aceptar la información transmitida; la propuesta exige que comparen la información del beneficiario recibida del VASP de origen con sus propios registros de clientes antes de completar la transacción.
Futuras Implementaciones y Marco Regulatorio
El regulador también delineó la próxima fase de implementación. Si bien los cambios de octubre se aplican a las transferencias entre plataformas de criptomonedas taiwanesas, la FSC tiene la intención de extender el mismo marco a las transacciones que involucren VASPs nacionales y extranjeros para finales de 2027.
Esta última propuesta sigue a la reciente revisión del marco regulatorio de criptomonedas de Taiwán. En julio de 2026, Taiwán aprobó la Ley de Servicios de Activos Virtuales, que reemplazó el modelo anterior de registro de prevención de lavado de dinero del país por un sistema de licencias que abarca intercambios, plataformas de negociación, custodios, proveedores de transferencias y otros negocios de criptomonedas.
La legislación también introdujo estándares operativos que cubren ciberseguridad, segregación de activos de clientes, controles internos, informes financieros y conducta en el mercado. Según la ley, las empresas de criptomonedas deben obtener la aprobación de la FSC antes de operar, mientras que las empresas ya registradas bajo el régimen anterior de AML de Taiwán recibieron un período de transición para asegurar licencias completas.
Desafíos y Propuestas Futuras
Taiwán ya había incorporado disposiciones de la Travel Rule en sus regulaciones de prevención de lavado de dinero en 2021, pero los requisitos nunca se implementaron. La FSC explicó que las diferencias en los enfoques regulatorios entre jurisdicciones, los estándares de intercambio de información incompatibles y los desafíos técnicos para conectar sistemas transfronterizos impidieron que las autoridades pusieran en práctica el marco en ese momento.
El regulador ahora planea introducir primero requisitos nacionales antes de extenderlos a transferencias internacionales durante el próximo año. Por separado, el Grupo de Acción Financiera (FATF) informó en julio que la implementación de la Travel Rule ha continuado expandiéndose a nivel mundial. Según el organismo internacional de establecimiento de normas, el 83% de las jurisdicciones encuestadas han promulgado ahora legislación sobre la Travel Rule, un aumento del 73% en 2025.
Criptomonedas y Activos Incautados
La política de criptomonedas de Taiwán se ha expandido mucho más allá de los requisitos de licencias y prevención de lavado de dinero en el último año. En diciembre de 2025, el Ministerio de Justicia reveló que estaba en posesión de 210.45 BTC y otras criptomonedas incautadas durante investigaciones criminales, incluidas stablecoins, Ether, BNB, Tron y Livepeer.
El ministerio indicó que los activos permanecen bajo custodia del gobierno mientras las autoridades evalúan opciones como subastas públicas, sin que se haya tomado una decisión final sobre su disposición. Esta divulgación también provocó un debate dentro de la legislatura de Taiwán, después de que el legislador Ko Ju-Chun instara a los responsables de políticas a estudiar si Bitcoin podría servir como parte de los activos de reserva estratégica del país.
Aproximadamente al mismo tiempo, el banco central de Taiwán solicitó un papel formal en la supervisión de los emisores de stablecoins, argumentando que la gestión de reservas y los riesgos del sistema de pagos requerían supervisión directa junto con la FSC. Muchas de esas propuestas se incorporaron más tarde en la Ley de Servicios de Activos Virtuales aprobada en julio, otorgando al banco central la responsabilidad sobre las aprobaciones de stablecoins junto con el regulador financiero.
