Obligation de partage d’informations sur les clients
Taiwan a annoncé l’instauration d’une obligation de partage d’informations sur les clients pour tous les transferts entre plateformes de cryptomonnaie nationales, avec l’entrée en vigueur de nouvelles exigences de la Travel Rule prévue pour octobre. Selon la Commission de surveillance financière de Taiwan (FSC), les projets d’amendements publiés mardi stipulent que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs) devront échanger des informations sur les clients pour chaque transfert entre plateformes, quel que soit le montant de la transaction.
Le régulateur a précisé que les transferts supérieurs à 30 000 dollars taïwanais (environ 930 $) seront soumis à des exigences d’identification supplémentaires avant d’être traités. La proposition exige également que les VASPs récepteurs vérifient que les informations sur le bénéficiaire fournies par la plateforme d’envoi correspondent à celles conservées dans leurs propres dossiers.
Consultation publique et exigences supplémentaires
La FSC a indiqué que les amendements seront soumis à une consultation publique de 30 jours avant l’adoption des règles finales. Dans le cadre du cadre proposé, les plateformes traitant des transferts supérieurs au seuil de 30 000 NT$ devront transmettre des informations clients plus détaillées. Pour les expéditeurs individuels, la FSC a précisé que les plateformes devront fournir la date de naissance et l’adresse résidentielle du client, en plus des informations de transfert existantes. Les expéditeurs d’entreprise devront, quant à eux, divulguer leur numéro d’identification officiel et leur adresse commerciale enregistrée.
Les plateformes réceptrices ne seront plus limitées à accepter les informations transmises ; elles devront comparer les informations sur le bénéficiaire reçues du VASP d’origine avec leurs propres dossiers clients avant de finaliser la transaction.
Extension aux transactions internationales
Le régulateur a également esquissé la prochaine phase de déploiement. Bien que les changements d’octobre s’appliquent aux transferts entre plateformes de cryptomonnaie taïwanaises, la FSC a déclaré qu’elle envisage d’étendre le même cadre aux transactions impliquant des VASPs nationaux et étrangers d’ici la fin de 2027. Cette dernière proposition fait suite à la récente refonte du cadre réglementaire des cryptomonnaies à Taiwan.
En juillet 2026, Taiwan a adopté la loi sur les services d’actifs virtuels, remplaçant le précédent modèle d’enregistrement de lutte contre le blanchiment d’argent par un système de licence couvrant les échanges, les plateformes de trading, les dépositaires, les fournisseurs de transfert et d’autres entreprises de cryptomonnaie.
Sanctions et exigences de conformité
La législation a également introduit des normes opérationnelles concernant la cybersécurité, la séparation des actifs des clients, les contrôles internes, les rapports financiers et la conduite sur le marché. Selon la loi, les entreprises de cryptomonnaies doivent obtenir l’approbation de la FSC avant de commencer leurs activités, tandis que celles déjà enregistrées sous le régime AML précédent de Taiwan ont bénéficié d’une période de transition pour obtenir des licences complètes.
La législation a également introduit des règles spécifiques pour les émetteurs de stablecoins. Avant d’émettre des jetons à Taiwan, les entreprises devront obtenir l’approbation à la fois de la FSC et de la banque centrale de Taiwan, tout en maintenant des réserves entièrement couvertes, détenues en fiducie et soumises à des audits et à des exigences de divulgation publique.
« Taiwan avait déjà intégré des dispositions de la Travel Rule dans ses réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent en 2021, mais ces exigences n’avaient jamais été mises en œuvre. »
La FSC a déclaré que les différences dans les approches réglementaires entre les juridictions, les normes de partage d’informations incompatibles et les défis techniques pour connecter les systèmes transfrontaliers avaient empêché les autorités de mettre en pratique le cadre à l’époque. Le régulateur prévoit maintenant d’introduire d’abord des exigences nationales avant de les étendre aux transferts internationaux au cours de l’année prochaine.
Évolution de la politique crypto à Taiwan
La politique crypto de Taiwan s’est étendue bien au-delà des exigences de licence et de lutte contre le blanchiment d’argent au cours de l’année écoulée. En décembre 2025, le ministère de la Justice a révélé qu’il détenait 210,45 BTC et d’autres cryptomonnaies saisies lors d’enquêtes criminelles, y compris des stablecoins, de l’Ether, du BNB, du Tron et du Livepeer.
Le ministère a précisé que ces actifs restent sous la garde du gouvernement pendant que les autorités évaluent des options telles que des enchères publiques, aucune décision finale n’ayant été prise sur leur élimination. Cette divulgation a également suscité un débat au sein de la législature taïwanaise, après que le législateur Ko Ju-Chun a exhorté les décideurs à étudier si le Bitcoin pourrait faire partie des actifs de réserve stratégique du pays.
À peu près au même moment, la banque centrale de Taiwan a appelé à un rôle formel dans la supervision des émetteurs de stablecoins, arguant que la gestion des réserves et les risques liés aux systèmes de paiement nécessitaient une supervision directe aux côtés de la FSC. Bon nombre de ces propositions ont ensuite été intégrées dans la loi sur les services d’actifs virtuels adoptée en juillet, conférant à la banque centrale la responsabilité des approbations de stablecoins avec le régulateur financier.
