Мошенничество, связанное с миграцией MiCA
С завершением последнего переходного периода Европейского Союза 1 июля, мошенничества, связанные с миграцией MiCA, стали нацеливаться на европейских пользователей криптовалют. Это привело к тому, что несанкционированные поставщики услуг криптоактивов были вынуждены прекратить предоставление своих услуг и перенаправить клиентов к лицензированным компаниям или саморазмещенным кошелькам.
В заявлении ESMA, опубликованном в июне, было указано, что несанкционированные поставщики должны прекратить привлечение новых клиентов из ЕС и ограничить свою деятельность до упорядоченного выхода.
Регулятор также призывает клиентов проверять наличие поставщика в официальном реестре MiCA перед перемещением активов.
Мошеннические схемы и статистика
Европейские контролирующие органы сообщают, что мошенники используют эти подлинные сообщения о миграции, выдавая себя за регуляторов и лицензированные биржи, и направляют пользователей на поддельные веб-сайты, кошельки или платформы. Масштабы миграции значительны, однако цифры требуют уточнения.
Широко распространенная оценка более 1,700 нелицензированных платформ поступила от поставщика данных VASPnet, а не от ESMA. CoinDesk привел эту оценку вместе с данными реестра ESMA, показывающими 323 авторизованные крипто-компании на конец июля.
Регуляторы ЕС предупреждают о мошенничествах, связанных с миграцией MiCA, так как 1,700 крипто-платформ приостановили свои услуги в ЕС.
Более 1,700 нелицензированных крипто-платформ были обязаны прекратить обслуживание пользователей ЕС после вступления MiCA в полную силу 1 июля, в то время как только 323 компании имели действующую авторизацию MiCA на тот момент.
Правила ESMA и рекомендации
Правила ESMA требуют от несанкционированных CASP немедленно прекратить привлечение новых клиентов, маркетинг и новые клиентские отношения, позволяя только те услуги, которые необходимы для продажи, передачи или перераспределения активов и закрытия позиций в ходе упорядоченного завершения.
Утверждение о том, что до 10 миллионов пользователей могут потребоваться для миграции, также является оценкой СМИ, а не цифрой, опубликованной в заявлении ESMA о завершении.
Подтвержденная регуляторная позиция заключается в том, что клиенты несанкционированных поставщиков не получают защит MiCA и должны действовать быстро, если их поставщик отсутствует в реестре.
Социальная инженерия и мошенничество
Миграция создает благоприятные условия для социальной инженерии. CoinDesk сообщила, что французская AMF столкнулась с преступниками, выдающими себя за сотрудников регулятора и просящими жертв о предоплате административных сборов для возврата средств.
ESMA отдельно предупреждает, что мошенники используют ее имя, логотип, поддельные документы и скопированные веб-сайты, чтобы выглядеть легитимными. Нидерландская AFM сообщила CoinDesk, что мошенники могут нацеливаться на розничных инвесторов, ищущих замену лицензированным поставщикам.
Рекомендации для клиентов
Австрийская FMA посоветовала клиентам несанкционированных компаний проверять поставщиков в реестре ESMA и, при необходимости, переводить активы к авторизованному CASP или в саморазмещенный кошелек.
Регуляторы советуют пользователям проверять поставщика и разрешенные услуги перед переводом активов.
Реестр ESMA остается авторитетным источником ЕС. Трекер CASP третьей стороны, запущенный в августе, упрощает поиск информации, но его операторы сами говорят, что окончательная проверка все еще должна быть завершена в соответствии с ESMA и соответствующим национальным регулятором.
Заключение
ESMA заявила, что она и национальные компетентные органы будут следить за тем, чтобы крупные несанкционированные трансграничные поставщики завершали свою деятельность без задержек и могут принимать согласованные меры, когда это необходимо.
Тем временем пользователи сталкиваются с продолжающимся риском фишинга, пока подлинные поставщики продолжают выдавать уведомления о выводе средств, переводах и ограничениях на счета.
ESMA заявляет, что она «никогда не будет обращаться к вам» с просьбой предоставить личную информацию под предлогом возврата средств или требовать административный сбор.
Любой незапрашиваемый запрос на миграцию, просящий пользователя перевести криптовалюту, должен быть независимо проверен перед перемещением активов.
