Estafas Relacionadas con la Migración de MiCA
Las estafas relacionadas con la migración de MiCA están apuntando a los usuarios de criptomonedas en Europa, tras la finalización del período de gracia de la Unión Europea el 1 de julio. Este plazo obligó a los proveedores de servicios de activos criptográficos no autorizados a cerrar sus operaciones y a trasladar a sus clientes hacia empresas autorizadas o billeteras autoalojadas. En una declaración emitida en junio, la ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados) exigió que los proveedores no autorizados dejaran de incorporar nuevos clientes de la UE y limitaran su actividad a una salida ordenada. Además, el regulador instó a los clientes a verificar si un proveedor está registrado en su lista oficial de MiCA antes de mover sus activos.
Advertencias de los Reguladores
Los organismos de control europeos han advertido que los estafadores están aprovechando estos mensajes legítimos de migración, haciéndose pasar por reguladores y plataformas autorizadas, y dirigiendo a los usuarios a sitios web, billeteras o plataformas fraudulentas. La magnitud de la migración es considerable, aunque los números requieren matización. Una estimación ampliamente citada de más de 1,700 plataformas no autorizadas provino del proveedor de datos VASPnet, no de la ESMA. CoinDesk mencionó esta cifra junto con datos del registro de la ESMA, que mostraba 323 empresas de criptomonedas autorizadas a finales de julio.
Los reguladores de la UE han emitido advertencias sobre las estafas de migración de MiCA, ya que más de 1,700 plataformas de criptomonedas no autorizadas debían dejar de operar para los usuarios de la UE tras la plena implementación de MiCA el 1 de julio. En ese momento, solo 323 empresas contaban con autorización válida de MiCA. Un análisis separado realizado el 7 de agosto por TRM Labs identificó 1,343 proveedores de criptomonedas operativos en el Espacio Económico Europeo (EEE) a partir del 1 de julio. De estos, 281 tenían autorización de MiCA y 1,062 no. TRM aclaró que sus cifras reflejan las empresas que realmente proporcionan servicios de criptomonedas, en lugar de cada entrada en los antiguos registros nacionales, lo que explica parte de la discrepancia entre los conjuntos de datos.
Regulaciones y Recomendaciones
Las reglas de la ESMA exigen que los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP) no autorizados dejen de incorporar nuevos clientes, realizar marketing y establecer nuevas relaciones con clientes de inmediato, permitiendo únicamente los servicios necesarios para vender, transferir o redistribuir activos y cerrar posiciones durante un cierre ordenado. La custodia puede continuar solo durante el tiempo necesario para completar esa salida. La afirmación de que hasta 10 millones de usuarios pueden necesitar migrar es igualmente una estimación de los medios, no una cifra publicada en la declaración de cierre de la ESMA.
La migración ha creado un escenario propicio para la ingeniería social. CoinDesk informó que la AMF (Autoridad de Mercados Financieros) de Francia había detectado a criminales haciéndose pasar por empleados del regulador y solicitando a las víctimas tarifas administrativas por adelantado para recuperar fondos. La ESMA advierte que los estafadores utilizan su nombre, logotipo, documentos falsificados y sitios web copiados para parecer legítimos.
Consejos para los Usuarios
La AFM de los Países Bajos indicó a CoinDesk que los estafadores pueden dirigirse a inversores minoristas que buscan proveedores autorizados de reemplazo. La FMA (Autoridad de Supervisión Financiera) de Austria ha aconsejado a los clientes de empresas no autorizadas que verifiquen a los proveedores en el registro de la ESMA y, cuando sea apropiado, transfieran activos a un CASP autorizado o a una billetera autoalojada.
«Los reguladores europeos han advertido que los criminales están explotando la transición de licencias de MiCA haciéndose pasar por reguladores y empresas de criptomonedas autorizadas.»
Para los clientes, la verificación central es la entidad legal específica que gestiona la cuenta. Una marca de intercambio global puede operar a través de múltiples subsidiarias, y una autorización de MiCA mantenida por una entidad no cubre automáticamente a cada afiliado o producto. Por lo tanto, los reguladores aconsejan a los usuarios que verifiquen al proveedor y los servicios permitidos antes de transferir activos.
Futuro y Supervisión
Finalmente, la próxima fase es la aplicación y supervisión. La ESMA ha declarado que ella y las autoridades competentes nacionales monitorearán si los principales proveedores transfronterizos no autorizados cierran sin demora y podrán tomar medidas coordinadas cuando sea necesario. Mientras tanto, los usuarios enfrentan un riesgo continuo de phishing mientras los proveedores legítimos continúan emitiendo avisos de retiro, transferencia y restricción de cuentas.
«La ESMA advierte que nunca se acercará a usted para solicitar información personal bajo el pretexto de recuperar fondos o exigir una tarifa administrativa.»
Cualquier solicitud de migración no solicitada que pida a un usuario que transfiera criptomonedas debe, por lo tanto, ser verificada de forma independiente antes de mover los activos.
