Bundesstaatliche Anklagen gegen ehemalige Bankerin
Eine ehemalige Bankerin aus Georgia steht vor bundesstaatlichen Anklagen, nachdem sie angeblich etwa 931.500 $ von Kunden gestohlen und die Gelder auf Coinbase-Konten transferiert hat. Die Staatsanwaltschaft gibt an, dass sie für ihre Rolle mehr als 1.000 $ erhalten hat.
Details des mutmaßlichen Diebstahls
Der mutmaßliche Diebstahl begann mit Kundeninformationen, die von der Ameris Bank, einer Bank mit Sitz in Atlanta, verwaltet wurden. Mercedes Henry, damals Universalbankerin in mehreren Filialen im Raum Atlanta, soll die Kontonummern und andere Identifikatoren von sechs Kunden verwendet haben, um deren Konten mit Konten an der Krypto-Börse Coinbase (Nasdaq: COIN) zu verknüpfen.
„Henry und ihre Komplizen verursachten die betrügerische Überweisung von etwa 931.500 $ von den Konten der Opfer bei der Ameris Bank auf Coinbase-Konten, die von den Komplizen kontrolliert wurden. Henry erhielt mehr als 1.000 $ im Austausch für ihre Teilnahme an dem Plan.“
Der Bericht des Justizministeriums über die Anklagen, der am 28. September veröffentlicht wurde, dokumentiert mindestens sechs Vorfälle zwischen September und November 2021. Die Staatsanwaltschaft behauptet, dass die verknüpften Coinbase-Konten von Henrys angeblichen Komplizen kontrolliert wurden.
Rechtliche Konsequenzen
Henry, 35, aus Stone Mountain, Georgia, sieht sich Anklagen wegen Bankbetrugs, Betrug mit Zugangsvorrichtungen und Bestechung gegenüber. Betrug mit Zugangsvorrichtungen umfasst die unrechtmäßige Nutzung von Zahlungsdaten, zu denen auch Kontonummern gehören können. Eine große Jury erließ am 22. September die Anklage, und Henry erschien am 25. September nach ihrer Festnahme vor einem Bundesgericht.
Das Federal Bureau of Investigation (FBI) untersucht den Fall, und die stellvertretende US-Staatsanwältin Cathelynn Tio führt die Anklage. Der FBI-Sonderagent in Atlanta, Marlo Graham, beschrieb die Vorwürfe als Diebstahl direkt von den Bankkonten der Verbraucher.
Vergleichbare Betrugsfälle
Die Anklage enthält Vorwürfe und keine Schuldsprüche; die Staatsanwaltschaft muss diese über jeden vernünftigen Zweifel hinaus beweisen. Separate Betrugsfälle zeigen verschiedene Wege, wie gestohlenes Geld oder Krypto auf Börsenkonten gelangen kann. In einem Bundesfall, in dem die Staatsanwaltschaft im Juni eine fünfjährige Haftstrafe sicherte, berichteten die Staatsanwälte, dass fast 100 Millionen $ an Betrugsgewinnen durch Bankkonten flossen, die mit Börsen verbunden waren.
Ein Teil des Geldes wurde verwendet, um Krypto über Börsen, einschließlich Coinbase, zu kaufen. Die Behörden beschlagnahmten etwa 7,1 Millionen $ aus Krypto-Wallets, die mit diesem Anlagebetrugsbetrieb verbunden waren.
Vorsichtsmaßnahmen für Kunden
Coinbase hat auch mit den Behörden in einer separaten Untersuchung von Betrugsnetzwerken in Südostasien zusammengearbeitet. Im Juni berichtete die Börse, dass sie mehr als 3 Millionen $ an Krypto-Vermögenswerten, die mit diesen Operationen verbunden waren, während einer umfassenderen Anstrengung des Justizministeriums eingefroren hatte. Die Einfrierung stand in keinem Zusammenhang mit den Ameris-Anklagen.
Coinbase rät Kunden, die eine unbekannte Bank- oder Börsenabbuchung feststellen, Transaktionsunterlagen zu sammeln und das Support-Team zu kontaktieren. Die Anweisungen des Unternehmens zur Meldung unbefugter Transaktionen fordern auch eine umgehende Benachrichtigung der örtlichen Behörden, wenn eine nicht erkannte dritte Partei Gelder abgezogen hat.
Bundesvorschriften unterscheiden zwischen unbefugten elektronischen Überweisungen, die eine Zugangsvorrichtung beinhalten, und solchen, die ohne eine solche vorgenommen werden. Die Bestimmungen zur Verbraucherverantwortung des Consumer Financial Protection Bureau behandeln, wie der Zeitpunkt der Benachrichtigung die potenzielle Haftung beeinflusst.
Fazit
Die anwendbaren Schutzmaßnahmen hängen von den Fakten einer bestimmten Transaktion ab. Anderer Krypto-Betrug beginnt oft mit Identitätsdiebstahl, Phishing oder einer gefälschten Börse, anstatt mit dem Zugang zu Bankunterlagen. Bei Phishing- und Fake-Exchange-Betrügereien können Angreifer sich als vertrauenswürdige Dienste ausgeben, um Anmeldeinformationen zu erhalten oder Überweisungen zu induzieren.
Im Fall von Henry behaupten die Staatsanwälte, dass ein Mitarbeiter die Kontoinformationen der Kunden verwendet hat, um Bankkonten mit denen ihrer Komplizen zu verbinden. Bundesstaatsanwälte behaupten, ein Krypto-Investor habe ein Schema orchestriert, das zu Verlusten von etwa 20 Millionen $ führte. Der Fall geht jetzt weiter.
