Einführung neuer Maßnahmen zur Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung
Die neuen Maßnahmen zielen darauf ab, die Überwachung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/TF) durch die Zentralbank über digitale Vermögenswerte zu stärken, insbesondere bei Wallets, die vollständig unter der Kontrolle der Nutzer stehen. Diese Situation wird von der Bank als problematisch angesehen, da sie die Verfügbarkeit von Informationen zur Überwachung und Risikobewertung verringern kann.
Resolutionen der Zentralbank von Brasilien
Am Mittwoch erließ die Zentralbank von Brasilien die Resolutionen 588 und 589, die frühere Regeln zur Anwendung von AML/TF-Kontrollen ändern. Diese neuen Regelungen stärken die Berichtspflichten für Anbieter von virtuellen Vermögensdienstleistungen (VASPs) und schließen das brasilianische Krypto-System für unbefugte Dienstleister.
Details zu Resolution 588
Resolution 588 verlangt von den von der Zentralbank autorisierten Institutionen, Transaktionen „in Bezug auf Übertragungen von virtuellen Vermögenswerten zu oder von Selbstverwahrungs-Wallets mit einem Wert von gleich oder größer als dem Gegenwert von 10.000 US-Dollar zu melden.“ Die Institution betont, dass diese Maßnahme darauf abzielt, die Aufsicht über Selbstverwahrungs-Wallets zu stärken, die von Nutzern und nicht von VASPs kontrolliert werden. Dies steht im Gegensatz zu Fällen, in denen Vermögenswerte in einer von der Zentralbank autorisierten Institution verwahrt werden, da hier die Verfügbarkeit von Informationen zur Überwachung und Risikobewertung besser gewährleistet ist.
Die gesammelten Daten werden der nationalen Geldwäscheaufsichtsbehörde, dem Rat für Finanzaktivitätskontrolle (COAF), übermittelt. Diese könnte die Transaktionen organisieren und möglicherweise eine Datenbank für Selbstverwahrungs-Wallets erstellen, um die Bestände brasilianischer Nutzer zu kartieren, die autorisierte zentrale Börsen nutzen.
Details zu Resolution 589
Resolution 589 legt einen strengen Rahmen für den Informationsaustausch fest und schließt das regulierte brasilianische Krypto-System für unbefugte Parteien aus, indem sie ein Verbot von Operationen festlegt, „die als Gegenparteien Institutionen oder Einrichtungen haben, die virtuelle Vermögensdienstleistungen anbieten und nicht autorisiert sind, im Land zu operieren.“
Auswirkungen und Fristen
Diese Änderungen treten am 1. Oktober 2026 in Kraft, wenn die Frist für VASPs abläuft, um die Genehmigung für den Betrieb in Brasilien zu erhalten. Die erhöhten Compliance-Anforderungen und Kapitalanforderungen haben bereits Auswirkungen auf die Branche: Nur fünf VASPs haben einen Antrag auf eine Lizenz zum Betrieb gestellt, was auf eine große Konsolidierung in der brasilianischen Krypto-Industrie hindeutet.
Die Nachfrage nach Krypto-Vermögenswerten fiel im Juli stark, wie die Zahlen der Zentralbank von Brasilien zeigen, die auf einen Rückgang der Krypto-Investitionen hinweisen.
