Nuevas Medidas del Banco Central de Brasil
Las nuevas medidas tienen como objetivo fortalecer la supervisión de la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/TF) por parte del Banco Central sobre las transacciones de activos digitales, especialmente aquellas en las que las wallets están bajo el control total del usuario. Esta situación, según el banco,
«puede reducir la disponibilidad de información para fines de monitoreo y evaluación de riesgos».
Resoluciones 588 y 589
El Banco Central de Brasil ha emitido una nueva resolución para profundizar la supervisión de las wallets de autocustodia y los fondos que los usuarios brasileños mantienen bajo su control directo. El miércoles, el Banco Central de Brasil publicó las Resoluciones 588 y 589, que en conjunto enmiendan las reglas anteriores sobre la aplicación de controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/TF), fortalecen los requisitos de reporte para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) y cierran el sistema cripto brasileño a proveedores de servicios no autorizados.
La Resolución 588 requiere que las instituciones autorizadas por el Banco Central reporten operaciones «relacionadas con transferencias de activos virtuales a o desde wallets de autocustodia de un valor igual o mayor al equivalente a $10,000.00». La institución destacó que esta medida está dirigida a fortalecer la supervisión de las wallets de autocustodia, que son controladas por los usuarios en lugar de los VASPs. Esto puede
«reducir la disponibilidad de información para fines de monitoreo y evaluación de riesgos, a diferencia de los casos en los que los activos se mantienen en custodia en una institución autorizada por el Banco Central».
Los datos se enviarán al organismo nacional de supervisión de lavado de dinero, el Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF), que podría organizar estas transacciones y potencialmente crear una base de datos de autocustodia para estas direcciones, mapeando las tenencias de los usuarios brasileños que utilizan intercambios centralizados autorizados.
La Resolución 589 establece un marco estricto para el intercambio de información y cierra el sistema cripto brasileño regulado a partes no autorizadas, ya que establece una prohibición sobre operaciones «que tengan como contrapartes a instituciones o entidades que proporcionen servicios de activos virtuales y no estén autorizadas para operar en el país». Estos cambios entrarán en vigor el 1 de octubre de 2026, cuando expire el plazo para que los VASPs obtengan autorización para operar en Brasil.
Impacto en la Industria Cripto
La carga de cumplimiento aumentada y los requisitos de capital ya han afectado las operaciones: solo cinco VASPs han solicitado una licencia para operar, lo que sugiere una gran consolidación en la industria cripto de Brasil. La demanda de activos cripto cayó drásticamente en julio, según los datos del Banco Central de Brasil, que indican que las inversiones en cripto alcanzaron niveles significativamente bajos.
