IMF fordert Kenia auf, Krypto-Firmen zur Einhaltung der Travel Rule zu verpflichten

Einführung

Der Internationale Währungsfonds (IMF) hat Kenia aufgefordert, von Kryptowährungsplattformen zu verlangen, dass sie die Identifikationsdaten ihrer Kunden während der Übertragungen digitaler Vermögenswerte teilen. Dies geschieht im Rahmen der Bemühungen der Behörden, die Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche zu stärken. Laut einem technischen Unterstützungsbericht des IMF vom 6. November müssen die Krypto-Vorschriften in Kenia stärkere Anforderungen an den Informationsaustausch einführen, die mit internationalen Standards übereinstimmen.

Vorgeschlagene Maßnahmen

Die vorgeschlagenen Maßnahmen würden erfordern, dass die betroffenen Plattformen identifizierende Informationen über Personen, die Kryptowährungen senden und empfangen, sammeln, überprüfen und übermitteln. Der IMF hat Lücken in der Umsetzung der Travel Rule der Financial Action Task Force (FATF) in Kenia identifiziert, die von den Anbietern virtueller Vermögenswerte verlangt, Kundeninformationen beim Verarbeiten von Überweisungen auszutauschen. In seiner Bewertung stellte der Kreditgeber fest, dass "eine erhebliche Lücke besteht" in Bezug auf internationale Anforderungen an den Informationsaustausch für Kryptowährungstransaktionen.

Die Empfehlungen fordern die Anbieter auf, die Details von Sendern und Empfängern zu erfassen und sicher zu übermitteln, einschließlich Namen, Kontoreferenzen, physischer Adressen, Identifikationsnummern und Wallet-Informationen. Wenn Kunden Kryptowährungen zwischen Börsen übertragen, würde die sendende Plattform die erforderlichen identifizierenden Informationen der empfangenden Institution vor oder während der Transaktion zur Verfügung stellen. Die empfangende Plattform würde diese Details verwenden, um die beteiligten Parteien zu identifizieren, Transaktionen gegen Sanktionslisten zu überprüfen und verdächtige Aktivitäten zu bewerten.

Integration in die Vorschriften

Der IMF möchte, dass Kenia diese Verpflichtungen ohne Verzögerung in seine Vorschriften für Anbieter virtueller Vermögenswerte oder in ein anderes geeignetes Rechtsinstrument integriert. Informationen, die durch diese Verfahren gewonnen werden, würden die Meldung verdächtiger Transaktionen an das Financial Reporting Centre, die Finanzaufklärungsbehörde Kenias, unterstützen.

Öffentliche Reaktionen

Die Empfehlung hat in den sozialen Medien Aufmerksamkeit erregt. Der Finanzkommentator Moe äußerte, dass die vorgeschlagenen Regeln von den Plattformen verlangen würden, Personen zu identifizieren, die digitale Währungen senden und empfangen. Der IMF möchte nun, dass Kenia die Crypto Travel Rule einführt, die von Krypto-Plattformen verlangt, die Namen und Identifikationsdetails von Personen, die digitale Währungen senden und empfangen, zu teilen. Ziel ist es, den Behörden zu helfen, Transaktionen nachzuverfolgen und Geldwäsche zu erkennen.

Regulierung in Kenia

Kenia führte sein erstes umfassendes Lizenzierungssystem für Kryptowährungen durch das Gesetz über Anbieter virtueller Vermögenswerte ein, das im November 2025 in Kraft trat. Die Gesetzgebung weist die Aufsichtsverantwortung der Zentralbank von Kenia und der Capital Markets Authority zu, abhängig von den Aktivitäten, die jedes Unternehmen durchführt. Die Zentralbank überwacht zahlungsbezogene Dienstleistungen und bestimmte Stablecoin-Aktivitäten, während die CMA Börsen, Broker und an Investitionen beteiligte Anbieter reguliert.

Wie crypto.news zuvor berichtete, begann die CMA mit der Vorbereitung von Blockchain-Überwachungssoftware, die in der Lage ist, Transaktionen über mehr als 20 Netzwerke hinweg zu verfolgen. Das vorgeschlagene System würde den Regulierungsbehörden helfen, verdächtige Wallet-Aktivitäten zu identifizieren und Übertragungen über verschiedene Blockchains hinweg nachzuvollziehen. Die Vorschriften Kenias von 2026 legen bereits Verpflichtungen zur Identifizierung von Kunden und zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen für lizenzierte Kryptowährungsunternehmen fest. Der IMF empfiehlt jedoch zusätzliche Anforderungen für die Übermittlung dieser Informationen zwischen Institutionen.

Herausforderungen und Kritik

Die Einhaltung könnte erfordern, dass Börsen ihre Systeme zur Identitätsüberprüfung aktualisieren, sichere Informationsaustauschvereinbarungen einrichten und Software zur Überwachung von Transaktionen integrieren. Die Verpflichtungen betreffen die betroffenen Dienstleister. Direkte Übertragungen zwischen Einzelpersonen ohne einen regulierten Vermittler stellen andere Durchsetzungsherausforderungen dar.

Kenianische Regulierungsbehörden und Kryptowährungsunternehmen wurden von crypto.news um Kommentare gebeten, hatten jedoch bis Redaktionsschluss nicht geantwortet. Kenia steht seit Februar 2024 auf der grauen Liste der FATF aufgrund von Schwächen in seinem Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. In ihrer Bewertung vom 30. Oktober erkannte die Aufsichtsbehörde Verbesserungen in der finanziellen Aufsicht, der Berichterstattung über wirtschaftliches Eigentum und der finanziellen Aufklärung an. Die FATF forderte jedoch weitere Maßnahmen zu Transparenzanforderungen sowie zu Geldwäscheuntersuchungen und -verfolgungen.

Ziele der kenianischen Behörden

Die kenianischen Behörden zielen darauf ab, im April 2027 von der Liste entfernt zu werden, obwohl diese Entscheidung von der Bewertung der FATF über die abgeschlossenen Reformen abhängt. Die neuesten Empfehlungen haben von einigen kenianischen Kommentatoren in den sozialen Medien Kritik auf sich gezogen. In einem Beitrag vom 10. November argumentierte Ben Benares, dass internationale Finanzinstitutionen unverhältnismäßigen regulatorischen Druck auf Entwicklungsländer ausüben.

Er behauptete, dass Finanzzentren in wohlhabenderen Volkswirtschaften weiterhin mit Problemen im Zusammenhang mit illegalem Kapital konfrontiert sind, trotz strengerer Aufsicht anderswo. Seine Kommentare drückten Widerstand gegen den internationalen regulatorischen Druck aus, dem Kenia ausgesetzt ist, während die veröffentlichte Bewertung der FATF spezifische Mängel identifizierte, die die Behörden noch angehen müssen.

Kryptowährungsmarkt in Kenia

Kenia ist laut den von Chainalysis in lokalen Berichten zitierten Zahlen zum drittgrößten Kryptowährungsmarkt Afrikas nach Südafrika und Nigeria geworden. Die Schätzungen zeigen, dass Kenianer im Jahr bis Juni 2026 etwa KSh740 Milliarden, was 5,7 Milliarden US-Dollar entspricht, in Kryptowährung übertragen haben. Stablecoins machen einen Großteil der digitalen Vermögensaktivitäten des Landes aus, einschließlich grenzüberschreitender Zahlungen, Überweisungen und Transaktionen mit importierten Waren. Peer-to-Peer-Handel bleibt verbreitet, wobei Nutzer Kryptowährungskäufe und -verkäufe direkt oder über informelle Vermittler arrangieren.

Schlussfolgerung

In einem weiteren Beitrag in den sozialen Medien sprach Moe über die Bedenken des IMF hinsichtlich des weit verbreiteten P2P-Handels und von Kryptowährungsbetrügereien in Kenia. Der IMF sagt, dass Peer-to-Peer (P2P) Kryptowährungstransaktionen in Kenia weit verbreitet sind und zu Betrügereien beigetragen haben. Er möchte, dass Kenia Regeln einführt, die von Krypto-Plattformen verlangen, die Personen zu identifizieren, die digitale Währungen senden und empfangen.

Das Datenschutzgesetz Kenias von 2019 regelt unterdessen die Erhebung, Verarbeitung und den Schutz personenbezogener Daten. Die Vorschläge des Finanzgesetzes 2026 führten separat zusätzliche Berichtspflichten für Kryptowährungsplattformen ein, einschließlich jährlicher Nutzer- und Transaktionsoffenlegungen an die Kenya Revenue Authority.