Le FMI appelle le Kenya à renforcer le partage des données clients des entreprises de crypto-monnaie conformément à la Travel Rule

Le FMI et la réglementation des crypto-monnaies au Kenya

Le Fonds Monétaire International (FMI) a exhorté le Kenya à imposer aux plateformes de crypto-monnaie l'obligation de partager les informations d'identification des clients lors des transferts d'actifs numériques, dans le but de renforcer les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent. Dans un rapport d'assistance technique publié le 6 novembre, le FMI a souligné que les réglementations sur la crypto-monnaie au Kenya nécessitent des exigences de partage d'informations plus rigoureuses, conformes aux normes internationales.

Mesures proposées par le FMI

Les mesures proposées exigeraient que les plateformes concernées collectent, vérifient et transmettent des informations identifiantes sur les personnes envoyant et recevant des crypto-monnaies. Le FMI a identifié des lacunes dans la mise en œuvre par le Kenya de la Travel Rule du Groupe d'action financière (GAFI), qui stipule que les fournisseurs de services d'actifs virtuels doivent échanger des informations sur les clients lors du traitement des transferts.

"Il existe un écart significatif concernant les exigences internationales de partage d'informations pour les transactions en crypto-monnaie."

Les recommandations préconisent que les fournisseurs obtiennent et transmettent en toute sécurité les détails de l'expéditeur et du destinataire, y compris les noms, les références de compte, les adresses physiques, les numéros d'identification et les informations de portefeuille.

Intégration des obligations réglementaires

Lorsqu'un client transfère des crypto-monnaies entre des échanges, la plateforme d'envoi doit fournir les informations identifiantes requises à l'institution réceptrice avant ou pendant la transaction. La plateforme réceptrice utilisera ces détails pour identifier les parties impliquées, vérifier les transactions par rapport aux listes de sanctions et évaluer les activités suspectes.

Le FMI souhaite que le Kenya intègre ces obligations dans ses réglementations sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels ou dans un autre instrument juridique approprié sans délai. Les informations obtenues par ces procédures soutiendraient les rapports de transactions suspectes au Centre de reporting financier, l'agence de renseignement financier du Kenya.

Réactions et critiques

Cette recommandation a suscité des réactions sur les réseaux sociaux. Le commentateur financier Moe, utilisant un pseudonyme, a déclaré que les règles proposées obligeraient les plateformes à identifier les personnes envoyant et recevant des devises numériques. Il a décrit cette proposition comme une mesure visant à aider les autorités à suivre les transferts de crypto-monnaie et à enquêter sur d'éventuels cas de blanchiment d'argent.

Le Kenya a introduit son premier cadre de licence complet pour les crypto-monnaies par le biais de la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels, entrée en vigueur en novembre 2025. Cette législation attribue des responsabilités de supervision à la Banque centrale du Kenya et à l'Autorité des marchés de capitaux, en fonction des activités menées par chaque entreprise.

"Les institutions financières internationales exercent une pression réglementaire disproportionnée sur les pays en développement."

Les dernières recommandations ont suscité des critiques de la part de certains commentateurs sur les réseaux sociaux au Kenya, qui est devenu le troisième plus grand marché de crypto-monnaie d'Afrique, après l'Afrique du Sud et le Nigeria.

Conclusion

Les réglementations de 2026 du Kenya établissent déjà des obligations d'identification des clients et de tenue de dossiers pour les entreprises de crypto-monnaie licenciées. Cependant, le FMI recommande des exigences supplémentaires pour la transmission de ces informations entre les institutions. La conformité pourrait nécessiter que les échanges mettent à jour leurs systèmes de vérification d'identité et intègrent des logiciels de surveillance des transactions.