МВФ призывает Кению обязать крипто-компании делиться данными клиентов в соответствии с Правилом путешествий

Призыв МВФ к Кении

Международный валютный фонд (МВФ) призвал Кению требовать от криптовалютных платформ делиться идентификационными данными клиентов при переводах цифровых активов, поскольку власти стремятся усилить контроль за отмыванием денег. Согласно техническому отчету МВФ от 6 ноября, правила Кении в области криптовалют нуждаются в более строгих требованиях к обмену информацией, соответствующих международным стандартам.

Недостатки в реализации правил

МВФ выявил недостатки в реализации Кенией Правила путешествий Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которое требует от поставщиков услуг виртуальных активов обмена информацией о клиентах при обработке переводов. В своей оценке кредитор отметил, что "существует значительный разрыв" в отношении международных требований к обмену информацией для криптовалютных транзакций.

Рекомендации призывают поставщиков получать и безопасно передавать данные отправителей и получателей, включая имена, ссылки на счета, физические адреса, идентификационные номера и информацию о кошельках.

Обязанности платформ

Когда клиенты переводят криптовалюту между биржами, отправляющая платформа должна предоставить необходимые идентифицирующие данные принимающему учреждению до или во время транзакции. Принимающая платформа будет использовать эти данные для идентификации участвующих сторон, проверки транзакций на соответствие санкционным спискам и оценки подозрительной активности.

МВФ настаивает на том, чтобы Кения без задержек включила эти обязательства в свои правила для поставщиков услуг виртуальных активов или другой соответствующий правовой инструмент. Информация, полученная в ходе этих процедур, будет поддерживать отчетность о подозрительных транзакциях в Центре финансовой отчетности и финансовой разведки Кении.

Обсуждение в обществе

Рекомендация вызвала активное обсуждение в социальных сетях. Финансовый комментатор Мое отметил, что предлагаемые правила потребуют от платформ идентифицировать людей, отправляющих и получающих цифровые валюты.

Теперь МВФ хочет, чтобы Кения ввела Правило путешествий для криптовалют, требующее от крипто-платформ делиться именами и идентификационными данными людей, отправляющих и получающих цифровые валюты. Цель состоит в том, чтобы помочь властям отслеживать транзакции и выявлять отмывание денег.

Новая система лицензирования

Кения ввела свою первую комплексную систему лицензирования криптовалют через Закон о поставщиках услуг виртуальных активов, который вступил в силу в ноябре 2025 года. Законодательство возлагает надзорные обязанности на Центральный банк Кении и Управление по ценным бумагам, в зависимости от видов деятельности, проводимых каждым бизнесом.

Как ранее сообщал crypto.news, CMA начала подготовку программного обеспечения для мониторинга блокчейна, способного отслеживать транзакции по более чем 20 сетям. Предложенная система поможет регуляторам выявлять подозрительную активность кошельков и отслеживать переводы по различным блокчейнам.

Критика и вызовы

Последние рекомендации вызвали критику со стороны некоторых комментаторов в социальных сетях Кении. В посте от 10 ноября Бен Бенарес утверждал, что международные финансовые учреждения оказывают непропорциональное регуляторное давление на развивающиеся страны.

Он отметил, что финансовые центры более богатых экономик продолжают сталкиваться с проблемами, связанными с незаконным капиталом, несмотря на более строгий контроль в других местах.

Кения остается в сером списке FATF с февраля 2024 года из-за слабостей в своей системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В своей оценке от 30 октября наблюдательный орган признал улучшения в финансовом надзоре, отчетности о бенефициарной собственности и финансовой разведке.

Криптовалютный рынок в Кении

Кения стала третьим по величине рынком криптовалют в Африке после Южной Африки и Нигерии, согласно данным Chainalysis, приведенным в местных отчетах. Оценки показывают, что кенийцы перевели примерно 740 миллиардов KSh, что эквивалентно 5,7 миллиарда долларов, в криптовалюте за год, закончившийся в июне 2026 года.

Стейблкоины составляют большую часть цифровой активности страны, включая трансакции через границу, переводы и сделки с импортируемыми товарами. Торговля между равными остается распространенной, пользователи организуют покупки и продажи криптовалюты напрямую или через неформальных посредников.

Заключение

Закон о защите данных Кении, принятый в 2019 году, регулирует сбор, обработку и защиту личной информации. Предложения Закона о финансах 2026 года отдельно ввели дополнительные требования к отчетности для криптовалютных платформ, включая ежегодные раскрытия пользователей и транзакций в Кенийское налоговое управление.