L'FMI esorta il Kenya a far rispettare la condivisione dei dati dei clienti delle criptovalute secondo la Travel Rule

Introduzione

Il Fondo Monetario Internazionale (FMI) ha esortato il Kenya a richiedere alle piattaforme di criptovalute di condividere i dettagli identificativi dei clienti durante i trasferimenti di asset digitali, mentre le autorità lavorano per rafforzare i controlli contro il riciclaggio di denaro.

Raccomandazioni del FMI

Secondo un rapporto di assistenza tecnica del FMI del 6 novembre, le normative sulle criptovalute in Kenya necessitano di requisiti di condivisione delle informazioni più robusti, allineati agli standard internazionali. Le misure proposte richiederebbero alle piattaforme di raccogliere, verificare e trasmettere informazioni identificative sulle persone che inviano e ricevono criptovalute.

L'FMI ha identificato lacune nell'attuazione da parte del Kenya della Travel Rule del Financial Action Task Force, che richiede ai fornitori di servizi di asset virtuali di scambiare informazioni sui clienti durante l'elaborazione dei trasferimenti.

Nella sua valutazione, il prestatore ha dichiarato che "esiste una lacuna significativa" riguardo ai requisiti internazionali di condivisione delle informazioni per le transazioni in criptovaluta. Le raccomandazioni chiedono ai fornitori di ottenere e trasmettere in modo sicuro i dettagli del mittente e del destinatario, inclusi nomi, riferimenti ai conti, indirizzi fisici, numeri identificativi e informazioni sui portafogli.

Obblighi per le piattaforme di criptovalute

Quando i clienti trasferiscono criptovalute tra scambi, la piattaforma mittente dovrebbe fornire le informazioni identificative richieste all'istituzione ricevente prima o durante la transazione. La piattaforma ricevente utilizzerebbe quei dettagli per identificare le parti coinvolte, controllare le transazioni rispetto alle liste di sanzioni e valutare attività sospette.

L'FMI desidera che il Kenya incorpori questi obblighi nelle sue normative sui fornitori di servizi di asset virtuali o in un altro strumento legale appropriato senza indugi. Le informazioni ottenute attraverso queste procedure supporterebbero la segnalazione di transazioni sospette al Financial Reporting Centre, l'agenzia di intelligence finanziaria del Kenya.

Reazioni e Critiche

La raccomandazione ha attirato l'attenzione sui social media. Il commentatore finanziario Moe ha affermato che le regole proposte richiederebbero alle piattaforme di identificare le persone che inviano e ricevono valute digitali. L'FMI ora vuole che il Kenya introduca la Crypto Travel Rule, che richiede alle piattaforme cripto di condividere i nomi e i dettagli identificativi delle persone coinvolte nelle transazioni.

Moe ha descritto la proposta come una misura destinata ad aiutare le autorità a monitorare i trasferimenti di criptovalute e indagare su possibili casi di riciclaggio di denaro.

Quadro Normativo del Kenya

Il Kenya ha introdotto il suo primo quadro normativo completo per la licenza delle criptovalute attraverso il Virtual Asset Service Providers Act, entrato in vigore nel novembre 2025. La legislazione assegna responsabilità di supervisione alla Banca Centrale del Kenya e all'Autorità dei Mercati dei Capitali, a seconda delle attività svolte da ciascuna azienda.

Le normative del Kenya del 2026 stabiliscono già obblighi di identificazione dei clienti e di registrazione per le aziende di criptovalute autorizzate. Tuttavia, l'FMI raccomanda requisiti aggiuntivi per la trasmissione di tali informazioni tra le istituzioni.

Situazione Attuale e Prospettive Future

Il Kenya è rimasto nella lista grigia del FATF da febbraio 2024 a causa di debolezze nel suo quadro di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Nella sua valutazione del 30 ottobre, il watchdog ha riconosciuto miglioramenti nella supervisione finanziaria, nella segnalazione della proprietà benefica e nell'intelligence finanziaria.

Le ultime raccomandazioni hanno suscitato critiche da parte di alcuni commentatori sui social media in Kenya. In un post del 10 novembre, Ben Benares ha sostenuto che le istituzioni finanziarie internazionali esercitano una pressione normativa sproporzionata sui paesi in via di sviluppo.

Conclusione

Il Kenya è diventato il terzo mercato di criptovalute più grande dell'Africa dopo Sudafrica e Nigeria, secondo i dati di Chainalysis. Le stime mostrano che i kenyani hanno trasferito circa KSh740 miliardi, equivalenti a 5,7 miliardi di dollari, in criptovalute durante l'anno che si è concluso a giugno 2026.

La Legge sulla Protezione dei Dati del Kenya, 2019, regola la raccolta, il trattamento e la protezione delle informazioni personali. Le proposte del Finance Bill 2026 del paese hanno introdotto separatamente requisiti di segnalazione aggiuntivi per le piattaforme di criptovalute, inclusi rapporti annuali sugli utenti e sulle transazioni all'Autorità delle Entrate del Kenya.