Irlands Nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche
Irland hat am Donnerstag seine erste nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) veröffentlicht, die auch Maßnahmen für Kryptowährungen umfasst. Diese konzentrieren sich insbesondere auf Wallets, die außerhalb regulierter Unternehmen gehalten werden. Der Großteil der EU-Verordnung über die Übertragung von Geldern wurde bereits in Irland umgesetzt.
Das Finanzministerium erklärte, dass die verbleibenden Elemente neue Verpflichtungen für Krypto-Asset-Dienstleister einführen werden. Diese beinhalten „erweiterte Prüfungen“ bei Überweisungen an private Krypto-Wallets sowie strengere Sorgfaltspflichten im Umgang mit ausländischen Krypto-Unternehmen. Dieses Verfahren entspricht der FATF-Reisevorschrift, nach der Informationen über den Absender und den Begünstigten eine Transaktion begleiten müssen.
Einführung des MiCA-Regelwerks
Das Strategiepapier vermerkt, dass es zusammen mit dem MiCA-Regelwerk eingeführt wurde, das Krypto-Asset-Dienstleister als eine Kategorie regulierter Unternehmen im gesamten Block definiert. Irland gab Krypto-Unternehmen weniger Spielraum zur Anpassung als die meisten anderen Mitgliedstaaten und erlaubte lediglich ein 12-monatiges Übergangsfenster, im Vergleich zu den 18 Monaten, die die Verordnung vorsieht, laut der Liste der ESMA. Dieses Übergangsfenster endet Ende Dezember 2025, sodass die neuen Verpflichtungen bereits für Unternehmen gelten, die eine vollständige Genehmigung besitzen.
MiCA trat am 1. Juli im gesamten Block vollständig in Kraft, und Brüssel bereitet sich darauf vor, das Regelwerk 2027 zu überarbeiten, um nicht-EU-Stablecoin-Emittenten zu berücksichtigen.
Reaktionen und Maßnahmen
Der Tánaiste und Finanzminister Simon Harris erklärte, dass kriminelle Organisationen neue Technologien, Krypto-Assets und komplexe internationale Finanznetzwerke ausnutzen, um Gewinne zu verschleiern. Der Start der Strategie sendet die Botschaft, dass „Irland kein sicherer Ort zum Waschen krimineller Erträge sein wird.“ Die Strategie läuft bis 2030 und baut auf einem 30-Punkte-Aktionsplan auf, den die Regierung im Juni zusammen mit ihrer nationalen Risikoanalyse veröffentlicht hat.
Diese Analyse identifizierte den Missbrauch von Krypto-Assets als eine der sich entwickelnden Bedrohungen durch Finanzkriminalität in Irland und versprach „erweiterte Schutzmaßnahmen für Krypto-Assets und digitale Finanzen“.
Regulierung von Krypto-Aktivitäten
Die konkretste nationale Krypto-Maßnahme wurde im Juni-Plan festgelegt, der die Glücksspielregulierungsbehörde von Irland mit der Festlegung eines Branchenstandards für die Akzeptanz von krypto-bezogenen Aktivitäten als Geldquelle beauftragte. Dies umfasst Sorgfaltspflichten zur Überprüfung der Legitimität der Gelder und ist für das zweite Quartal 2027 geplant.
Die Maßnahmen Irlands sind Teil eines umfassenderen EU-Zeitplans, der weiter verschärft wird. Die Anti-Geldwäsche-Verordnung des Blocks verbietet es Krypto-Asset-Dienstleistern, anonyme Krypto-Asset-Konten bereitzustellen oder zu halten, sowie Konten zu führen, die Transaktionen anonymisieren oder weiter verschleiern, einschließlich durch anonymitätsfördernde Coins.
Dieses Verbot gilt nicht für selbstgehostete Wallets und schließt Anbieter von Hardware, Software und selbstgehosteten Wallets aus, die keinen Zugang zu oder Kontrolle über diese haben. Die neuen Regeln gelten ab Juli 2027 und werden von der Anti-Geldwäsche-Behörde in Frankfurt überwacht.
Internationale Entwicklungen
Außerhalb des Blocks hat das Vereinigte Königreich sein eigenes Regime überarbeitet. Das HM Treasury veröffentlichte im September 2025 einen Entwurf von Reformen, die die Schwelle für die Mitteilung von Kontrollwechseln für Krypto-Unternehmen von 25 % auf 10 % senken würden.
Die Reisevorschrift, die Irland gerade umsetzt, stammt von der in Paris ansässigen Organisation, deren Empfehlungen nationale Rahmenwerke bewerten und die die Mitglieder stärker auf Krypto drängt. In einem Bericht vom Juli erklärte die FATF, dass DeFi-Plattformen mit identifizierbaren Kontrolleur bereits unter ihre Regeln fallen und wie andere Finanzunternehmen überwacht werden sollten. Zudem stellte sie fest, dass fast 93 % der befragten Jurisdiktionen die Standards noch nicht auf irgendeine qualifizierende Regelung angewendet hatten.
