Einführung des Frühzugangsprogramms
Stablecore hat ein Frühzugangsprogramm für Stablecoins und digitale Vermögenswerte für US-Kreditgenossenschaften gestartet. Dieses Programm ermöglicht es den teilnehmenden Institutionen, blockchain-basierte Finanzdienstleistungen zu testen, bevor sie entscheiden, ob sie diese in ihre Bankplattformen integrieren.
Partnerschaft und teilnehmende Kreditgenossenschaften
Die Partnerschaft zwischen Stablecore, Circuit (ehemals bekannt als Members Development Company) und Curql, einem Fintech-Investmentkollektiv, das von mehr als 160 Kreditgenossenschaften unterstützt wird, wurde am Mittwoch angekündigt.
Die erste Gruppe von teilnehmenden Kreditgenossenschaften umfasst die RBFCU, die Stanford Federal Credit Union und die La Capitol Federal Credit Union, die zusammen etwa 25 Milliarden Dollar an Vermögenswerten repräsentieren. Diese Kreditgenossenschaften werden in der Lage sein, Stablecoin-Zahlungen, tokenisierte Einlagen, Bitcoin, Krypto-Transaktionen, Staking und andere Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte über die Plattform von Stablecore zu bewerten, bevor sie entscheiden, ob sie diese Produkte ihren Mitgliedern anbieten.
Produktintegration und Vertrauen
Stablecore erklärte, dass die Produkte so konzipiert sind, dass sie innerhalb bestehender digitaler Bankerlebnisse funktionieren.
„Mitglieder vertrauen ihren Kreditgenossenschaften aufgrund ihrer Fähigkeit, sicheren und vertrauenswürdigen Zugang zu den Finanzprodukten und -dienstleistungen zu bieten, die ihnen wichtig sind, innerhalb eines einzigen Erlebnisses“,
sagte Alex Treece, CEO und Mitbegründer von Stablecore. Er fügte hinzu, dass das Unternehmen den Kreditgenossenschaften hilft, „gegen wettbewerbliche Bedrohungen relevant zu bleiben, ihre Einlagen zu halten und weiterhin der vertrauenswürdige, primäre Finanzpartner für ihre Mitglieder zu sein“, indem es ihnen ermöglicht, Produkte für digitale Vermögenswerte anzubieten.
Kollaboration und Schulung
Ethan Cunningham, Chief Strategy Officer bei Circuit, betonte, dass das Programm den teilnehmenden Institutionen „einen kollaborativen Raum“ bietet, um Stablecoins und digitale Vermögenswerte gemeinsam zu bewerten und zu lernen, wie die Technologie die Finanzdienstleistungen gestalten könnte, ohne von ihrem mitgliederzentrierten Ansatz abzuweichen.
Laut Stablecore umfasst das Programm auch Schulungen für das Personal und die Mitglieder der Kreditgenossenschaften, um die zukünftige Akzeptanz digitaler Vermögenswerte zu unterstützen. Das Unternehmen fügte hinzu, dass der ehemalige FDIC-Regulator Ben Hailey kürzlich als Leiter für Risiko und Compliance beigetreten ist, um die Governance-, Risiko- und Compliance-Rahmenbedingungen für Partnerinstitutionen zu überwachen.
Erweiterung der Partnerschaften
Diese Initiative baut auf Stablecores Bemühungen auf, Stablecoin- und tokenisierte Vermögensdienstleistungen für Finanzinstitute über bestehende Kernbankensysteme bereitzustellen. Im Februar trat das Unternehmen dem Jack Henry Fintech Integration Network bei, das Zugang zu etwa 1.670 Kernkunden von Banken und Kreditgenossenschaften bietet. Stablecore erweiterte auch seine Bankpartnerschaften im Mai, nachdem die Tennessee Bankers Association das Unternehmen als bevorzugten Anbieter von Technologien für digitale Vermögenswerte für ihre mehr als 175 Mitgliedsinstitutionen ausgewählt hatte.
Die Vereinbarung gab den Mitgliedsbanken Zugang zu Stablecoin-Konten, tokenisierten Einlagen, krypto-gestützten Krediten, Zahlungsakzeptanz und Konten für digitale Vermögenswerte über ihre bestehenden Bankensysteme.
„Die Kunden werden von den digitalen Vermögenswerten profitieren, die durch die sichere und vertrauenswürdige Umgebung ihrer lokalen Bank bereitgestellt werden“,
sagte Colin Barrett, Präsident und CEO der Tennessee Bankers Association.
Vorbereitung auf Regulierung
US-Kreditgenossenschaften haben auch begonnen, sich auf mögliche Stablecoin-Regulierungen vorzubereiten. Im Februar schlug die National Credit Union Administration einen Lizenzrahmen vor, der von den Tochtergesellschaften der bundesversicherten Kreditgenossenschaften betriebene Zahlungs-Stablecoin-Emittenten dazu verpflichten würde, eine NCUA-Lizenz zu erwerben, bevor sie Stablecoins ausgeben. Der Vorschlag konzentrierte sich auf Lizenzierungs- und Aufsichtsanforderungen, während zusätzliche Regeln zu Reserven, Kapital, Liquidität und Risikomanagement durch zukünftige Regelungen erwartet werden.
