Strengere Kontrollen bei Bargeldeinzahlungen und Stablecoin-Transaktionen
Die Zentralbank Thailands plant, strengere Kontrollen bei großen Bargeldeinzahlungen und hochpreisigen Stablecoin-Transaktionen einzuführen, um versteckte Kapitalflüsse zu bekämpfen. Kunden, die 5 Millionen Baht (etwa 150.000 US-Dollar) oder mehr in bar einzahlen, müssen der Bank von Thailand nachweisen, woher das Geld stammt. Die neuen Regelungen sollen im vierten Quartal 2026 in Kraft treten.
Zusammenarbeit mit der Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde
Zusätzlich arbeitet die Zentralbank mit der thailändischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde zusammen, um große USDT-Transaktionen zu überprüfen. Laut Berichten von The Nation haben die Behörden Transaktionsmuster identifiziert, die darauf hindeuten, dass wirtschaftliche Eigentümer verschleiert oder inländische Überweisungskanäle umgangen werden. Der Fokus liegt darauf, wer die Mittel kontrolliert und ob die regulierten Plattformen die lokalen Vorschriften einhalten.
Erweiterte Kontrollen und Rückgang der Bargeldabhebungen
Die geplanten Einzahlungsprüfungen erweitern die Kontrollen, die bereits im April für Bargeldabhebungen von mindestens 5 Millionen Baht eingeführt wurden. Kunden, die solche Abhebungen vornehmen, müssen den Banken einen verifizierten geschäftlichen Grund angeben und erläutern, warum sie keine elektronische Überweisung oder Scheck verwenden können. Die Bank von Thailand berichtete, dass die hochpreisigen Bargeldabhebungen seit der Einführung dieser Maßnahmen um 35 % zurückgegangen sind.
„Die Maßnahmen, die wir umsetzen, sind keine kurzfristigen Lösungen“, sagte Gouverneur Vitai Ratanakorn und fügte hinzu, dass sie „mehrere parallele Strategien“ erforderten.
Überprüfung von USDT und Genehmigung durch die SEC
Banken werden nun auch bei großen Einzahlungen auf Übereinstimmungen geprüft, um eine Lücke zwischen dem Geld, das auf Konten eingeht, und dem Geld, das das Konto verlässt, zu schließen. Die Überprüfung von USDT stellt jedoch kein Verbot des Stablecoins dar. Die thailändische SEC hat USDT und USDC im März 2025 in ihre Liste genehmigter Kryptowährungen aufgenommen. Lizenzierten digitalen Vermögensbörsen ist es erlaubt, diese als Basis-Handelspaare zu verwenden, während Emittenten und regulierte Dienstleister sie in bestimmten Transaktionen akzeptieren können.
Untersuchung von Geldflüssen und Eigentumsverhältnissen
Die Genehmigung hat den rechtlichen Zugang zu USDT auf regulierten thailändischen Plattformen erweitert. Die aktuelle Untersuchung zielt darauf ab, ungewöhnlich große Geldflüsse, unklare Eigentumsverhältnisse und mögliche Versuche zu identifizieren, Werte außerhalb offizieller Überweisungsrouten zu bewegen. Diese Transaktionsüberwachung ergänzt die bestehenden Regeln Thailands für lizenzierte Krypto-Unternehmen und Kundenprüfungen.
Gemischter Ansatz für digitale Vermögenswerte
Thailand verfolgt einen gemischten Ansatz für digitale Vermögenswerte. Während der genehmigte Krypto-Handel erlaubt ist und kontrollierte Anwendungen getestet werden, bleiben direkte Krypto-Zahlungen in vielen inländischen Bereichen eingeschränkt. Berichten zufolge bereitet die SEC Regeln für Krypto-Exchange-Traded Funds, Derivate und tokenisierte Anleihen im Jahr 2026 vor.
Überwachung des TouristDigiPay-Programms
Die Bank von Thailand und die SEC überwachen auch das Programm TouristDigiPay, das es berechtigten ausländischen Besuchern ermöglicht, Krypto in Baht umzuwandeln, bevor sie über das PromptPay QR-Netzwerk bezahlen. Nutzer müssen sich bei genehmigten Anbietern registrieren und Identitätsprüfungen durchführen. Dieses Modell hält die Händler im Baht-Zahlungssystem, während eine regulierte Umwandlung von digitalen Vermögenswerten ermöglicht wird.
Umfassende Kampagne gegen Geldwäsche
Die umfassendere Kampagne umfasst auch Edelmetalle, Banknoten, Zahlungsgateways und Maultierkonten. Banken sind verpflichtet, verdächtige Goldtransaktionen zu melden, einschließlich schneller Online-Käufe, gefolgt von physischen Abhebungen am selben Tag. Berichten zufolge sind die monatlichen physischen Goldabhebungen von etwa 4.000 Kilogramm auf rund 700 Kilogramm nach strengerer Aufsicht gesunken. Die Behörden untersuchen auch große Banknotenwechsel und Konten, die mit Online-Glücksspiel verbunden sind.
Ausblick auf zukünftige Regelungen
Die Überprüfung des Stablecoins fügt dieser Arbeit Blockchain-Aufzeichnungen hinzu, jedoch haben die Regulierungsbehörden in dem neuesten Bericht keine Strafen angekündigt oder Plattformen benannt. Die SEC wird alle formellen Durchsetzungsmaßnahmen basierend auf den Ergebnissen übernehmen. Kunden und Börsen warten nun auf Leitlinien, bevor die neuen Regeln für Bargeldeinzahlungen im vierten Quartal in Kraft treten. Die Behörden haben keinen Zeitplan für den Abschluss der USDT-Prüfung oder die Veröffentlichung ihrer Transaktionsergebnisse bereitgestellt.
