Warnung der National Crime Agency
Die britische National Crime Agency (NCA) warnt in ihrem aktuellen Jahresbericht, dass Kriminelle zunehmend „innovative Krypto-Asset-Produkte“ nutzen, um der Entdeckung zu entgehen und illegale Vermögenswerte in großem Maßstab zu bewegen. Diese Aussage stammt aus einer Bedrohungsbewertung des National Economic Crime Centre (NECC), das die Reaktion des Landes auf Wirtschaftskriminalität koordiniert.
Geldwäsche-Netzwerke und neue Technologien
Der Bericht beschreibt, wie Geldwäsche-Netzwerke grenzüberschreitend proliferieren und dabei „neuartige und traditionelle“ Methoden kombinieren, um Geld sowohl durch legale als auch illegale Systeme zu bewegen. Laut der Agentur waschen viele organisierte Verbrechergruppen nicht mehr ihre eigenen Erlöse, sondern lagern diese gegen Gebühr an spezialisierte Netzwerke aus.
Künstliche Intelligenz und Kryptowährungen
Ein weiterer wichtiger Punkt im Bericht ist die Erwähnung von Künstlicher Intelligenz (KI) in Verbindung mit Kryptowährungen. Hierbei werden synthetische Identitäten und Prozessautomatisierung angesprochen, die gegen Banken eingesetzt werden. Krypto-Assets rangieren mittlerweile an dritter Stelle unter den neun Prioritäten der Wirtschaftskriminalität, die das NECC in Zusammenarbeit mit der Financial Conduct Authority, dem Innenministerium und dem Finanzministerium festgelegt hat. Diese Liste gibt regulierten Unternehmen eine Orientierung, wo sie ihre Compliance-Bemühungen fokussieren sollten, und platziert Kryptowährungen über kriminellem Bargeld und Geldboten.
Proaktive Maßnahmen der NCA
Die NCA kündigt an, dass sie „eine proaktive und nachrichtendienstlich geführte Krypto-Fähigkeit“ entwickeln wird, um ihre Reaktion auf übergreifende Prioritäten zu informieren. Konkrete Details dazu, was dies in der Praxis bedeutet, wurden jedoch nicht veröffentlicht.
Operationen gegen Geldwäsche
Im Rahmen von Operation Atlantic, einem einwöchigen Einsatz im Hauptquartier der NCA in Zusammenarbeit mit dem U.S. Secret Service, Coinbase, Binance, Kraken und Tether, wurden 20.000 Opfer von Genehmigungs-Phishing identifiziert und im März 12 Millionen Dollar eingefroren. Operation Destabilise, die sich gegen russischsprachige Netzwerke richtet, die Bargeld in Kryptowährungen umwandeln, führte zu 129 Festnahmen und der Beschlagnahme von mehr als 25 Millionen Pfund im Vereinigten Königreich – eine Festnahme mehr als im November.
Erweiterung der Maßnahmen
Die NCA plant, ihren Ansatz von Operation Destabilise auf andere „hochschädliche Geldwäsche-Netzwerke“ auszuweiten, die das größte Risiko für illegale Finanzierungen im Vereinigten Königreich darstellen. Der Bericht enthält zudem einen akademischen Beitrag über datenschutzverbessernde Technologien in der Krypto-Industrie, veröffentlicht vom Royal United Services Institute (RUSI). Dieses Papier, das aus einer Runde im Juli 2025 stammt, die das NECC selbst veranstaltete, spricht sich gegen ein Verbot von Datenschutztools aus.
Die Teilnehmer betonten, dass ein Verbot illegale Akteure auf unregulierte Dienste drängen und den Ermittlern weniger Unternehmen hinterlassen würde, bei denen sie Informationen anfragen könnten.
Die RUSI-Associate Fellow Allison Owen erklärte gegenüber Decrypt, dass der Aufbau von Vertrauen durch Compliance-Funktionen „letztendlich die Nutzung der Technologie erweitern wird.“
