Fraude de Inversión en Criptomonedas en Hong Kong
La policía de Hong Kong ha recibido 255 informes relacionados con el presunto fraude de inversión en criptomonedas conocido como Fun Coffee, lo que eleva las pérdidas totales reportadas a aproximadamente HK$104 millones. Los investigadores continúan realizando arrestos y ampliando la investigación.
«El número de denuncias había aumentado en 30 desde la última actualización, mientras que las pérdidas reportadas pasaron de HK$94 millones a aproximadamente HK$104 millones.»
Las autoridades indicaron que seis personas arrestadas en Hong Kong han sido liberadas bajo fianza a la espera de una investigación adicional, mientras que la policía judicial de Macao arrestó por separado a dos mujeres en relación con nueve casos que involucran pérdidas de aproximadamente MOP3.6 millones.
Detalles del Esquema Fraudulento
Los informes comenzaron a llegar en julio de 2026 de inversores que afirmaban haber participado en un programa de inversión conocido como “Fun Coffee GCM”, con algunos indicando que se habían unido al esquema tan pronto como en julio de 2025. Según los investigadores, la empresa se presentó como un negocio con sede en Vietnam centrado en proyectos que incluyen equipos de café multifuncionales, investigación genética del café, maquinaria agrícola y otras empresas relacionadas con la tecnología.
Se instruyó a los inversores a financiar los planes utilizando criptomonedas, principalmente la stablecoin USDT de Tether. Las autoridades informaron que la plataforma dividió las inversiones en varios planes con diferentes períodos de depósito y prometió rendimientos que aumentaban con depósitos más grandes y períodos de bloqueo más largos.
«Los rendimientos anuales anunciados variaban entre aproximadamente 197% y 278%.»
Un paquete de inversión citado por los investigadores requería que los usuarios depositaran aproximadamente 10,800 USDT, equivalentes a aproximadamente HK$84,000, durante 10 días a cambio de aproximadamente 680 USDT en ganancias, equivalentes a alrededor de HK$5,300. La policía calculó el rendimiento anualizado anunciado en aproximadamente 230%.
Colapso de la Plataforma
El presunto esquema se desmoronó el 20 de julio de 2026, cuando la aplicación Fun Coffee dejó de operar repentinamente. Los inversores ya no pudieron retirar ni sus depósitos ni los rendimientos mostrados en la plataforma. Los canales de servicio al cliente dejaron de responder, lo que llevó a las víctimas a presentar quejas ante la policía.
«La mayor pérdida individual identificada hasta ahora involucró a una víctima de 51 años que supuestamente perdió HK$9.63 millones.»
La policía de Hong Kong indicó que Fun Coffee se promocionó como una importante empresa de inversión en café que opera en Phu Quoc, Vietnam, afirmando tener más de $1,000 millones en capital. El negocio llegó a Hong Kong a finales de 2025, promocionando su marca a través de maratones, banquetes, reuniones sociales y materiales de marketing impresos.
Acciones de las Autoridades
Las autoridades alegan que la operación de inversión dependía de depósitos en criptomonedas mientras utilizaba una estructura de comisiones multinivel que recompensaba a los participantes por atraer nuevos inversores. Surgieron preocupaciones regulatorias antes del colapso de la plataforma. En julio de 2026, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong incluyó a Fun Coffee en su lista de productos de inversión sospechosos.
Más tarde ese mes, las operaciones de la aplicación cesaron, los retiros se volvieron imposibles, el soporte al cliente dejó de estar disponible y sus oficinas y tiendas fueron desocupadas, según la información publicada por las autoridades. La policía ha indicado que continúan identificando a más víctimas a medida que se presentan más informes.
Fraudes Relacionados con Criptomonedas
Las cifras más recientes llegan mientras las autoridades de Hong Kong siguen respondiendo a diversas formas de fraude relacionado con criptomonedas. La semana pasada, la policía reveló que una profesional de seguros de 50 años perdió más de HK$26 millones después de que un conocido en línea la convenciera de invertir a través de una plataforma de criptomonedas fraudulenta.
Durante la semana que terminó el 30 de julio, las autoridades registraron 25 casos de fraude de inversión en criptomonedas relacionados con romances, con pérdidas combinadas que se acercan a HK$70 millones. La policía ha señalado que tales operaciones a menudo generan confianza a través de redes sociales o plataformas de mensajería antes de dirigir a las víctimas a sitios web de inversión falsos.
Los reguladores financieros también han intensificado las advertencias contra estafas en línea dirigidas a usuarios de activos digitales. En julio, Hong Kong Interbank Clearing Limited advirtió que sitios web falsos estaban suplantando sus servicios del Sistema de Pago Rápido para recopilar detalles de tarjetas de identidad de Hong Kong, información bancaria y transacciones de billeteras virtuales.
Por separado, la Comisión de Valores y Futuros recientemente exigió a las plataformas de negociación de activos virtuales con licencia y a los corredores en línea que reemplazaran la autenticación basada en SMS por métodos de inicio de sesión resistentes al phishing en los próximos 12 meses.
