Licences des Services Financiers pour les Entreprises de Cryptomonnaie en Australie
Les entreprises de cryptomonnaie en Australie ont atteint une date limite au 30 septembre pour s’engager dans le processus de licence des services financiers du pays, alors que la protection temporaire de non-action de l’ASIC arrive à expiration. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a précisé que les entreprises s’appuyant sur sa position de non-action à l’échelle du secteur ont jusqu’à la fin de mercredi pour demander une licence de services financiers australiens, ou pour demander une variation de cette licence, lorsque leurs produits ou services d’actifs numériques relèvent de la législation existante sur les services financiers.
Les entreprises nécessitant une licence de marché australien ou une licence d’installation de compensation et de règlement doivent notifier l’ASIC par écrit de leur intention de postuler et organiser une réunion préliminaire avec le régulateur d’ici le 30 septembre. À partir du 1er octobre, les entreprises qui nécessitent une autorisation mais n’ont pas satisfait aux conditions de la protection temporaire pourraient opérer en violation de la législation sur les services financiers. L’ASIC a averti que les violations peuvent entraîner des sanctions civiles et pénales, avec des amendes pouvant atteindre jusqu’à 10 % du chiffre d’affaires annuel.
Historique et Contexte
Depuis que l’ASIC a mis à jour son document d’information 225 en octobre 2025, plus de 45 demandes de licence ont été enregistrées par des entreprises cherchant une autorisation pour des services financiers liés aux actifs numériques. Cette date limite marque la fin d’une période de transition que l’ASIC a mise en place pour permettre aux entreprises de crypto d’évaluer si leurs produits et services étaient déjà couverts par les lois existantes sur les services financiers en Australie. Initialement, l’ASIC avait accordé aux entreprises concernées jusqu’au 30 juin 2026 pour entrer dans le processus de licence, mais en juin, le régulateur a prolongé cette période de trois mois, déplaçant la date limite au 30 septembre, en raison des défis rencontrés par l’industrie pour effectuer cette transition.
Il est important de noter que la position de non-action ne confère pas à une entreprise une licence, ni ne l’exempte de la législation sur les services financiers. Elle définit plutôt les circonstances dans lesquelles l’ASIC n’a pas l’intention de prendre des mesures d’exécution pendant que les entreprises éligibles avancent vers l’autorisation requise. Ainsi, le 1er octobre ne marque pas l’introduction d’une nouvelle loi de licence pour chaque entreprise de crypto en Australie, mais met fin à la protection temporaire d’exécution pour celles qui n’ont pas respecté les conditions de l’arrangement.
Crypto.news a précédemment rapporté que l’ASIC avait émis son dernier avertissement plus tôt ce mois-ci, incitant les entreprises qualifiées à entrer dans le processus de licence avant l’expiration de la protection.
Implications et Conséquences
Les directives INFO 225 de l’ASIC précisent comment les règles existantes sur les produits financiers peuvent s’appliquer aux actifs numériques et aux services connexes. Son champ d’application couvre les entreprises axées sur les actifs numériques, les courtiers, les intermédiaires et les entreprises de services financiers traditionnels utilisant la technologie blockchain ou tokenisant des produits financiers existants et des actifs du monde réel.
La nécessité d’une licence dépend des droits légaux et des caractéristiques attachés à un produit ou service. Un actif numérique qui n’est pas lui-même un produit financier peut néanmoins être utilisé dans un arrangement ou un service qui relève de la réglementation des services financiers. Les entreprises qui nécessitaient une licence AFS ou une variation de licence et qui n’ont pas satisfait aux conditions de la protection de l’ASIC pourraient faire face à des actions réglementaires une fois la position de non-action terminée.
L’ASIC n’a pas précisé que chaque entreprise sans licence fera automatiquement face à des poursuites le 1er octobre. L’avertissement du régulateur concerne les entreprises qui nécessitent une autorisation en vertu de la législation existante mais qui n’ont pas pris les mesures nécessaires pour rester dans l’arrangement de non-action.
Décisions Judiciaires et Cadre Légal
La portée légale de ces règles a déjà été testée devant les tribunaux. En juin, la Haute Cour d’Australie a statué à l’unanimité que le produit crypto à rendement fixe de Block Earner nécessitait une licence de services financiers. La cour a constaté que le produit Earner fonctionnait comme une installation par laquelle une personne effectuait un investissement financier et répondait à la définition d’un dérivé en vertu de la Loi sur les sociétés.
Pour les entreprises qui s’engagent dans le processus de licence avant la date limite de mercredi, le dépôt d’une demande ne constitue pas en soi une approbation réglementaire. Les demandeurs doivent encore répondre aux exigences attachées à la licence qu’ils recherchent tout en respectant les conditions qui leur permettent de s’appuyer sur la position transitoire de l’ASIC.
Cadre Législatif Futur
La fin de la protection temporaire au 30 septembre est distincte du nouveau cadre législatif australien pour les plateformes d’actifs numériques et les plateformes de garde tokenisées. La Loi sur l’amendement des sociétés (Cadre des actifs numériques) de 2026 a été adoptée par le Parlement le 1er avril et a reçu la sanction royale le 8 avril. Elle doit entrer en vigueur le 9 avril 2027.
Les plateformes d’actifs numériques peuvent couvrir des arrangements où un opérateur détient des actifs numériques pour des clients et fournit des services impliquant ces actifs. Les plateformes de garde tokenisées concernent des arrangements où un opérateur détient un actif sous-jacent et émet des tokens représentant le droit d’un client à celui-ci.
La feuille de route de mise en œuvre de l’ASIC divise la transition en étapes. Au cours de la dernière partie de la période de mise en œuvre, les opérateurs de DAP et de TCP pourront déposer des demandes de licence de services financiers et fonctionner sous un soulagement réglementaire pendant que ces demandes sont traitées.
Les changements réglementaires en matière de crypto en Australie ne se limitent pas à la licence de l’ASIC. Une règle de voyage crypto est entrée en vigueur le 1er juillet, exigeant que les fournisseurs réglementés collectent des informations prescrites sur les parties impliquées dans les transferts d’actifs virtuels couverts.
