Raids de l'Enforcement indien contre CoinDCX pour des allégations de transactions vers Binance

Perquisitions de la Direction de l'application de la loi de l'Inde

La Direction de l'application de la loi de l'Inde (ED) a perquisitionné des locaux liés à CoinDCX et à Delta Exchange India, alléguant qu'ils ont routé les transactions des utilisateurs vers Binance, Bybit et d'autres plateformes offshore. L'ED a déclaré que son bureau de Bengaluru avait perquisitionné trois locaux associés à Neblio Technologies, la société mère de CoinDCX, et à Excelium Technologies, qui gère Delta Exchange India, entre le 4 et le 5 novembre.

Allégations et enquêtes

L'agence a agi en vertu de la Loi sur la gestion des changes (FEMA), la législation indienne régissant les flux d'argent transfrontaliers. Un communiqué officiel a précisé :

« L'affaire implique des transactions financières transfrontalières non autorisées à grande échelle, impliquant des dérivés de jetons crypto et des jetons d'actifs du monde réel. »

L'ED a ajouté que les transactions en question s'élevaient à des milliers de crores de roupies. Un crore équivaut à 10 millions de roupies, tandis qu'un dollar américain vaut environ 95 roupies.

Selon l'équipe d'enquête, les utilisateurs de CoinDCX ont déposé des roupies qui ont été converties en stablecoins, principalement le jeton indexé sur le dollar USDT, puis envoyées vers des plateformes étrangères, contournant ainsi les règles de change de l'Inde. Pour les transactions au comptant, l'ED affirme que CoinDCX a utilisé un compte ouvert au nom d'une entreprise basée au Costa Rica pour envoyer des USDT à l'étranger. L'agence a décrit cette entreprise comme une simple "entité papier" et a allégué que les transactions étaient en réalité exécutées directement via les interfaces de programmation d'application (API) de CoinDCX.

Réactions des entreprises

L'ED a formulé des allégations similaires concernant le produit de futures et options (F&O) de CoinDCX. Elle a allégué que lorsque les utilisateurs passaient des commandes, CoinDCX ouvrait des positions correspondantes sur des plateformes étrangères et les réglait à l'étranger. Elle a également affirmé que le trading d'actions tokenisées de CoinDCX passait par Hyperliquid, une plateforme de trading décentralisée, et que l'échange a payé des centaines de crores en frais à des plateformes étrangères en stablecoins.

Delta Exchange India fait face à des allégations connexes. L'ED a allégué qu'une grande partie des flux de dérivés et d'actions tokenisées de Delta passait par CoinDCX avant d'atteindre des lieux étrangers, et que Delta a envoyé des centaines de crores de roupies à des entités associées à l'étranger. L'agence a ajouté que les produits des deux entreprises semblaient avoir enfreint les règles établies par la Securities and Exchange Board of India (SEBI) et la Reserve Bank of India.

Delta Exchange India affirme qu'elle coopère "pleinement" avec les autorités, leur fournissant toutes les informations demandées. Dans un post sur X, l'échange a noté :

"Delta Exchange India fonctionne normalement sans interruptions, conformément à la loi applicable. Le trading, les dépôts et les retraits fonctionnent tous sans problème, et les fonds des utilisateurs restent sécurisés dans des banques indiennes. Nous avons coopéré pleinement avec les autorités et fourni les informations qu'elles ont demandées. Nous restons engagés à étendre notre soutien et notre coopération si nécessaire."

CoinDCX, en revanche, n'a pas publié de déclaration au moment de la rédaction de cet article. De plus, aucune des allégations contre les deux entités n'a été prouvée. Quoi qu'il en soit, les raids s'ajoutent à une période difficile pour CoinDCX, car le mois dernier, Bitcoin.com News a rapporté que l'échange avait admis une perte de 16 millions de dollars après que son PDG ait écarté des transferts suspects.

Contexte et implications

Les perquisitions sont la dernière étape d'une poussée plus large de l'ED contre les plateformes crypto. Quelques jours plus tôt, l'agence avait ouvert une enquête sur Mudrex, Saber.money et le protocole de finance décentralisée (DeFi) Instadapp et sa plateforme Fluid pour des transferts transfrontaliers présumés de plus de 525 millions de dollars (₹4,940 crores). En juin, elle a perquisitionné six locaux liés à Transak, Carret, Xpat, Onramp.money et Onmeta.

L'ED déclare que ses enquêtes sont en cours et les questions clés sont désormais de savoir si l'agence va geler des actifs ou convoquer des dirigeants, et si le régulateur des valeurs mobilières SEBI ouvrira sa propre enquête concernant les produits dérivés et d'actions tokenisées. CoinDCX a confirmé une perte de 16 millions de dollars en cryptomonnaie seulement trois jours après que son PDG ait écarté une activité suspecte de portefeuille.