Legislazione contro le Frodi sugli ATM di Criptovalute
I legislatori statunitensi stanno cercando di ridurre le frodi legate agli ATM di criptovalute attraverso un disegno di legge bipartisan che stabilirebbe limiti alle transazioni, obbligherebbe l’emissione di avvisi sulle truffe e richiederebbe la registrazione delle transazioni e aggiornamenti sui luoghi dei chioschi.
Contesto e Motivazioni
Questa proposta arriva dopo che l’FBI ha segnalato perdite superiori a 333 milioni di dollari, con gli americani più anziani che rappresentano la maggior parte delle perdite finanziarie di età nota. I rappresentanti statunitensi María Elvira Salazar (R-FL) e Sean Casten (D-IL) hanno presentato il “Stop Crypto ATM Scams Act” l’11 giugno, come annunciato dall’ufficio di Salazar.
Obiettivi del Disegno di Legge
Il disegno di legge mira ad aggiungere protezioni per i consumatori, regole di trasparenza e strumenti per le forze dell’ordine, dopo che nel 2025 gli americani hanno subito perdite superiori a 333 milioni di dollari a causa di truffe sugli ATM di criptovalute. I dati dell’FBI citati nel comunicato mostrano che le perdite segnalate sono aumentate del 33% rispetto all’anno precedente.
Impatto sugli Anziani
Gli americani più anziani hanno subito la maggior parte dei danni finanziari nei casi in cui era nota l’età della vittima, con le persone di età pari o superiore a 60 anni che rappresentano oltre l’85% delle perdite. Il comunicato afferma:
“Il “Stop Crypto ATM Scams Act” stabilirebbe nuove salvaguardie per aiutare a prevenire le frodi, rafforzare i requisiti di trasparenza per gli operatori di ATM di criptovalute e fornire alle forze dell’ordine strumenti aggiuntivi per indagare e fermare queste truffe.”
Requisiti per gli Operatori di ATM
Gli operatori di ATM di criptovalute sarebbero tenuti a implementare programmi di antiriciclaggio ai sensi del disegno di legge. Dovrebbero anche condurre la due diligence sui clienti, segnalare attività sospette e mantenere registrazioni delle transazioni e dei luoghi. Nuovi limiti di transazione si applicherebbero sia ai nuovi clienti che a quelli esistenti.
I nuovi clienti avrebbero un limite giornaliero di 2.000 dollari e un limite totale di deposito di 10.000 dollari durante i primi 14 giorni, mentre i clienti esistenti sarebbero limitati a 7.500 dollari in transazioni giornaliere.
Avvisi e Trasparenza
Gli operatori dovrebbero anche fornire avvisi sulle truffe, allerta frodi e divulgazioni ai consumatori prima che le transazioni siano completate. Il disegno di legge richiederebbe chiare divulgazioni delle commissioni e dei prezzi delle criptovalute, inclusi riferimenti ai prezzi di mercato, e rimborsi tempestivi delle spese addebitate su transazioni fraudolente.
Situazione Attuale e Conclusioni
Attualmente, più di 30.000 ATM di criptovalute operano negli Stati Uniti, in stazioni di servizio, negozi di convenienza e centri commerciali. Il comunicato sottolinea che i truffatori spesso si spacciano per banche, agenzie governative, funzionari delle forze dell’ordine o istituzioni fidate, esercitando pressioni sulle vittime per trasferire denaro attraverso le macchine.
Inoltre, il comunicato afferma:
“Il “Stop Crypto ATM Scams Act” si basa su questi sforzi, aiutando a proteggere gli anziani da una delle forme di frode finanziaria in più rapida crescita e salvaguardando i risparmi che hanno guadagnato in una vita.”
La grande popolazione di anziani nel sud della Florida è stata citata come motivo per cui la questione è particolarmente rilevante per il distretto di Salazar. Il disegno di legge preserverebbe anche l’autorità statale, stabilendo standard federali per le transazioni, consentendo però agli stati di adottare ulteriori salvaguardie contro le frodi e protezioni per i consumatori.
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