Новые правила для крипто Travel Rule в Южной Корее
Кабинет министров Южной Кореи одобрил 11 августа новые правила, которые отменяют минимальный порог в 1 миллион вон для проверок по крипто Travel Rule. Это расширяет требования к обмену информацией на все переводы между зарегистрированными внутренними поставщиками виртуальных активов (VASP).
Цели изменений
Комиссия по финансовым услугам (FSC) заявила в своем официальном релизе, что изменение направлено на предотвращение уклонения пользователей от проверки путем разделения переводов на меньшие суммы. Это решение завершает процесс регулирования, который начался ранее в этом году.
Обязанности VASP
Финансовая разведывательная служба Кореи предложила расширить правило после того, как выяснилось, что примерно 60% переводов между внутренними VASP были ниже существующего порога в 1 миллион вон. В рамках действующего режима отправляющий VASP должен предоставлять информацию об инициаторе и бенефициаре, когда внутренний перевод достигает как минимум 1 миллиона вон. После вступления поправок в силу этот минимум исчезает, и обязательство применяется независимо от суммы транзакции.
Реформа лицензирования и борьба с отмыванием денег
Кабинет министров Кореи также одобрил значительную реформу лицензирования VASP и правил по борьбе с отмыванием денег. Основные изменения включают:
- расширенный обзор акционеров,
- новый лимит на соотношение долга в 200%,
- полную отмену порога в 1 миллион вон для Travel Rule, который теперь применяется ко всем переводам.
Обязанности платформ-получателей
Платформы-получатели также возьмут на себя более четкие обязанности. Они должны обеспечивать информацию, предоставленную отправителем, и могут запрашивать недостающую информацию или отклонять перевод, если требуемые данные недоступны.
FSC упомянула один подозреваемый случай уклонения, связанный с примерно 200 миллионами вон, использованными для покупки USDT, прежде чем было совершено 216 выводов на суммы ниже 1 миллиона вон.
Риск-ориентированная структура
Расширение следует после месяцев регуляторных дебатов. Окончательные правила также создают риск-ориентированную структуру для переводов между зарегистрированными корейскими VASP и зарубежными биржами или личными кошельками. Переводы на иностранные платформы, классифицированные как низкий риск, могут осуществляться, в то время как транзакции с другими иностранными биржами или личными кошельками, как правило, потребуют, чтобы отправитель и получатель были одним и тем же лицом. Высокорисковые транзакции могут быть запрещены.
Системы мониторинга
Поставщики также должны создать внутренние системы мониторинга подозрительных транзакций для переводов не менее 10 миллионов вон, связанных с зарубежными VASP или личными кошельками. Это требование отражает регуляторные опасения, что зарубежные платформы и частные кошельки использовались для обхода существующих мер по борьбе с отмыванием денег.
Сравнение с США
Подход Южной Кореи с нулевым порогом будет отличаться от текущей модели США. Руководство FinCEN гласит, что правило Travel Rule в США, как правило, применяется к квалифицируемым переводам в размере 3,000 долларов или более. Южная Корея, наоборот, будет требовать обмена информацией для каждого охваченного внутреннего перевода VASP, как только новые правила вступят в силу.
Международные стандарты и сроки вступления в силу
Изменение также соответствует более широким международным усилиям по увеличению отслеживаемости платежей. Обновленные стандарты FATF требуют от поставщиков виртуальных активов получать и хранить информацию об инициаторе и бенефициаре. Новые требования к переводам не вступят в силу 20 августа. FSC заявила, что положения о регистрации VASP и правила, касающиеся санкций для бывших сотрудников, вступят в силу в эту дату.
Расширение Travel Rule и другие требования по борьбе с отмыванием денег, связанные с переводами, вступят в силу через шесть месяцев после официального опубликования указа. Существующие VASP также получают годичный льготный период для выполнения определенных новых требований, касающихся соотношения долга, штата, компьютерной инфраструктуры и внутренних контролей.
Заключение
Эти изменения добавляют еще один уровень к расширяющемуся надзору Южной Кореи за трансакциями криптовалюты через границу. Для бирж и пользователей следующая дата, за которой стоит следить, — это официальное опубликование указа, поскольку это запустит шестимесячный отсчет до вступления в силу новых правил перевода.
