Réglementation des Transferts de Cryptomonnaies en Corée du Sud
Le Cabinet de la Corée du Sud a approuvé, le 11 août, des règles qui abolissent le seuil minimum de 1 million de wons pour les vérifications liées à la règle de voyage crypto. Cette mesure étend les exigences de partage d’informations à chaque transfert entre les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs) domestiques enregistrés.
La Commission des services financiers (FSC) a déclaré dans son communiqué officiel que ce changement vise à empêcher les utilisateurs d’éviter le contrôle en divisant les transferts en montants plus petits.
Cette décision conclut un processus réglementaire entamé plus tôt cette année. L’Unité de renseignement financier de Corée avait proposé d’élargir la règle après avoir constaté qu’environ 60 % des transferts entre les VASPs domestiques étaient inférieurs au seuil existant de 1 million de wons. Dans le régime actuel, le VASP émetteur doit fournir des informations sur l’expéditeur et le bénéficiaire lorsque le transfert domestique atteint au moins 1 million de wons. Une fois les amendements en vigueur, ce minimum disparaît et l’obligation s’applique indépendamment de la valeur de la transaction.
Refonte des Règles de Licence et de Lutte contre le Blanchiment d’Argent
Le Cabinet de la Corée a également approuvé une refonte majeure des règles de licence des VASPs et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Parmi les grands changements, on note :
- Examen élargi des actionnaires
- Nouveau plafond de ratio d’endettement de 200 %
- Suppression complète du seuil de 1 million de wons pour la règle de voyage, qui s’applique désormais à tous les transferts.
Les plateformes réceptrices auront également des responsabilités plus claires. Elles devront sécuriser les informations fournies par l’expéditeur et pourront demander des informations manquantes ou rejeter un transfert lorsque les données requises ne sont pas disponibles.
La FSC a cité un cas d’évasion suspectée impliquant environ 200 millions de wons utilisés pour acheter des USDT, avant que 216 retraits ne soient effectués en montants inférieurs à 1 million de wons.
L’expansion de la règle fait suite à des mois de débats réglementaires. Comme rapporté précédemment, l’Alliance des échanges d’actifs numériques de Corée avait exprimé des préoccupations concernant le fardeau opérationnel créé par la proposition AML élargie.
Cadre de Surveillance et Exigences de Transfert
Les règles finales établissent également un cadre basé sur le risque pour les transferts entre les VASPs coréens enregistrés et les échanges ou portefeuilles personnels à l’étranger. Les transferts vers des plateformes étrangères classées comme à faible risque pourront se poursuivre, tandis que les transactions impliquant d’autres échanges étrangers ou portefeuilles personnels nécessiteront généralement que l’expéditeur et le destinataire soient la même personne. Les transactions à haut risque pourraient être interdites.
Les fournisseurs devront également mettre en place des systèmes internes de surveillance des transactions suspectes pour les transferts d’au moins 10 millions de wons impliquant des VASPs ou des portefeuilles personnels à l’étranger. Cette exigence reflète les préoccupations réglementaires selon lesquelles les plateformes étrangères et les portefeuilles privés ont été utilisés pour contourner les contrôles existants de lutte contre le blanchiment d’argent.
Notamment, l’approche finale est moins stricte qu’un élément de la proposition de mars. Le projet précédent prévoyait que les transferts d’au moins 10 millions de wons impliquant des plateformes ou des portefeuilles étrangers soient signalés à KoFIU, quel que soit leur niveau de risque. Après des objections de l’industrie, la version finale approuvée par le Cabinet exige plutôt que les fournisseurs mettent en œuvre leurs propres systèmes de surveillance.
Comparaison avec les États-Unis et Mise en Œuvre
L’approche sans seuil de la Corée du Sud diffère du modèle actuel des États-Unis. Les directives de FinCEN stipulent que la règle de voyage des États-Unis s’applique généralement aux transmissions qualifiées de 3 000 $ ou plus. La Corée du Sud exigera plutôt le partage d’informations pour chaque transfert domestique couvert par un VASP une fois que ses nouvelles règles entreront en vigueur.
Ce changement s’inscrit également dans des efforts internationaux plus larges pour accroître la traçabilité des paiements. Les normes mises à jour du GAFI exigent que les fournisseurs d’actifs virtuels obtiennent et conservent des informations sur l’expéditeur et le bénéficiaire.
Les nouvelles exigences de transfert ne commenceront pas le 20 août. La FSC a déclaré que les dispositions d’enregistrement des VASPs et les règles concernant les sanctions sur les anciens employés entreront en vigueur à cette date. L’expansion de la règle de voyage et d’autres exigences AML liées aux transferts entreront plutôt en vigueur six mois après la promulgation formelle du décret.
Les VASPs existants bénéficieront également d’une période de grâce d’un an pour certaines nouvelles exigences concernant les ratios d’endettement, le personnel, l’infrastructure informatique et les contrôles internes. Le cadre d’enregistrement plus large permettra aux régulateurs d’examiner de plus près la solidité financière, les qualifications de la direction et les principaux actionnaires.
Ces changements ajoutent une nouvelle couche à la surveillance croissante de la Corée du Sud sur l’activité crypto transfrontalière. Dans une couverture précédente sur les activités transfrontalières, les législateurs avaient déjà agi pour créer des exigences d’enregistrement pour les entreprises traitant des transferts d’actifs virtuels internationaux. Pour les échanges et les utilisateurs, la prochaine date à surveiller est la promulgation formelle du décret, car cela déclenchera le compte à rebours de six mois pour les nouvelles règles de transfert.
KoFIU prévoit également une supervision continue des VASPs alors que les entreprises mettent à jour leurs systèmes pour gérer les informations d’identité sur les transferts qui étaient auparavant en dessous du seuil.
