Nuove Normative sul Travel Rule in Corea del Sud
Il Gabinetto della Corea del Sud ha approvato, l’11 agosto, delle norme che rimuovono il limite di 1 milione di won per i controlli del Travel Rule sulle criptovalute, estendendo i requisiti di condivisione delle informazioni a ogni trasferimento tra fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) registrati nel paese.
Motivazioni e Obiettivi
La Commissione per i Servizi Finanziari (FSC) ha dichiarato nel suo comunicato ufficiale che il cambiamento è progettato per impedire agli utenti di eludere i controlli suddividendo i trasferimenti in importi più piccoli. Questa decisione completa un processo normativo iniziato all’inizio dell’anno.
L’Unità di Intelligenza Finanziaria della Corea aveva proposto di ampliare la regola dopo aver scoperto che circa il 60% dei trasferimenti tra VASP domestici era al di sotto della soglia esistente di 1 milione di won.
Modifiche Normative
Sotto il regime attuale, il VASP mittente deve fornire informazioni sull’originatore e sul beneficiario quando un trasferimento domestico raggiunge almeno 1 milione di won. Una volta che le modifiche entreranno in vigore, quel minimo scomparirà e l’obbligo si applicherà indipendentemente dal valore della transazione.
Il Gabinetto ha approvato anche una revisione significativa delle norme di licenza VASP e di prevenzione del riciclaggio di denaro (AML). Tra i grandi cambiamenti ci sono:
- Revisione ampliata degli azionisti
- Nuovo limite del 200% sul rapporto debito
- Eliminazione della soglia del Travel Rule di 1 milione di won
Responsabilità delle Piattaforme
Le piattaforme di ricezione assumeranno anche responsabilità più chiare. Dovranno garantire l’accuratezza delle informazioni fornite dal mittente e possono richiedere informazioni mancanti o rifiutare un trasferimento quando i dati richiesti non sono disponibili.
La FSC ha citato un caso sospetto di evasione che coinvolge circa 200 milioni di won utilizzati per acquistare USDT, prima che venissero effettuati 216 prelievi in importi inferiori a 1 milione di won.
Quadro Normativo e Monitoraggio
Le norme finali creano anche un quadro basato sul rischio per i trasferimenti tra VASP coreani registrati e scambi o portafogli personali all’estero. I trasferimenti verso piattaforme straniere classificate come a basso rischio possono procedere, mentre le transazioni che coinvolgono altri scambi esteri o portafogli personali richiederanno generalmente che il mittente e il destinatario siano la stessa persona. Le transazioni ad alto rischio possono essere vietate.
I fornitori devono anche costruire sistemi interni di monitoraggio delle transazioni sospette per trasferimenti di almeno 10 milioni di won che coinvolgono VASP o portafogli personali all’estero. Questo requisito riflette le preoccupazioni normative che le piattaforme estere e i portafogli privati siano stati utilizzati per eludere i controlli esistenti contro il riciclaggio di denaro.
Tempistiche di Implementazione
È importante notare che l’approccio finale è più morbido rispetto a un elemento della proposta di marzo. La bozza precedente richiedeva che i trasferimenti di almeno 10 milioni di won che coinvolgono piattaforme o portafogli esteri fossero segnalati a KoFIU, indipendentemente dal loro livello di rischio. Dopo le obiezioni dell’industria, la versione finale approvata dal Gabinetto richiede invece ai fornitori di gestire i propri sistemi di monitoraggio.
I nuovi requisiti di trasferimento non entreranno in vigore il 20 agosto. La FSC ha dichiarato che le disposizioni di registrazione VASP e le norme riguardanti le sanzioni per ex dipendenti entreranno in vigore in quella data. L’espansione del Travel Rule e altri requisiti AML relativi ai trasferimenti entreranno invece in vigore sei mesi dopo che il decreto sarà formalmente promulgato.
Conclusioni
Il quadro di registrazione più ampio consentirà ai regolatori di esaminare più da vicino la solidità finanziaria, le qualifiche della direzione senior e gli azionisti di maggioranza. Le modifiche aggiungono un ulteriore livello alla crescente supervisione della Corea del Sud sulle attività crittografiche transfrontaliere.
Per gli scambi e gli utenti, la prossima data da tenere d’occhio è la promulgazione formale del decreto, poiché darà inizio al conto alla rovescia di sei mesi per le nuove regole di trasferimento. KoFIU prevede anche di continuare la supervisione dei VASP mentre le aziende aggiornano i loro sistemi per gestire le informazioni sull’identità nei trasferimenti che in precedenza rientravano sotto la soglia.
