Nuevas Regulaciones de Criptomonedas en Corea del Sur
El gabinete de Corea del Sur aprobó el 11 de agosto nuevas regulaciones que eliminan el mínimo de 1 millón de won para los controles de la regla de viaje de criptomonedas. Esta medida extiende los requisitos de intercambio de información a cada transferencia entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) registrados en el país. La Comisión de Servicios Financieros (FSC) declaró en su comunicado oficial que este cambio está diseñado para evitar que los usuarios eludan el escrutinio dividiendo las transferencias en montos más pequeños.
Contexto y Justificación
La decisión completa un proceso regulatorio que comenzó a principios de este año. La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea había propuesto expandir la regla tras descubrir que aproximadamente el 60% de las transferencias entre VASPs nacionales estaban por debajo del umbral existente de 1 millón de won. Bajo el régimen actual, el VASP remitente debe proporcionar información del originador y del beneficiario cuando una transferencia nacional alcanza al menos 1 millón de won. Una vez que las enmiendas entren en vigor, ese mínimo desaparecerá y la obligación se aplicará independientemente del valor de la transacción.
Cambios en las Licencias y Reglas de Prevención de Lavado de Dinero
El gabinete de Corea aprobó una revisión significativa de las licencias de VASP y las reglas de prevención de lavado de dinero (AML). Los cambios incluyen:
- Revisión ampliada de los accionistas.
- Nuevo límite de deuda del 200%.
- Eliminación total del umbral de 1 millón de won para la regla de viaje, que ahora se aplicará a todas las transferencias.
Las plataformas receptoras también asumirán responsabilidades más claras, debiendo asegurar la información proporcionada por el remitente y pudiendo solicitar información faltante o rechazar una transferencia cuando los datos requeridos no estén disponibles.
Casos de Evasión y Debate Regulatorio
La FSC citó un caso de evasión sospechoso que involucraba alrededor de 200 millones de won utilizados para comprar USDT antes de realizar 216 retiros en montos inferiores a 1 millón de won. La expansión de la regla sigue meses de debate regulatorio. Como se informó anteriormente, la Alianza de Intercambio de Activos Digitales de Corea del Sur había expresado preocupaciones sobre la carga operativa creada por la propuesta más amplia de AML.
Marco Basado en Riesgos para Transferencias Internacionales
Las reglas finales también crean un marco basado en riesgos para las transferencias entre VASPs coreanos registrados y bolsas o billeteras personales en el extranjero. Las transferencias a plataformas extranjeras clasificadas como de bajo riesgo podrán proceder, mientras que las transacciones que involucren otras bolsas extranjeras o billeteras personales generalmente requerirán que el remitente y el destinatario sean la misma persona. Las transacciones de alto riesgo podrían ser prohibidas.
Los proveedores también deberán construir sistemas internos de monitoreo de transacciones sospechosas para transferencias de al menos 10 millones de won que involucren VASPs o billeteras personales en el extranjero. Este requisito refleja las preocupaciones regulatorias de que las plataformas extranjeras y las billeteras privadas se han utilizado para eludir los controles existentes contra el lavado de dinero.
Comparación Internacional y Próximos Pasos
El enfoque de umbral cero de Corea del Sur diferirá del modelo actual de EE. UU., donde la guía de FinCEN establece que la regla de viaje generalmente se aplica a las transmisiones calificadas de $3,000 o más. En cambio, Corea del Sur requerirá el intercambio de información para cada transferencia nacional cubierta de VASP una vez que sus nuevas reglas entren en vigor. Este cambio también se enmarca dentro de los esfuerzos internacionales más amplios para aumentar la trazabilidad de los pagos.
Los nuevos requisitos de transferencia no comenzarán el 20 de agosto. La FSC indicó que las disposiciones de registro de VASP y las reglas sobre sanciones a ex empleados entrarán en vigor en esa fecha. La expansión de la regla de viaje y otros requisitos de AML relacionados con las transferencias entrarán en vigor seis meses después de que el decreto sea promulgado formalmente.
El marco de registro más amplio permitirá a los reguladores examinar más de cerca la solidez financiera, las calificaciones de la alta dirección y los principales accionistas. Estos cambios añaden otra capa a la creciente supervisión de Corea del Sur sobre la actividad de criptomonedas transfronteriza.
Para los intercambios y los usuarios, la próxima fecha a tener en cuenta es la promulgación formal del decreto, ya que eso iniciará la cuenta regresiva de seis meses para las nuevas reglas de transferencia.
La KoFIU también planea continuar supervisando a los VASPs a medida que las empresas actualicen sus sistemas para manejar la información de identidad en transferencias que anteriormente estaban por debajo del umbral.
