Exbanquera de Georgia enfrenta cargos federales por robo
Una exbanquera de Georgia enfrenta cargos federales tras supuestamente ayudar a robar alrededor de $931,500 de sus clientes y dirigir esos fondos a cuentas en Coinbase. Según los fiscales, recibió más de $1,000 por su participación en el esquema.
Detalles del esquema fraudulento
El presunto robo comenzó con la información de los clientes mantenida por Ameris Bank, un banco con sede en Atlanta. Mercedes Henry, quien era banquera universal en varias sucursales en el área de Atlanta, supuestamente utilizó los números de cuenta y otros identificadores de seis clientes para vincular sus cuentas a cuentas en el intercambio de criptomonedas Coinbase (Nasdaq: COIN).
«Henry y sus conspiradores causaron la transferencia fraudulenta de aproximadamente $931,500 de las cuentas de las víctimas en Ameris Bank a cuentas de Coinbase controladas por los conspiradores.»
El relato del Departamento de Justicia sobre los cargos, publicado el 28 de septiembre, menciona al menos seis instancias entre septiembre y noviembre de 2021. Los fiscales afirman que las cuentas de Coinbase vinculadas eran controladas por cómplices de Henry.
Cargos y consecuencias legales
El fiscal de EE. UU. Theodore S. Hertzberg la acusó de utilizar información sensible para facilitar transferencias desde las cuentas bancarias de los clientes. Henry, de 35 años y residente de Stone Mountain, Georgia, enfrenta cargos de fraude bancario, fraude de dispositivo de acceso y soborno.
Un gran jurado devolvió la acusación el 22 de septiembre, y Henry compareció en la corte federal el 25 de septiembre tras su arresto. El Buró Federal de Investigaciones (FBI) está investigando el caso, y la fiscal asistente de EE. UU. Cathelynn Tio está a cargo de la prosecución.
Contexto de fraudes en criptomonedas
La agente especial a cargo del FBI en Atlanta, Marlo Graham, describió las acusaciones como un robo directo de las cuentas bancarias de los consumidores. La acusación contiene cargos, no hallazgos de culpabilidad; los fiscales deben probarlos más allá de una duda razonable.
Casos de fraude separados muestran diferentes maneras en que el dinero o las criptomonedas robadas pueden llegar a cuentas de intercambio. En un caso federal, los fiscales aseguraron una sentencia de prisión de cinco años en junio, donde se alegó que casi $100 millones en ganancias de fraude pasaron por cuentas bancarias vinculadas a intercambios.
Coinbase también ha colaborado con las autoridades en una investigación separada sobre redes de estafas en el sudeste asiático. En junio, el intercambio informó que había congelado más de $3 millones en activos de criptomonedas vinculados a esas operaciones durante un esfuerzo más amplio del Departamento de Justicia.
Consejos para los usuarios de criptomonedas
Coinbase aconseja a los clientes que, si encuentran un débito bancario o de intercambio desconocido, reúnan registros de transacciones y se pongan en contacto con su equipo de soporte. Las instrucciones de la compañía para informar transacciones no autorizadas también sugieren notificar rápidamente a las autoridades locales cuando un tercero no reconocido haya retirado fondos.
Las reglas federales distinguen las transferencias electrónicas no autorizadas que involucran un dispositivo de acceso de aquellas realizadas sin uno. Las disposiciones de responsabilidad del consumidor de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor abordan cómo el tiempo de notificación afecta la responsabilidad potencial.
Otro tipo de fraude en criptomonedas a menudo comienza con suplantación, phishing o un intercambio falso, en lugar de acceso a registros bancarios. En el caso de Henry, los fiscales alegan que un empleado utilizó la información de la cuenta del cliente para conectar cuentas bancarias a las controladas por sus cómplices.
Además, los fiscales federales alegan que un inversor en criptomonedas orquestó un esquema que causó pérdidas de aproximadamente $20 millones. El caso ahora avanza…
