Escrutinio a Binance por Reguladores Europeos
Binance se enfrenta a un escrutinio por parte de los reguladores europeos debido a su uso de una exención de MiCA para continuar atendiendo a algunos clientes de la UE después de entrar en vigor en julio sin autorización para operar en todo el bloque. Según un informe del Financial Times del 1 de octubre, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y los reguladores nacionales están examinando si Binance ha confiado adecuadamente en la «solicitud inversa», que permite a una empresa extranjera atender a clientes de la UE cuando estos se acercan a la empresa por iniciativa propia.
«La exención de solicitud inversa debe entenderse como muy restringida», declaró ESMA al periódico. «Debería considerarse como la excepción y no utilizarse para eludir los requisitos de MiCA.»
Binance afirmó al FT que está «trabajando activamente para obtener la autorización bajo MiCA» y que cumple con los requisitos regulatorios aplicables en las jurisdicciones donde opera. La solicitud inversa está permitida bajo el Artículo 61 del Reglamento sobre Mercados en Criptoactivos, pero la exención depende de que el cliente inicie la relación sin ser solicitado por el proveedor extranjero.
Condiciones de la Solicitud Inversa
Una empresa no puede confiar en la exención si ella o alguien que actúe en su nombre ha solicitado a clientes potenciales en la UE a través de publicidad, promociones u otras comunicaciones. El lenguaje contractual que indica que un cliente se acercó a la empresa de manera independiente no anula las circunstancias en las que comenzó la relación.
La atención regulatoria sobre el uso de esta disposición por parte de Binance había ido en aumento antes de las últimas consultas. Crypto.news informó anteriormente en septiembre que el intercambio estaba utilizando disposiciones de solicitud inversa para mantener servicios para algunos clientes europeos mientras continuaba buscando un camino hacia la autorización de MiCA.
Acciones de Reguladores y Cumplimiento
ESMA ya había solicitado confirmación a la empresa de que estaba cerrando adecuadamente las actividades que requerían autorización. Binance dijo en ese momento que seguía las regulaciones de las jurisdicciones donde operaba y tenía la intención de continuar haciendo negocios en Europa de manera conforme. El último escrutinio pone el foco en si las relaciones con los clientes que Binance ha mantenido o aceptado cumplen con las condiciones requeridas para la solicitud inversa.
MiCA reemplazó los arreglos de registro nacional que anteriormente permitían a muchas empresas de criptomonedas operar en mercados individuales de la UE. Las empresas cubiertas por el período de transición necesitaban autorización como proveedores de servicios de criptoactivos antes de finales de junio para continuar proporcionando servicios regulados una vez que pasara el plazo.
Problemas con la Autorización
Binance entró en julio sin esa aprobación después de que su intento de asegurar autorización a través de Grecia terminó en junio. Sin embargo, partes de su negocio europeo seguían siendo accesibles después de la fecha límite. Las pruebas realizadas en agosto encontraron que Binance aún estaba abriendo cuentas de la UE más de siete semanas después del corte.
Nuevos usuarios en varios países europeos pudieron registrarse y completar la verificación de identidad, mientras que los depósitos de criptomonedas seguían disponibles en algunas cuentas activas. Binance seguía ausente del registro de proveedores de servicios de criptoactivos autorizados de ESMA durante esas pruebas.
Futuro de Binance en Europa
Binance originalmente buscó su autorización en toda la UE a través de Grecia, donde una aprobación le habría permitido proporcionar servicios cubiertos en todo el bloque a través del sistema de pasaporte de MiCA. El proceso de licencias tuvo problemas en junio. Binance finalmente retiró la solicitud antes de que expirara el período de transición y dijo que tenía la intención de buscar autorización a través de otra jurisdicción de la UE.
Las preguntas sobre la solicitud fallida continuaron en septiembre después de que un informe dijera que la presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, había intervenido con funcionarios griegos sobre el proceso. Binance, posteriormente, mantuvo abiertas sus planes de licencias europeas y dijo que seguía comprometido a asegurar autorización en otro lugar del bloque.
Supervisión y Regulación Futura
El escrutinio de la exención está teniendo lugar mientras ESMA se prepara para una fase de supervisión de MiCA más centrada en la aplicación. El regulador identificó la solicitud inversa entre las áreas que pretende examinar como parte de sus prioridades de supervisión de MiCA para 2027, junto con la subcontratación, la resiliencia operativa, la liquidez y si las empresas de criptomonedas mantienen operaciones suficientes dentro de la UE.
ESMA planea desarrollar indicadores de riesgo comunes y estándares de informes que las autoridades nacionales puedan utilizar al supervisar a los proveedores de servicios de criptoactivos. Se espera que los hallazgos de ese trabajo se incorporen a la revisión de MiCA por parte de la Comisión Europea, que debe realizarse antes de junio de 2027.
La solicitud inversa ha sido tratada de manera restrictiva por el regulador desde antes de que entraran en vigor los requisitos de licencias completos de MiCA. Las directrices de ESMA indican a las autoridades nacionales que monitoreen a las empresas de terceros países en busca de signos de que están dirigiéndose a clientes de la UE, incluidos sus sitios web, marketing en línea y actividad en redes sociales.
Para Binance, los reguladores ahora están buscando información directamente de la empresa mientras evalúan cómo el intercambio ha utilizado la exención desde la fecha límite de licencias. El FT informó que la acción de cumplimiento sigue siendo posible si las autoridades no están satisfechas con la respuesta del intercambio.
