Rusia propone integrar activos criptográficos en el sistema de prevención del lavado de dinero
El Comité de Investigación de Rusia ha propuesto incluir criptomonedas en su sistema de prevención del lavado de dinero para mejorar el rastreo y combatir delitos financieros.
Propuesta del Comité de Investigación de Rusia
El Comité de Investigación de Rusia ha propuesto integrar los activos de criptomonedas en la infraestructura del país para la prevención del lavado de dinero, con el objetivo de ayudar a las autoridades a rastrear transacciones digitales e investigar delitos financieros. Según un informe de TASS del 6 de noviembre, la propuesta fue presentada durante la 20ª sesión del Grupo de Trabajo Intergubernamental Abierto sobre Recuperación de Activos en Viena, donde Anna Starzhinskaya, jefa del departamento de la Dirección Principal de Investigación del Comité, representó a la agencia.
Cooperación Internacional y Recursos Especializados
El grupo de trabajo opera bajo la Conferencia de Estados Parte de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción y se centra en la cooperación internacional para identificar, recuperar y devolver activos vinculados a actividades delictivas. Durante la reunión, el comité explicó que los investigadores rusos ya tienen acceso a recursos especializados mantenidos por Rosfinmonitoring, la agencia de inteligencia financiera del país, que les ayudan a examinar transacciones de criptomonedas y recopilar pruebas en investigaciones criminales.
"El acceso de las autoridades de investigación a los recursos especializados de Rosfinmonitoring permite rastrear transacciones de criptomonedas y obtener información significativa para probar actividades delictivas"
Resultados en la Recuperación de Activos
Posteriormente, la agencia propuso incorporar formalmente los activos criptográficos a la infraestructura de prevención del lavado de dinero, aunque el anuncio no estableció un calendario específico para su implementación. Junto con la propuesta de criptomonedas, Starzhinskaya presentó cifras sobre los esfuerzos de Rusia para recuperar activos vinculados a casos de corrupción. Según el Comité de Investigación, los investigadores rusos, en colaboración con servicios operativos, unidades de inteligencia financiera y autoridades regulatorias, identificaron y confiscaron propiedades pertenecientes a individuos involucrados en casos de corrupción por un valor superior a 486 millones de dólares durante 2026.
El comité atribuyó parte de esos resultados a su cooperación con Rosfinmonitoring, que proporciona inteligencia financiera que los investigadores pueden utilizar para identificar propiedades sujetas a confiscación. Los investigadores presentaron aproximadamente 2,500 solicitudes a la agencia en relación con casos criminales durante el año. La información obtenida a través de esas solicitudes ayudó a establecer la ubicación de activos que podrían ser congelados o confiscados posteriormente a través de procedimientos legales.
Cooperación Internacional y Llamado a la Acción
Starzhinskaya abordó la cooperación internacional durante la reunión de Viena, enfatizando la necesidad de que los países intercambien información y brinden asistencia legal mutua en investigaciones criminales que involucren activos a través de fronteras nacionales. En los últimos cuatro años, el Comité de Investigación ha organizado la ejecución de más de 6,000 solicitudes de asistencia legal que cubren diferentes categorías de casos criminales. Hizo un llamado para que los mecanismos de cooperación internacional operen sin consideraciones políticas, con los países participantes cumpliendo sus obligaciones legales sobre la base de la igualdad, el respeto mutuo y la reciprocidad.
Cambios Regulatorios en el Mercado de Criptomonedas
La propuesta sigue a varios cambios regulatorios introducidos este año, ya que Rusia establece un mercado supervisado para el comercio y custodia de criptomonedas. Como informó anteriormente crypto.news, el marco integral de criptomonedas de Rusia entró en vigor el 1 de septiembre, permitiendo el comercio regulado, servicios de custodia y ciertos pagos transfronterizos bajo la supervisión del Banco de Rusia. La legislación introdujo requisitos separados para inversores calificados y no calificados, con los participantes minoristas sujetos a límites de compra anuales y evaluaciones obligatorias antes de acceder a criptomonedas elegibles.
En octubre, el banco central registró a sus primeros operadores de criptomonedas, incluidos cuatro operadores de intercambio y cinco custodios digitales. Sberbank y VTB fueron algunas de las instituciones financieras admitidas en el sistema regulado, con las empresas registradas obligadas a seguir reglas de registro y contabilidad de transacciones.
Requisitos de Monitoreo y Regulaciones
Los requisitos de monitoreo financiero se han desarrollado junto con esas regulaciones del mercado. En septiembre, Rosfinmonitoring introdujo requisitos obligatorios de identificación de contribuyentes para los clientes que abren cuentas con depósitos digitales. Las reglas requieren que los clientes proporcionen su número de identificación fiscal individual, conocido como INN, lo que permite a las autoridades conectar transacciones de criptomonedas con titulares de cuentas identificables.
Para las transferencias de criptomonedas que superen los 60,000 rublos, las instituciones cubiertas deben recopilar y transmitir información detallada sobre el pagador y el destinatario, incluidos identificadores de cuentas relevantes y detalles personales. La legislación rusa sobre la prevención del lavado de dinero prohíbe a los depósitos digitales abrir cuentas para clientes anónimos o individuos que utilicen identidades ficticias.
Acciones Contra Actividades Ilegales
Los reguladores financieros rusos ya han tomado medidas contra direcciones de criptomonedas asociadas con actividades ilegales sospechosas. En agosto, el Banco de Rusia incluyó en su lista negra 2,600 billeteras de criptomonedas después de identificar más de 1,000 millones de rublos en transacciones que fluían hacia esas direcciones durante la primera mitad de 2026. Las billeteras se añadieron a un sistema de monitoreo accesible para bancos y agencias de aplicación de la ley para investigaciones financieras y evaluaciones de riesgo de clientes.
El banco central identificó 929 entidades que mostraban signos de actividad de pirámide financiera y otras 379 sospechosas de atraer inversiones ilegalmente durante el mismo período. Según el regulador, las criptomonedas se utilizaron para atraer fondos en más del 74% de los esquemas de pirámide financiera que identificó.