La Russie propose d'intégrer les actifs cryptographiques dans son système de lutte contre le blanchiment d'argent

Intégration des actifs cryptographiques dans la lutte contre le blanchiment d'argent

Le Comité d'enquête de la Russie a proposé d'intégrer les actifs cryptographiques dans l'infrastructure nationale de lutte contre le blanchiment d'argent afin d'aider les autorités à tracer les transactions numériques et à enquêter sur les crimes financiers. Selon un rapport de TASS du 6 novembre, cette proposition a été présentée lors de la 20e session du Groupe de travail intergouvernemental à composition ouverte sur la récupération d'actifs à Vienne, où Anna Starzhinskaya, responsable d'un département au sein de la Direction principale des enquêtes du Comité d'enquête russe, a représenté l'agence.

Coopération internationale et efforts de récupération d'actifs

Le groupe de travail opère sous la Conférence des États parties à la Convention des Nations Unies contre la corruption et se concentre sur la coopération internationale pour identifier, récupérer et restituer des actifs liés à des activités criminelles. Lors de la réunion, le comité a expliqué que les enquêteurs russes ont déjà accès à des ressources spécialisées maintenues par Rosfinmonitoring, l'agence de renseignement financier du pays, qui les aide à examiner les transactions cryptographiques et à rassembler des preuves dans le cadre d'enquêtes criminelles.

"L'accès des autorités d'enquête aux ressources spécialisées de Rosfinmonitoring permet de suivre les transactions cryptographiques et d'obtenir des informations significatives pour prouver une activité criminelle", a déclaré le comité dans un communiqué traduit du russe.

L'agence a ensuite proposé d'incorporer formellement les actifs cryptographiques dans l'infrastructure de lutte contre le blanchiment d'argent, bien que l'annonce n'ait pas précisé de calendrier de mise en œuvre. En parallèle de la proposition sur les cryptomonnaies, Starzhinskaya a présenté des chiffres sur les efforts de la Russie pour récupérer des actifs liés à des affaires de corruption. Selon le Comité d'enquête, les enquêteurs russes, en collaboration avec des services opérationnels, des unités de renseignement financier et des autorités de régulation, ont identifié et saisi des biens appartenant à des individus impliqués dans des affaires de corruption d'une valeur de plus de 486 millions de dollars durant 2026.

Demandes d'assistance juridique et coopération internationale

Les enquêteurs ont soumis environ 2 500 demandes à l'agence en lien avec des affaires criminelles au cours de l'année. Les informations obtenues grâce à ces demandes ont aidé à établir l'emplacement des actifs qui pouvaient ensuite être gelés ou confisqués par le biais de procédures judiciaires. Starzhinskaya a abordé la coopération internationale lors de la réunion de Vienne, en soulignant particulièrement la nécessité pour les pays d'échanger des informations et de fournir une assistance juridique mutuelle dans les enquêtes criminelles impliquant des actifs à travers les frontières nationales.

Au cours des quatre dernières années, le Comité d'enquête a organisé l'exécution de plus de 6 000 demandes d'assistance juridique couvrant différentes catégories d'affaires criminelles. Elle a appelé à ce que les mécanismes de coopération internationale fonctionnent en dehors des considérations politiques, les pays participants remplissant leurs obligations légales sur la base de l'égalité, du respect mutuel et de la réciprocité.

Réglementations sur les cryptomonnaies en Russie

Cette proposition fait suite à plusieurs changements réglementaires introduits cette année alors que la Russie établit un marché supervisé pour le trading et la conservation de cryptomonnaies. Comme l'a précédemment rapporté crypto.news, le cadre complet sur les cryptomonnaies de la Russie est entré en vigueur le 1er septembre, permettant le trading régulé, les services de conservation et certains règlements transfrontaliers sous la supervision de la Banque de Russie.

La législation a introduit des exigences distinctes pour les investisseurs qualifiés et non qualifiés, les participants de détail étant soumis à des limites d'achat annuelles et à des évaluations obligatoires avant d'accéder aux cryptomonnaies éligibles. En octobre, la banque centrale a enregistré ses premiers opérateurs de cryptomonnaies, y compris quatre opérateurs d'échanges et cinq dépositaires numériques.

Sberbank et VTB figuraient parmi les institutions financières admises dans le système régulé, les entreprises enregistrées devant suivre des règles d'enregistrement et de comptabilité des transactions. Les exigences de surveillance financière se sont développées parallèlement à ces réglementations de marché.

Mesures contre les activités illégales

En septembre, Rosfinmonitoring a introduit des exigences d'identification fiscale obligatoires pour les clients ouvrant des comptes auprès de dépositaires numériques. Les règles exigent que les clients fournissent leur numéro d'identification fiscale individuel, connu sous le nom d'INN, permettant aux autorités de relier les transactions cryptographiques à des titulaires de compte identifiables.

Pour les transferts de cryptomonnaies dépassant 60 000 roubles, les institutions concernées doivent collecter et transmettre des informations détaillées sur le payeur et le destinataire, y compris les identifiants de compte pertinents et les détails personnels. La législation russe sur la lutte contre le blanchiment d'argent interdit aux dépositaires numériques d'ouvrir des comptes pour des clients anonymes ou des individus utilisant des identités fictives.

Les régulateurs financiers russes ont déjà pris des mesures contre des adresses de cryptomonnaies associées à des activités illégales présumées. En août, la Banque de Russie a inscrit 2 600 portefeuilles de cryptomonnaies sur liste noire après avoir identifié plus d'un milliard de roubles de transactions entrant dans ces adresses durant le premier semestre de 2026.

Les portefeuilles ont été ajoutés à un système de surveillance accessible aux banques et aux agences d'application de la loi pour des enquêtes financières et des évaluations de risque client. La banque centrale a identifié 929 entités montrant des signes d'activité de pyramide financière et 379 autres soupçonnées d'attirer illégalement des investissements durant la même période. Selon le régulateur, les cryptomonnaies ont été utilisées pour attirer des fonds dans plus de 74 % des schémas de pyramide financière qu'il a identifiés.