Desmantelamiento de un Esquema de Inversión en Criptomonedas
Los reguladores de Texas han desmantelado un supuesto esquema de inversión en criptomonedas y marketing multinivel (MLM) que prometía a sus participantes la posibilidad de convertirse en millonarios, así como ingresos pasivos y altos retornos mensuales a través de reclutamiento y códigos de trading. La orden también menciona tarifas de retiro, bloqueos para inversores y afirmaciones de trading de bajo riesgo asistido por inteligencia artificial (IA).
Orden de Cese y Desistimiento
La Junta de Valores del Estado de Texas anunció el 3 de junio que emitió una orden de cese y desistimiento de emergencia contra BG Wealth Sharing LTD y DSJ Exchange PTY Ltd. Esta orden se dirige a un supuesto esquema de inversión en criptomonedas y marketing multinivel (MLM) que tenía como objetivo a inversores en Texas. Los reguladores describieron a DSJ como un supuesto intercambio de criptomonedas vinculado a inversiones pasivas y afirmaciones de trading habilitado por IA.
La orden también menciona a BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas y Gagandeep Sarkaria. Según los reguladores, BG Wealth envió a los inversores códigos de trading a través de Bonchat, una aplicación de mensajería, e instruyó a los inversores a ingresar esos códigos en el supuesto intercambio de criptomonedas de DSJ. Este proceso otorgó a los inversores poco control sobre las operaciones, mientras que la plataforma parecía activa.
Afirmaciones Engañosas y Estrategias de Reclutamiento
El esquema recompensaba el reclutamiento, permitiendo a los participantes recibir más códigos de trading al atraer a otros al programa. El regulador declaró:
“Los reclutadores supuestamente atrajeron a los inversores con afirmaciones de que un pequeño depósito inicial podría generar ‘ingresos mensuales de por vida’ y convertir a los participantes en millonarios en cuestión de meses a través de agresivos bonos de reclutamiento.”
El esquema utilizó diversas tácticas para generar confianza en los inversores, citando afirmaciones de una tasa de éxito del 99.6%, protección garantizada del capital, retornos mensuales de al menos el 60% y la promesa de duplicar el capital en aproximadamente 40 días. Estas promesas hicieron que la plataforma pareciera sistemática y de bajo riesgo.
Problemas de Retiro y Cargos Adicionales
La orden indica que los inversores dependían de sistemas expertos, estrategias habilitadas por IA y códigos de trading programados. La orden de cese y desistimiento de emergencia establece que los inversores que buscaban realizar retiros enfrentaban una tarifa de manejo de aproximadamente el 20% del valor de su cuenta. Los encuestados presentaron este cargo como una medida contra el arbitraje y el lavado de dinero.
Texas también informó que BG Wealth posteriormente exigió otro 12% del valor de la cuenta de cada inversor, vinculado a impuestos y tarifas de transferencia de cuentas. El regulador señaló:
“Después de deshabilitar los retiros estándar de cuentas, los operadores exigieron que las víctimas pagaran un 12% adicional de ‘impuesto de salida’ o ‘tarifa de cumplimiento’ de su propio bolsillo antes de que se pudieran liberar fondos.”
Acciones Regulatorias en Otros Estados
Texas se une a Washington y Hawái en tomar acciones formales de valores estatales relacionadas con BG Wealth Sharing o entidades afiliadas. Utah y Alaska también emitieron advertencias a los inversores vinculadas a BG Wealth Sharing y DSJ Exchange, aunque esas alertas no fueron órdenes formales de cese y desistimiento.
La respuesta más amplia muestra cómo la operación alcanzó a inversores en varios estados. La estrategia de salida creó otro riesgo para los inversores. Tras las advertencias regulatorias, los encuestados culparon a DSJ por las afirmaciones de fraude y redirigieron a los inversores hacia HQIEX, descrito en la orden como un servicio de intercambio de reemplazo. Este cambio podría mantener a las víctimas involucradas mientras añade incertidumbre, además de desviar la atención de los retiros, divulgaciones faltantes, custodia de fondos, actividad de trading y preocupaciones de mezcla.
Conclusión
Texas se ha convertido en el primer estado de EE. UU. en obtener exposición a bitcoin con fondos públicos, asignando $10 millones a su nuevo…
