Des escrocs de la crypto ont utilisé le site de la SEC pour attirer les investisseurs dans une fraude présumée de 130 millions de dollars

Fraude d'investissement en cryptomonnaie

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a récemment supprimé des dépôts réglementaires prétendument utilisés pour légitimer une fraude d'investissement en cryptomonnaie s'élevant à 130 millions de dollars. Dans une annonce publiée le 29 octobre, le régulateur a déclaré que BG Wealth Sharing et DSJ Exchange avaient soumis de fausses divulgations à ses bases de données publiques, qu'ils ont ensuite présentées aux investisseurs potentiels comme preuve d'une autorisation gouvernementale.

Stratégie de fraude

Ce stratagème aurait permis de lever plus de 130 millions de dollars auprès de dizaines de milliers d'investisseurs, tant aux États-Unis qu'à l'étranger, entraînant des pertes dépassant 100 millions de dollars. Selon la SEC, ces entreprises ont opéré entre au moins octobre 2025 et juin 2026, promouvant un programme d'investissement en cryptomonnaie promettant des rendements mensuels d'au moins 60 % et affirmant que les investisseurs pouvaient doubler leur argent en 40 jours sans risque.

Allégations de fausse légitimité

BG Wealth se présentait comme le plus grand fonds spéculatif au monde et un conseiller en investissement agréé par la SEC, tandis que DSJ Exchange prétendait gérer une plateforme de trading de cryptomonnaie sécurisée, capable d'exécuter des transactions rentables. Cependant, les enquêteurs ont allégué que l'activité de trading promise était fictive et que les entreprises détournaient la plupart des dépôts des investisseurs au lieu de les investir comme annoncé.

La fraude présumée s'appuyait fortement sur la crédibilité de l'infrastructure de divulgation publique de la SEC, qui permet aux investisseurs de rechercher des entreprises financières et des offres de titres.

Selon la plainte civile de la SEC, BG Wealth a soumis un Formulaire ADV revendiquant le statut de conseiller exempt de déclaration, tandis que DSJ Exchange a déposé un Formulaire D annonçant une prétendue offre de titres de 100 millions de dollars. Ces dépôts sont devenus accessibles au public via le système de divulgation publique des conseillers en investissement de la SEC et la base de données EDGAR, permettant aux promoteurs de diriger les investisseurs potentiels vers des dossiers hébergés par le gouvernement comme preuve supposée de légitimité.

Conséquences et actions de la SEC

Les entreprises auraient renforcé ces affirmations avec de faux certificats d'enregistrement portant le sceau officiel de la SEC et des identifiants associés à leurs dépôts. Aucune des deux entreprises n'était enregistrée auprès de la SEC ni agréée par celle-ci, et la soumission de ces formulaires ne constituait pas une approbation réglementaire.

La tromperie s'étendait au-delà des références réglementaires. BG Wealth affirmait que sa technologie de trading propriétaire générait des signaux avec une précision de 99,6 %, tandis que DSJ Exchange affichait des transactions fictives, des bénéfices et des soldes de compte en augmentation. Les enquêteurs ont découvert que les défendeurs avaient reçu plus de 130 millions de dollars de plus de 223 000 adresses blockchain entre mars et début juin 2026.

La SEC allègue qu'aucun montant supérieur à 25 millions de dollars n'a été retourné à des adresses susceptibles d'appartenir à des investisseurs par le biais de paiements de type Ponzi, tandis que les fonds restants ont été largement détournés. L'opération a également employé des campagnes sur les réseaux sociaux, des plateformes de messagerie cryptée, des vidéoconférences hebdomadaires et des incitations au recrutement pour attirer de nouveaux participants.

Lorsque les investisseurs ont tenté de retirer leurs fonds, les entreprises auraient imposé des frais allant jusqu'à 20 % et retardé les retraits avant de bloquer complètement l'accès. Les défendeurs ont ensuite exigé des paiements d'impôts supplémentaires et ont encouragé les investisseurs à transférer leurs actifs vers une autre plateforme, HQI Exchange, sans restaurer l'accès aux retraits.

La SEC a maintenant supprimé le Formulaire ADV de BG Wealth et le Formulaire D de DSJ Exchange de ses sites publics. Le régulateur a également déposé une plainte civile dans le district nord de la Californie, demandant des injonctions permanentes, des pénalités financières et le remboursement des gains présumés illégaux avec intérêts. Il a également demandé au tribunal d'interdire à BG Wealth de soumettre de futurs dépôts de Formulaire ADV en tant que conseiller exempt de déclaration.