Fermeture de sites liés à Yepbit par l’ASIC
La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a fermé plusieurs sites liés à Yepbit après que des investisseurs ont signalé des difficultés à retirer des fonds de cette plateforme de trading d’actifs numériques et de contrats à terme. L’ASIC a indiqué avoir reçu de multiples rapports d’investisseurs incapables de récupérer leur argent sur Yepbit, qui se présente comme une plateforme de trading mondiale offrant ses services aux utilisateurs en Australie. Le régulateur a mis en garde les consommateurs contre le fait de traiter avec cette entreprise et a ajouté des avertissements à sa liste d’alerte pour les investisseurs.
Problèmes de retrait et absence de licence
Yepbit a informé les investisseurs que leurs fonds étaient indisponibles en raison d’un gel imposé par l’ASIC pendant que la plateforme subissait des vérifications ou des audits réglementaires, selon le régulateur. Cependant, l’ASIC a rejeté cette explication, affirmant qu’elle n’avait pris aucune mesure empêchant Yepbit de restituer les fonds des investisseurs. Le régulateur a qualifié ces déclarations de fausses et a précisé qu’elles étaient utilisées pour détourner les demandes de retrait et de remboursement des clients.
Parallèlement aux signalements de problèmes de retrait, l’ASIC a découvert que Yepbit ne détenait pas de licence australienne de services financiers (AFSL) lui permettant de fournir des services financiers dans le pays. De plus, Yepbit n’était pas enregistré en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels auprès du Centre australien des rapports et d’analyse des transactions, selon l’ASIC. Selon la réglementation actuelle en Australie, l’AUSTRAC exige que les entreprises fournissant des services d’actifs virtuels soient enregistrées avant de pouvoir opérer dans le pays.
Vérification des entreprises d’investissement
L’agence de renseignement financier a rendu son registre des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) accessible au public le 30 juin, permettant aux consommateurs de vérifier si un fournisseur est enregistré et réglementé en Australie. Ce registre couvre les fournisseurs impliqués dans des activités telles que l’échange d’actifs virtuels contre de l’argent, les transactions crypto-à-crypto, la conservation d’actifs virtuels et certains transferts effectués pour des clients. L’AUSTRAC peut refuser, suspendre ou annuler des enregistrements lorsque le fournisseur présente un risque inacceptable de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’autres crimes graves.
L’ASIC a exhorté les consommateurs à vérifier de manière indépendante si une entreprise d’investissement prétendant fournir des services financiers réglementés détient la licence requise. Un enregistrement d’entreprise ou un numéro d’entreprise australien à lui seul ne signifie pas qu’une entreprise détient un AFSL, a précisé le régulateur. Les consommateurs peuvent vérifier les informations de licence via les registres professionnels de l’ASIC et consulter sa liste d’alerte pour les investisseurs concernant les entreprises ayant soulevé des préoccupations.
Avertissements et escroqueries
Le régulateur a également averti que les offres d’investissement qui ne peuvent pas être vérifiées par des sources fiables, ou qui encouragent les clients à éviter les professionnels agréés, devraient être traitées avec une extrême prudence.
L’explication fournie par Yepbit concernant les retards de retrait est devenue un point central de l’avertissement de l’ASIC, car la plateforme aurait invoqué le régulateur lui-même en réponse aux clients cherchant à récupérer leur argent. Selon l’ASIC, Yepbit a informé les investisseurs que le régulateur avait gelé des fonds pendant que les exigences réglementaires ou les audits étaient en cours. Le régulateur a précisé qu’aucun tel gel n’avait été imposé et a expliqué que lorsqu’il prend des mesures formelles pour geler des fonds, il annonce la mesure par le biais d’un communiqué de presse.
L’ASIC a averti que certaines entités peuvent utiliser des affirmations impliquant des régulateurs ou d’autres organismes officiels pour déplacer la responsabilité des problèmes de retrait tout en continuant à solliciter des fonds auprès des investisseurs. De telles tactiques correspondent à des schémas identifiés par l’ASIC dans d’autres opérations d’investissement frauduleuses ciblant les consommateurs australiens.
Actions de l’ASIC contre les escroqueries
Dans le cadre de sa réponse à Yepbit, l’ASIC a utilisé sa capacité de perturbation de sites Web pour supprimer plusieurs sites prétendument exploités par la plateforme. Le régulateur a également placé des avertissements concernant Yepbit sur sa liste d’alerte pour les investisseurs et a déclaré qu’il continuait à travailler avec d’autres agences gouvernementales pour supprimer des sites nuisibles. Les fermetures de sites Web sont devenues l’un des outils récurrents de l’ASIC contre les escroqueries d’investissement suspectées.
En avril 2025, une couverture précédente a détaillé une ordonnance du tribunal fédéral mettant fin à 95 entreprises que l’ASIC soupçonnait d’être liées à des schémas d’investissement coordonnés et à des escroqueries liées aux crypto-monnaies. Les liquidateurs gérant les 95 entreprises avaient reçu près de 1 500 réclamations de victimes présumées dans 14 pays, avec des pertes signalées dépassant 35,8 millions de dollars.
L’ASIC a déclaré que de nombreux sites Web et applications liés aux entreprises étaient conçus pour ressembler à des services de trading légitimes, tandis que les fonds étaient en réalité dirigés vers des comptes contrôlés par les opérateurs. À l’époque, l’ASIC a déclaré qu’elle supprimait environ 130 sites Web d’escroquerie chaque semaine et avait retiré plus de 10 000 sites malveillants, y compris plus de 7 200 plateformes d’investissement fausses et 1 500 sites de phishing.
Contexte réglementaire et mise à jour des lois
Le manque d’AFSL de Yepbit survient également alors que les régulateurs australiens modifient la manière dont les entreprises de crypto-monnaies se conforment aux règles de services financiers et de lutte contre le blanchiment d’argent. En juin, crypto.news a couvert la décision de l’ASIC d’étendre le soulagement temporaire de licence pour certaines entreprises de crypto jusqu’au 30 septembre. Cette mesure a accordé aux entreprises éligibles un temps supplémentaire pour demander des licences de services financiers australiens et d’autres autorisations requises dans le cadre de l’approche mise à jour de l’ASIC pour les entreprises d’actifs numériques.
Ce soulagement temporaire s’applique aux entreprises en cours de demande de licence et ne constitue pas une exemption pour les plateformes prétendant faussement à un statut réglementaire. L’avertissement de l’ASIC concernant Yepbit indique spécifiquement que la plateforme ne détient pas d’AFSL. L’Australie a par ailleurs élargi son cadre de lutte contre le blanchiment d’argent pour les entreprises d’actifs virtuels.
L’AUSTRAC a déclaré que les lois mises à jour sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont entrées en vigueur le 31 mars, avec des obligations supplémentaires pour les services d’actifs virtuels nouvellement réglementés s’appliquant à partir du 1er juillet. Les fournisseurs de services d’actifs virtuels nouvellement réglementés devaient demander leur inscription et leur enregistrement d’ici le 29 juillet, tandis que les entreprises déjà enregistrées en tant que fournisseurs d’échange de devises numériques ont été automatiquement intégrées dans le cadre VASP et ont dû mettre à jour leurs informations.
L’AUSTRAC affirme que les entreprises fournissant des services d’actifs virtuels en Australie doivent être enregistrées, et son registre public permet aux utilisateurs de rechercher des fournisseurs par nom légal, nom commercial, numéro d’entreprise australien ou numéro d’entreprise australien. Pendant ce temps, l’ASIC a conseillé aux investisseurs traitant avec des offres telles que Yepbit de vérifier un AFSL via ses propres registres plutôt que de se fier à des certificats, des détails d’enregistrement d’entreprise ou des affirmations faites par la plateforme elle-même. Le régulateur a précisé qu’un certificat d’incorporation ou un numéro d’entreprise australien ne prouve pas qu’une entreprise est autorisée à fournir des services financiers.
