Fraude dans le Trading et les Bots d’IA
Des contacts en ligne auraient attiré des centaines d’investisseurs dans des programmes de trading et de bots d’IA frauduleux. La SEC a accusé quatre entités dans le cadre de deux schémas qu’elle affirme avoir détourné plus de 15,3 millions de dollars.
Accusations de la SEC
Les investisseurs qui ont transféré des fonds vers ces programmes en ligne auraient été confrontés à de fausses assurances de supervision par la SEC. Dans des accusations de fraude déposées le 29 septembre, la Securities and Exchange Commission (SEC) a nommé :
- Cryptoaiml Ltd.
- Cryptoaiml Capital Foundation
- TSAI Pro Ltd.
- TSAI Capital Foundation
L’agence allègue que les deux schémas ont détourné respectivement plus de 12,5 millions de dollars et 2,8 millions de dollars. Elle affirme que ces entités étaient probablement gérées par des individus basés à l’étranger.
« Bien que les méthodes utilisées pour escroquer des investisseurs innocents dans ces arnaques d’investissement frauduleuses varient, l’objectif était le même : promettre aux investisseurs potentiels des rendements excessifs, prétendre qu’ils étaient des entités légitimes régulées par la SEC, puis voler leur argent, » a déclaré David Woodcock, directeur de la Division de l’application de l’agence.
Stratégies de Manipulation
Cryptoaiml aurait construit la confiance au sein de groupes WhatsApp en se faisant passer pour des professionnels de l’investissement et en partageant des signaux de trading supposément générés par l’IA, et ce, d’au moins août 2024 à mars 2025. Cette approche ressemble aux tactiques de chat de groupe crypto signalées par la SEC, y compris des affirmations de conseils d’experts qui conduisent les investisseurs vers des plateformes de trading prétendument légitimes.
Les investisseurs qui ont suivi les directives de Cryptoaiml auraient transféré des actifs crypto vers une plateforme affichant des bénéfices, mais ne réalisant aucune transaction, selon la SEC. Certains ont également signé des contrats de gestion d’investissement présentés comme légitimes. Lorsque les investisseurs ont tenté de retirer leur argent, les entités auraient prétendu que leurs comptes étaient gelés et exigé des frais à l’avance.
Autres Entités Impliquées
TSAI Pro et TSAI Capital Foundation auraient utilisé WhatsApp, Facebook et leur site web entre septembre 2024 et mars 2025 pour promouvoir un programme différent. Les investisseurs ont été informés qu’ils pouvaient louer des bots de trading d’IA pour des bénéfices garantis et gagner de l’argent en recrutant d’autres personnes. La SEC allègue que ces bots n’existaient pas et que les fonds déposés n’ont jamais été utilisés pour générer des rendements.
Faux Documents et Vérifications
Cryptoaiml a affiché une capture d’écran d’un Formulaire D falsifié sur son site web, tandis que TSAI a publié un faux certificat de la SEC faisant référence à un autre dépôt falsifié. Un Formulaire D est un avis utilisé pour certaines offres de titres ; le dépôt d’un tel formulaire ne signifie pas que la SEC a approuvé un investissement.
Les affirmations de statut réglementaire faisaient partie de l’effort allégué pour persuader les gens que les programmes étaient légitimes. La SEC encourage les gens à vérifier les antécédents de quiconque leur offrant ou leur vendant un investissement.
Alerte aux Investisseurs
Son alerte sur les chats de groupe d’investissement décrit les étapes pour vérifier si un prétendu professionnel de l’investissement et une entreprise sont authentiques. Ces vérifications s’appliquent lorsque quelqu’un dans un groupe de messagerie prétend représenter une entreprise régulée.
Les régulateurs des valeurs mobilières des États ont également décrit des propositions d’investissement crypto construites autour de fondations éducatives et de bots d’IA. L’Association des administrateurs de valeurs mobilières nord-américains a averti en mars 2025 que de telles opérations pourraient utiliser des groupes WhatsApp, des affirmations de technologie propriétaire et des promesses de rendements pour attirer des investisseurs.
Dans les affaires déposées le 29 septembre, la SEC a retiré les Formulaires D soumis par Cryptoaiml Ltd. et TSAI Pro Ltd. de son site web. La SEC a proposé des exemptions spécialisées pour certains contrats d’investissement crypto, y compris un chemin pour des offres atteignant 75 millions de dollars par an.
