Il Tesoro degli Stati Uniti e la Fed ritirano la proposta di abbassare la soglia della Travel Rule crypto da $3.000 a $250: cosa significa?

Ritiro della Proposta di Abbassamento della Soglia di Segnalazione

Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e la Federal Reserve hanno ritirato una proposta che prevedeva di abbassare la soglia di segnalazione e registrazione per i trasferimenti transfrontalieri da $3.000 a $250, mantenendo così inalterati i requisiti esistenti. La decisione entrerà in vigore il 9 novembre, ponendo fine a un processo di regolamentazione iniziato nell'ottobre 2020.

Motivi del Ritiro

Le agenzie hanno citato il tempo trascorso dalla proposta originale e i cambiamenti nell'industria degli asset digitali come motivi per abbandonare le modifiche pianificate. La soglia esistente di $3.000 continuerà ad applicarsi ai trasferimenti qualificati gestiti da banche e altre istituzioni finanziarie coperte.

Dettagli della Proposta Originale

La proposta originale mirava a emendare i requisiti di registrazione e la Travel Rule del Bank Secrecy Act per i trasferimenti che iniziano o terminano al di fuori degli Stati Uniti. Le istituzioni finanziarie sarebbero state tenute a raccogliere e conservare informazioni identificative per trasferimenti internazionali qualificati del valore di $250 o più.

Commenti Pubblici e Preoccupazioni

"Gli americani non dovrebbero dover fornire i loro nomi, indirizzi e dettagli dell'account solo perché hanno scelto di trasferire valore su una blockchain," ha scritto Gavin Zavatone su X.

La proposta ha attirato quasi 3.000 commenti pubblici, con diversi rispondenti che hanno messo in dubbio se la raccolta di informazioni aggiuntive fosse giustificata dai benefici attesi per l'applicazione delle leggi contro il riciclaggio di denaro. Alcuni commentatori hanno sollevato preoccupazioni sulla privacy finanziaria e sulle potenziali implicazioni del Quarto Emendamento.

Implicazioni per il Settore delle Criptovalute

Il ritiro della proposta significa che gli scambi di criptovaluta statunitensi, i custodi e altri fornitori di servizi coperti non dovranno prepararsi per i requisiti aggiuntivi di registrazione e condivisione delle informazioni. Le aziende possono continuare a operare secondo il quadro esistente, che richiede la raccolta di informazioni sui clienti per trasferimenti qualificati di $3.000 o più.

Conclusioni e Prospettive Future

FinCEN e la Federal Reserve hanno lasciato aperta la possibilità di proporre nuovi requisiti in futuro, in particolare mentre le normative statunitensi riguardanti le stablecoin e gli asset digitali continuano a svilupparsi. Qualsiasi cambiamento richiederebbe un nuovo processo di regolamentazione e un'altra opportunità di commento pubblico.