Scoperte Recenti sul Legame tra Stablecoin e Rete Bancaria Ombra dell’Iran
Le recenti scoperte del Senato degli Stati Uniti collegano le stablecoin, in particolare Tether, alla rete bancaria ombra dell’Iran, aumentando la pressione di conformità sui fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) autorizzati nella regione del Golfo.
Avvertimenti Legali e Rischi di Sanzioni
L’esperto legale Soham Jethani avverte che ricevere valuta locale non protegge i commercianti dall’esposizione alle sanzioni, poiché la responsabilità può sorgere in più punti di una transazione. Le conclusioni della Sottocommissione Permanente del Senato degli Stati Uniti sulle Investigazioni (PSI) identificano le stablecoin, in particolare Tether (USDT), come un motore di liquidità chiave per l’apparato bancario ombra dell’Iran. Questo segnale indica che le autorità occidentali potrebbero non considerare più la conformità reattiva come sufficiente.
Rivalutazione delle Relazioni Commerciali
Per i VASP autorizzati che operano nel Consiglio di Cooperazione del Golfo (GCC), queste scoperte potrebbero rimodellare significativamente le valutazioni del rischio controparte. La vicinanza geografica della regione all’Iran e le sue reti commerciali transfrontaliere fluide rendono difficile distinguere le transazioni legittime del GCC da attività proxy sanzionate.
Responsabilità e Conformità
“Il divieto pertinente può riguardare il trattare con una persona designata, rendere disponibili fondi o risorse economiche, o gestire beni in cui una persona designata ha un interesse,” ha dichiarato Jethani.
Jethani ha sottolineato che ricevere valuta fiat non elimina gli obblighi di conformità sottostanti. I commercianti devono comprendere i loro clienti, la struttura dei loro accordi di pagamento e i controlli attuati dai loro fornitori di pagamento.
Rischi di Sanzioni Secondarie
Accettare stablecoin scambiate a livello globale può esporre le aziende a rischi di sanzioni secondarie da parte di regimi normativi esteri, anche quando le transazioni sembrano puramente domestiche. Le sanzioni secondarie possono consentire alle giurisdizioni, in particolare agli Stati Uniti, di penalizzare entità o individui non statunitensi per determinati rapporti con parti sanzionate.
Controlli e Sicurezza nelle Transazioni
Jethani ha avvertito che i rischi possono essere difficili da rilevare nei trasferimenti di stablecoin locali. “La transazione può apparire domestica, mentre la stablecoin, il suo emittente, uno dei portafogli delle parti o i fornitori di portafogli, lo scambio di ingresso/uscita, o un potenziale custode o altro intermediario possono essere collegati a una parte sanzionata o a un’attività vietata,” ha avvertito Jethani.
Regolamento e Responsabilità
La responsabilità legale e il rischio operativo rimangono concentrati sul VASP autorizzato che elabora la transazione. Jethani ha dichiarato: “Il dovere è sempre dell’attore regolamentato tra le transazioni di assumere la responsabilità per le controparti.”
Conclusione
La chiarezza normativa avvantaggia i partecipanti di mercato conformi, poiché le entità autorizzate hanno forti incentivi a proteggere il loro stato normativo. Jethani ha sottolineato i rigorosi requisiti di test e conformità che le aziende devono affrontare durante il processo di licenza, sostenendo che queste garanzie hanno supportato la posizione del paese con il Financial Action Task Force (FATF).
