Предупреждение Генерального прокурора Коннектикута
Генеральный прокурор Коннектикута предупредил потребителей о рисках, связанных с офшорными платформами децентрализованных финансов (DeFi), после того как один из жителей штата потерял 200 000 долларов из-за очевидного мошенничества и не смог вернуть свои средства. В предупреждении также подчеркиваются риски, связанные с использованием кредитного плеча, синтетическими активами и ограниченными возможностями для возврата средств.
Случай мошенничества
Житель Коннектикута не смог вернуть 200 000 долларов, внесенных в нерегулируемую децентрализованную финансовую (DeFi) криптовалютную биржу, после того как его обманул человек, утверждающий, что знаком с ним, сообщили государственные чиновники 3 сентября. В предупреждении Генерального прокурора Коннектикута не указывались конкретные биржи или лица, которые инициировали перевод.
Заявление Генерального прокурора
Генеральный прокурор Коннектикута Уильям Тонг выпустил предупреждение совместно с заявлением государственного банковского комиссара Хорхе Переса, в котором говорится о финансовых потерях, высоких рисках кредитного плеча, угрозах безопасности и ограниченных возможностях для возврата средств. Тонг отметил, что платформы, обещающие более легкий доступ и высокую доходность, могут оставить инвесторов без каких-либо возможностей для возврата, если что-то пойдет не так. Он подчеркнул:
«Это не инновация, это эксплуатация. Проводите исследование, прежде чем передавать деньги, и знайте, какие меры защиты существуют, если что-то пойдет не так.»
Риски децентрализованных платформ
В предупреждении упоминаются такие офшорные платформы DeFi, как GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol и Hyperliquid, которые, по словам чиновников, действуют вне рамок регулирования США. Однако не было указано, что житель Коннектикута использовал какую-либо из этих семи услуг, поэтому потерю нельзя отнести к названной платформе.
Кредитное плечо и его риски
Многие бессрочные децентрализованные биржи позволяют трейдерам получать кредитное плечо непосредственно из цифрового кошелька без необходимости покупки упоминаемого актива. Эти бессрочные контракты DEX не имеют сроков истечения и вводят риски ликвидации, финансирования, смарт-контрактов и оракулов. Чиновники Коннектикута сообщили, что некоторые офшорные платформы предлагают кредитное плечо до 50x, 100x или даже 250x, что может привести к потере внесенных залогов при небольших колебаниях рынка.
Предупреждения от регуляторов
Брифинг Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) по криптовалютным бессрочным контрактам указывает на то, что высокое кредитное плечо распространено на офшорных площадках, но не является обязательным для бессрочных контрактов, в то время как кредитное плечо на регулируемых платформах контролируется рамками управления рисками. Торговая активность на Hyperliquid продемонстрировала, как быстро кредитные позиции могут приблизиться к принудительному закрытию во время обычных колебаний цен.
Защита потребителей
Британские регуляторы выразили отдельные опасения по поводу защиты потребителей в отношении Hyperliquid, которую они классифицируют как несанкционированную компанию, нацеленную на людей в Соединенном Королевстве. Предупреждение Управления по финансовому поведению указывает на то, что платформа несанкционирована, и пользователи не получат защиту от Службы финансового омбудсмена или Схемы компенсации финансовых услуг в случае возникновения проблем.
Дополнительные случаи мошенничества
Это предупреждение поступило после того, как другой житель Коннектикута сообщил о потере 228 000 долларов через другую мошенническую криптовалютную схему в 2025 году. Этот случай касался пенсионера-физиотерапевта, чьи инвестиционные и пенсионные счета были исчерпаны после того, как онлайн-операция пообещала прибыльные доходы и убедила его отправить повторные платежи. Чиновники также предостерегли, что предполагаемые специалисты по восстановлению или люди, представляющиеся адвокатами, могут требовать предоплату после первоначальных потерь.
Рекомендации для потребителей
Потребительское предупреждение призывает жителей Коннектикута проверять, зарегистрированы ли криптоуслуги, сохранять записи о транзакциях и коммуникациях и незамедлительно сообщать о подозрительных мошенничествах. Коннектикут также принял новые меры предосторожности, касающиеся криптовалютных банкоматов, но государственные чиновники заявили, что децентрализованные транзакции, как правило, остаются необратимыми, даже когда применяются другие меры защиты потребителей.
Федеральные прокуроры требуют около 47 000 долларов в криптовалюте, якобы похищенной у пяти жертв через схему мошенничества с технической поддержкой и выдачей себя за правительство.
