Калифорния требует от Coinflip выплатить 4,8 миллиона долларов жертвам мошенничества с Bitcoin-банкоматами

Калифорния приказывает Coinflip компенсировать жертвам мошенничества

Калифорния приказала компании Coinflip компенсировать жертвам мошенничества после того, как следователи выявили недостатки в проверке клиентов и контроле за подозрительной деятельностью. Это решение касается сети из примерно 500 киосков по всему штату и требует от оператора прекратить незаконные практики.

Обязанности Coinflip

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI), финансовый регулятор штата, объявил 4 ноября о том, что Coinflip должна выплатить более 4,8 миллиона долларов жертвам мошенничества в Калифорнии. Агентство охарактеризовало требуемые выплаты как полную компенсацию.

В приказе против Coinflip также указано, что компания должна выплатить DFPI более 350 000 долларов за незаконно взимаемые чрезмерные сборы. Следователи обнаружили, что с 2021 года оператор не смог адекватно идентифицировать пользователей и не обеспечил обнаружение, предотвращение, сообщение и смягчение подозрительной деятельности. Эти недостатки позволили мошенникам эксплуатировать клиентов и истощать их активы, заявило агентство.

Комиссар DFPI KC Mohseni отметил: "Надежные меры против мошенничества и защиты потребителей являются обязательным условием ведения бизнеса в Калифорнии, а не рекомендацией."

Недостатки в работе Coinflip

В выводах были указаны транзакции, превышающие лимит в 1 000 долларов в день для клиентов, отсутствие письменных раскрытий перед покупками и неполные квитанции. DFPI сослался на Закон о цифровых финансовых активах, который регулирует криптобизнес и устанавливает меры безопасности для киосков, а также на федеральные требования по борьбе с отмыванием денег.

Также был упомянут Закон о защите финансовых прав потребителей Калифорнии, который запрещает незаконные, несправедливые, обманные или злоупотребляющие финансовые практики. По данным DFPI, машины Coinflip в Калифорнии обычно расположены в продуктовых магазинах, автозаправочных станциях и магазинах у дома.

Уязвимость клиентов

Регулятор описал транзакции в киосках как мгновенные, необратимые и трудные для отслеживания потребителями. Он выделил пожилых людей как особенно уязвимых к мошенничеству с использованием этих машин. Мошенники используют поддельные сообщения поддержки и тактики подмены, чтобы выдавать себя за доверенные организации и создавать проблемы с аккаунтами.

Федеральная торговая комиссия описала схемы, начинающиеся с заявлений о подозрительной деятельности или предупреждений о компьютерной безопасности. Жертвам оказывают давление, чтобы они сняли наличные и перевели их через ближайший киоск. В этих мошенничествах с подменой Bitcoin-банкоматов предоставленный QR-код направляет купленную криптовалюту в кошелек мошенника.

Статистика мошенничества

Имитация правительственных, бизнес- и технических служб составила около 86% отчетов о потерях от мошенничества с киосками в первой половине 2024 года. Люди в возрасте 60 лет и старше составили около 71% зарегистрированных потерь, связанных с этими машинами в этот период.

Меры по борьбе с мошенничеством

Кроме компенсации, Калифорния приказала Coinflip прекратить незаконные, несправедливые, обманные или злоупотребляющие практики, продолжая принуждение к соблюдению правил против нескольких операторов киосков. Ранее предпринятые меры включали закрытие Hermes Bitcoin и наложение финансовых санкций на RockItCoin, Coinme и Coinhub.

DFPI ведет трекер криптомошенничества и принимает жалобы на мошенничество со стороны потребителей. Аризона обеспечила полное возмещение 35 жертвам крипто-банкоматов на общую сумму 171 332 доллара, объявив 12 августа. Ее обязательные положения о возмещении охватывают квалифицированных клиентов, которые были у оператора менее 10 дней.

Также требуется, чтобы жалоба была подана в течение 30 дней и была предоставлена документация, подтверждающая мошенническое побуждение. Отдельно, требования по возмещению мошенничества с крипто-банкоматами в Алабаме вступили в силу 1 октября. Квалифицированные новые клиенты могут получить полную сумму транзакции плюс сборы, в то время как существующие клиенты имеют право на половину суммы плюс все сборы.

Об обе группы сталкиваются с 60-дневным сроком для подачи отчетов. Следователи Огайо вернули 15 300 долларов, украденных через крипто-банкомат в поддельной схеме поддержки Microsoft. 63-летняя женщина получила свои деньги обратно 8 октября после того, как следователи отследили и заморозили средства. Агенты координировали свои действия с прокуратурой округа Аллен и получили ордер на обыск.

Согласно статистике с сайта агрегатора крипто-банкоматов coinatmradar.com, количество крипто-банкоматов сократилось.