Kalifornien ordnet 4,8 Millionen Dollar Entschädigung für Opfer von Bitcoin-ATM-Betrug an

Kalifornien weist Coinflip an, Betrugsopfer zu entschädigen

Kalifornien hat Coinflip angewiesen, Betrugsopfer zu entschädigen, nachdem Ermittler Mängel bei der Kundenverifizierung und den Kontrollen verdächtiger Aktivitäten festgestellt hatten. Diese Maßnahme richtet sich gegen ein Netzwerk von rund 500 Kiosken im gesamten Bundesstaat und verlangt von dem Betreiber, rechtswidrige Praktiken einzustellen.

Entschädigungszahlungen und rechtliche Anforderungen

Das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI), die Finanzaufsichtsbehörde des Staates, gab am 4. November bekannt, dass Coinflip mehr als 4,8 Millionen Dollar an kalifornische Betrugsopfer zahlen muss. Die Behörde bezeichnete die erforderlichen Zahlungen als vollständige Entschädigung. Ihre Anordnung verlangt zudem, dass das Unternehmen über 350.000 Dollar an das DFPI für illegal erhobene überhöhte Gebühren zahlt.

Ermittler fanden heraus, dass der Betreiber seit 2021 nicht in der Lage war, Benutzer angemessen zu identifizieren und verdächtige Aktivitäten zu erkennen, zu verhindern, zu melden und zu mindern. Diese Mängel ermöglichten es Betrügern, Kunden auszunutzen und deren Vermögenswerte abzuziehen, so die Behörde.

„Robuste Anti-Betrugs- und Verbraucherschutzpraktiken sind eine Voraussetzung für das Geschäft in Kalifornien, keine Empfehlung.“ - DFPI-Kommissar KC Mohseni

Feststellungen und gesetzliche Grundlagen

Zu den Feststellungen gehörten Transaktionen, die das tägliche Kundenlimit von 1.000 Dollar überschritten, fehlende schriftliche Offenlegungen vor Käufen und unvollständige Quittungen. Das DFPI berief sich auf das Gesetz über digitale Finanzanlagen, das Krypto-Unternehmen reguliert und Sicherheitsvorkehrungen für Kioske festlegt, sowie auf die bundesstaatlichen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Es berief sich auch auf das kalifornische Gesetz zum Schutz der Verbraucherfinanzen, das rechtswidrige, unfaire, täuschende oder missbräuchliche Finanzpraktiken verbietet.

Besondere Anfälligkeit älterer Erwachsener

Die Kioske von Coinflip in Kalifornien befinden sich typischerweise in Lebensmittelgeschäften, Tankstellen und Convenience-Stores, so das DFPI. Die Aufsichtsbehörde beschrieb Kiosk-Transaktionen als sofort, unwiderruflich und für Verbraucher schwer nachzuvollziehen. Sie identifizierte ältere Erwachsene als besonders anfällig für Betrug im Zusammenhang mit diesen Maschinen.

Betrüger verwenden betrügerische Unterstützungsnachrichten und Identitätsdiebstahl-Taktiken, um sich als vertrauenswürdige Organisationen auszugeben und Kontoprobleme zu erfinden. Die Federal Trade Commission hat Betrugsmaschen beschrieben, die mit Verdachtsmeldungen oder Computer-Sicherheitswarnungen beginnen. Die Opfer werden dann unter Druck gesetzt, Bargeld abzuheben und es über einen nahegelegenen Kiosk zu transferieren. Bei diesen Bitcoin-ATM-Imitationsbetrügereien leitet ein bereitgestellter QR-Code die gekaufte Kryptowährung in die Wallet eines Betrügers.

Statistiken und weitere Maßnahmen

Regierungs-, Geschäfts- und technische Unterstützungsimitationen machten in der ersten Hälfte des Jahres 2024 etwa 86 % der Berichte über Kiosk-Betrugsverluste aus. Personen im Alter von 60 Jahren und älter machten in diesem Zeitraum etwa 71 % der gemeldeten Verluste im Zusammenhang mit den Maschinen aus.

Neben der Entschädigung ordnete Kalifornien an, dass Coinflip rechtswidrige, unfaire, täuschende oder missbräuchliche Praktiken einstellen muss, und setzt die Durchsetzung gegen mehrere Kioskbetreiber fort. Frühere Maßnahmen umfassten die Schließung von Hermes Bitcoin und die Verhängung finanzieller Sanktionen gegen RockItCoin, Coinme und Coinhub.

Das DFPI führt einen Crypto Scam Tracker und nimmt Beschwerden über Verbraucherbetrug entgegen. Arizona sicherte vollständige Rückerstattungen für 35 Opfer von Krypto-ATMs in Höhe von insgesamt 171.332 Dollar, wie am 12. August bekannt gegeben wurde. Die obligatorischen Rückerstattungsbestimmungen decken berechtigte Kunden ab, die weniger als 10 Tage bei einem Betreiber waren.

Die Berechtigung erfordert auch eine Meldung innerhalb von 30 Tagen und Dokumentation, die den betrügerischen Anreiz bestätigt. Separat traten die Rückerstattungsanforderungen für Krypto-ATM-Betrug in Alabama am 1. Oktober in Kraft. Berechtigte Neukunden können den vollen Transaktionsbetrag zuzüglich Gebühren erhalten, während bestehende Kunden für die Hälfte des Wertes zuzüglich aller Gebühren berechtigt sind. Beide Gruppen haben eine Meldefrist von 60 Tagen.

Ermittler in Ohio sicherten die Rückgabe von 15.300 Dollar, die durch einen Krypto-ATM in einem gefälschten Microsoft-Support-Schema gestohlen wurden. Eine 63-jährige Frau erhielt ihr Geld am 8. Oktober zurück, nachdem die Ermittler die Mittel zurückverfolgt und eingefroren hatten. Die Agenten koordinierten sich mit der Staatsanwaltschaft des Allen County und erhielten einen Durchsuchungsbefehl.

Laut Statistiken von der Aggregationswebsite für Kryptowährungsautomaten (coinatmradar.com) ist die Anzahl der Krypto-ATMs gesunken.