California ordena un pago de $4.8 millones a las víctimas de estafas de Bitcoin ATM

California Ordena Compensación a Coinflip

California ha ordenado a Coinflip compensar a las víctimas de estafas tras identificar fallas en los controles de verificación de clientes y en las medidas de detección de actividad sospechosa. Esta acción afecta a una red de aproximadamente 500 quioscos en todo el estado y exige que el operador detenga las prácticas ilegales.

Detalles de la Orden

El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI), el regulador financiero del estado, anunció el 4 de noviembre que Coinflip deberá pagar más de $4.8 millones a las víctimas de estafas en California. La agencia describió estos pagos como una compensación total. Además, la orden contra Coinflip incluye el pago de más de $350,000 al DFPI por tarifas excesivas cobradas ilegalmente.

Fallas en la Detección de Fraude

Los investigadores encontraron que, desde 2021, el operador no había logrado identificar adecuadamente a los usuarios ni detectar, prevenir, informar y mitigar la actividad sospechosa. Estas deficiencias permitieron que los estafadores explotaran a los clientes y drenaran sus activos, según la agencia.

El Comisionado del DFPI, KC Mohseni, afirmó: "Las prácticas robustas de protección al consumidor y contra el fraude son un requisito para hacer negocios en California, no una sugerencia."

Los hallazgos incluyeron transacciones que excedían el límite diario de $1,000 para clientes, falta de divulgaciones escritas antes de las compras y recibos incompletos. El DFPI citó la Ley de Activos Financieros Digitales, que regula los negocios de criptomonedas y establece salvaguardias para los quioscos, así como los requisitos federales contra el lavado de dinero.

Vulnerabilidad de los Consumidores

Las máquinas de Coinflip en California suelen operar en supermercados, estaciones de servicio y tiendas de conveniencia. El regulador describió las transacciones en quioscos como inmediatas, irreversibles y difíciles de rastrear para los consumidores. Identificó a los adultos mayores como particularmente vulnerables al fraude que involucra estas máquinas.

Los estafadores utilizan mensajes de soporte fraudulentos y tácticas de suplantación para hacerse pasar por organizaciones de confianza y crear problemas ficticios con las cuentas. La Comisión Federal de Comercio ha descrito esquemas que comienzan con reclamos de actividad sospechosa o advertencias de seguridad informática. Luego, se presiona a las víctimas para que retiren efectivo y lo transfieran a través de un quiosco cercano.

Estadísticas de Fraude

En estas estafas de suplantación de Bitcoin ATM, un código QR proporcionado dirige la criptomoneda comprada a la billetera de un estafador. La suplantación de gobierno, negocios y soporte técnico representó aproximadamente el 86% de los informes de pérdidas por fraude en quioscos en la primera mitad de 2024. Las personas de 60 años o más representaron aproximadamente el 71% de las pérdidas reportadas que involucraron las máquinas durante ese período.

Acciones de Regulación y Reembolsos

Además de la compensación, California ha ordenado a Coinflip cesar las prácticas ilegales, injustas, engañosas o abusivas, continuando la aplicación contra múltiples operadores de quioscos. Acciones anteriores incluyeron el cierre de Hermes Bitcoin e imponer sanciones financieras a RockItCoin, Coinme y Coinhub.

El DFPI mantiene un Rastreador de Estafas de Criptomonedas y acepta quejas de fraude de consumidores. Por su parte, Arizona aseguró reembolsos completos para 35 víctimas de Bitcoin ATM por un total de $171,332, anunciado el 12 de agosto. Sus disposiciones de reembolso obligatorias cubren a clientes calificados que habían estado con un operador durante menos de 10 días.

Los requisitos de reembolso por estafas de Bitcoin ATM de Alabama entraron en vigor el 1 de octubre. Los nuevos clientes calificados pueden recibir el monto total de la transacción más tarifas, mientras que los clientes existentes califican para la mitad del valor más todas las tarifas. Ambos grupos enfrentan un plazo de informe de 60 días.

Recuperación de Fondos

Investigadores de Ohio lograron recuperar $15,300 robados a través de un Bitcoin ATM en un esquema falso de soporte de Microsoft. Una mujer de 63 años recibió su dinero de vuelta el 8 de octubre después de que los investigadores rastrearon y congelaron los fondos. Los agentes coordinaron con la Oficina del Fiscal del Condado de Allen y obtuvieron una orden de registro.

Según estadísticas del sitio web de agregación de cajeros automáticos de criptomonedas (ATM), coinatmradar.com, el número de Bitcoin ATMs ha disminuido en los últimos meses.