La California ordina un risarcimento di 4,8 milioni di dollari alle vittime di truffe con Bitcoin ATM

La California ordina a Coinflip di risarcire le vittime di truffe

La California ha ordinato a Coinflip di risarcire le vittime di truffe dopo che gli investigatori hanno riscontrato gravi mancanze nei controlli sui clienti e nelle misure contro le attività sospette. Questa azione colpisce una rete di circa 500 chioschi in tutto lo stato e richiede all'operatore di interrompere le pratiche illecite.

Il Dipartimento della Protezione Finanziaria e dell'Innovazione della California (DFPI), l'ente regolatore finanziario dello stato, ha annunciato il 4 novembre di aver ordinato a Coinflip di pagare oltre 4,8 milioni di dollari alle vittime di truffe in California. L'agenzia ha descritto i pagamenti richiesti come un risarcimento completo.

Le mancanze di Coinflip

L'ordine contro Coinflip prevede anche il pagamento di oltre 350.000 dollari al DFPI per commissioni eccessive addebitate illegalmente. Gli investigatori hanno scoperto che, dal 2021, l'operatore non era riuscito a identificare adeguatamente gli utenti e a rilevare, prevenire, segnalare e mitigare le attività sospette. Queste mancanze hanno consentito ai truffatori di sfruttare i clienti e svuotare i loro beni, ha affermato l'agenzia.

"Pratiche robuste contro le frodi e di protezione dei consumatori sono un requisito per fare affari in California, non un suggerimento." - KC Mohseni, Commissario del DFPI

I risultati delle indagini hanno incluso transazioni superiori al limite giornaliero di 1.000 dollari per i clienti, mancanza di divulgazioni scritte prima degli acquisti e ricevute incomplete. Il DFPI ha citato la Legge sugli Attivi Finanziari Digitali, che regola le attività crypto e stabilisce salvaguardie per i chioschi, e i requisiti federali contro il riciclaggio di denaro.

Vulnerabilità delle vittime e truffe

Le macchine di Coinflip in California operano tipicamente in negozi di alimentari, stazioni di servizio e negozi di convenienza, secondo il DFPI. Il regolatore ha descritto le transazioni nei chioschi come immediate, irreversibili e difficili da tracciare per i consumatori. Ha identificato gli anziani come particolarmente vulnerabili alle frodi che coinvolgono queste macchine.

I truffatori utilizzano messaggi di supporto fraudolenti e tattiche di impersonificazione per spacciarsi per organizzazioni fidate e creare problemi con gli account. La Federal Trade Commission ha descritto schemi che iniziano con affermazioni di attività sospette o avvisi di sicurezza informatica. Le vittime vengono quindi pressate a prelevare contante e a trasferirlo attraverso un chiosco vicino.

In queste truffe di impersonificazione degli ATM Bitcoin, un codice QR fornito indirizza la criptovaluta acquistata nel portafoglio di un truffatore. L'imitazione di supporto governativo, aziendale e tecnico ha rappresentato circa l'86% dei rapporti di perdita per frode nei chioschi nella prima metà del 2024. Le persone di 60 anni e oltre hanno rappresentato circa il 71% delle perdite segnalate coinvolgenti le macchine durante quel periodo.

Azioni e rimborsi in altri stati

Oltre al risarcimento, la California ha ordinato a Coinflip di cessare pratiche illecite, ingiuste, ingannevoli o abusive, continuando l'applicazione contro più operatori di chioschi. Le azioni precedenti hanno incluso la chiusura di Hermes Bitcoin e l'imposizione di sanzioni finanziarie a RockItCoin, Coinme e Coinhub.

Il DFPI mantiene un Crypto Scam Tracker e accetta denunce di frodi da parte dei consumatori. L'Arizona ha ottenuto rimborsi completi per 35 vittime di ATM crypto per un totale di 171.332 dollari, annunciato il 12 agosto. Le sue disposizioni di rimborso obbligatorie coprono i clienti idonei che erano con un operatore da meno di 10 giorni.

Separatamente, i requisiti di rimborso per le truffe degli ATM crypto dell'Alabama sono entrati in vigore il 1° ottobre. I nuovi clienti idonei possono ricevere l'intero importo della transazione più le commissioni, mentre i clienti esistenti si qualificano per metà del valore più tutte le commissioni. Entrambi i gruppi devono rispettare una scadenza di segnalazione di 60 giorni.

Gli investigatori dell'Ohio hanno recuperato 15.300 dollari rubati attraverso un ATM crypto in uno schema di supporto falso di Microsoft. Una donna di 63 anni ha riavuto indietro i suoi soldi l'8 ottobre dopo che gli investigatori hanno rintracciato e congelato i fondi.

Secondo le statistiche del sito web di aggregazione degli sportelli automatici di criptovaluta (ATM), coinatmradar.com, il numero di ATM crypto è diminuito negli ultimi anni, evidenziando la crescente attenzione verso la regolamentazione e la sicurezza nel settore delle criptovalute.

Autore

Scritto da Kevin Helms. Kevin Helms è un giornalista di criptovalute specializzato in Bitcoin, regolamentazione della blockchain e mercati globali degli attivi digitali.